Digital Onboarding Mendapatkan Pembaruan: Bagaimana Truist dan Rekan-rekannya Memenangkan Pelanggan Baru

Sektor perbankan sedang mengalami perubahan yang kritis. Dengan pelanggan yang semakin mengharapkan pengalaman pembukaan akun yang lancar, Truist Financial Corporation [TFC] telah mengambil langkah tegas dengan mengintegrasikan pengalihan setor langsung ke dalam solusi onboarding kliennya. Bekerja sama dengan Atomic, perusahaan jasa keuangan tersebut telah menyematkan kemampuan otomatisasi ini langsung ke dalam alur kerja pembukaan akun digitalnya, secara dramatis mengurangi gesekan bagi pelanggan yang beralih dari bank pesaing.

Hasilnya berbicara sendiri. Sejak meluncurkan fitur ini pada bulan Agustus lalu, hampir satu dari lima pelamar digital baru telah berhasil menyelesaikan switch setor—sebuah sinyal adopsi yang kuat bahwa pelanggan menghargai kenyamanan selama migrasi akun.

Mengapa Bank Berlomba-lomba Menyederhanakan Pengaturan Akun

Langkah Truist mencerminkan suatu keharusan industri yang lebih luas. Persaingan untuk hubungan perbankan utama telah meningkat, memaksa institusi untuk menghapus setiap hambatan untuk akuisisi pelanggan. Strategi investasi TFC menunjukkan hal ini dengan jelas: perusahaan berencana untuk mendirikan 100 lokasi cabang yang didorong oleh wawasan dan menyegarkan lebih dari 300 cabang yang ada di koridor pertumbuhan tinggi dalam waktu lima tahun, sambil secara bersamaan merekrut penasihat Premier untuk melayani klien kaya dengan kebutuhan keuangan yang canggih.

Namun, ekspansi fisik saja tidak cukup. Truist pada saat yang sama memperkuat infrastruktur digitalnya melalui penjadwalan janji cerdas, alur kerja onboarding mandiri, dan alat perencanaan terintegrasi. Perusahaan telah menerapkan fitur yang didukung AI termasuk Truist Assist, Truist Insights, dan Truist Client Pulse. Kemampuan pembayaran waktu nyata melalui Zelle, Bill Pay, dan transfer digital melengkapi pengalaman klien yang dimodernisasi.

“Tujuan kami sederhana,” jelas Sherry Graziano, yang memimpin transformasi digital dan pengalaman pelanggan di Truist. “Dengan membuat proses onboarding lebih cepat dan lebih intuitif, kami memungkinkan klien untuk memilih Truist sebagai lembaga keuangan utama mereka dengan percaya diri. Apakah mereka lebih suka saluran digital, kunjungan ke cabang, atau dukungan telepon, kami menghilangkan hambatan untuk mencapai tujuan keuangan.”

Respons Pasar dan Posisi Kompetitif

Saham TFC telah meningkat 10% dalam tiga bulan terakhir, melampaui kenaikan 7,6% sektor perbankan yang lebih luas. Saham ini saat ini memiliki Peringkat Zacks #3 (Tahan), mencerminkan kehati-hatian analis meskipun ada kemajuan operasional.

Momentum ini penting karena Truist tidak sendirian dalam perlombaan transformasi ini. F.N.B. Corporation [FNB] baru-baru ini meluncurkan tawaran Payment Switch-nya, yang mengotomatiskan transfer transaksi ACH berulang dan pembayaran kartu debit melalui Aplikasi Mobile Banking FNB Direct. Layanan ini melengkapi Direct Deposit Switch yang sudah ada di FNB, menangani tantangan multi-aspek dari biaya perpindahan pelanggan. Sistem otomatis ini memperbarui informasi pembayaran di berbagai merchant secara real-time, semuanya dalam antarmuka mobile—menghilangkan jam-jam kerja manual.

Sementara itu, The PNC Financial Services Group [PNC] telah mendorong batas lebih jauh dengan menjadi bank besar AS pertama yang menawarkan perdagangan Bitcoin langsung. Melalui kemitraan dengan infrastruktur “Crypto-as-a-Service” kelas institusional Coinbase, klien PNC Private Bank yang memenuhi syarat sekarang dapat membeli, mempertahankan, dan melikuidasi Bitcoin langsung melalui platform perbankan digital PNC. Penawaran ini menekankan bagaimana institusi perbankan premium sedang memperluas solusi onboarding klien untuk mencakup kelas aset yang sedang muncul.

Imperatif Strategis

Langkah-langkah ini mengungkapkan sebuah buku pedoman perbankan yang terpadu: menyederhanakan akuisisi pelanggan, memperluas alur kerja yang mengutamakan digital, dan membangun hubungan yang melekat dengan menawarkan solusi terintegrasi. Bagi Truist, kombinasi peningkatan setor perpindahan, wawasan yang didukung AI, dan infrastruktur cabang yang diperluas memposisikan perusahaan untuk menangkap pangsa pasar yang lebih besar dari pelanggan yang mencari mitra keuangan yang terintegrasi.