Amundi émet la première part de fonds monétaires en euros tokenisée sur Ethereum

Le premier gestionnaire d'actifs d'Europe, Amundi, a dévoilé sa première classe d'actions tokenisée pour un fonds monétaire libellé en euros, propulsé par la blockchain Ethereum.

Ce lancement permet au fonds de fonctionner dans un format hybride, offrant à la fois des classes d'actions traditionnelles et basées sur la blockchain.

Selon un communiqué de presse, la première transaction on-chain a été mise en ligne sur le blockchain Ethereum le 4 novembre, marquant une étape clé dans les efforts d'Amundi pour moderniser les opérations de fonds.

CACEIS a collaboré à l'initiative, fournissant l'infrastructure de tokenisation, des outils pour gérer les portefeuilles des investisseurs et une plateforme numérique pour gérer les souscriptions et les retraits d'investissement.

Les deux entreprises ont déclaré que la tokenisation peut rationaliser les flux de commandes, élargir l'accès des investisseurs et permettre un trading 24/7. Ces avantages, à leur tour, s'alignent étroitement avec les attentes croissantes des investisseurs d'abord numériques.

Portefeuille conservateur adossé à de la dette à court terme en euros

Bien que le fonds fasse ses débuts avec un modèle de distribution moderne, il continue de suivre une approche d'investissement conservatrice. Amundi rapporte que ses avoirs consistent en une dette libellée en euros à court terme et de premier ordre. Ces avoirs se composent d'instruments du marché monétaire et d'accords de rachat à un jour soutenus par des souverains européens.

La société basée à Paris gère environ 2,3 billions d'euros d'actifs et propose des services financiers à plus de 100 millions de clients individuels, selon son site internet.

Les gestionnaires d'actifs mondiaux accélèrent l'adoption des fonds tokenisés

La démarche d'Amundi intervient alors que les gestionnaires d'actifs mondiaux intensifient leur poussée vers les marchés tokenisés.

Par exemple, les données de RWA.xyz montrent que le véhicule de marché monétaire on-chain de BlackRock détient maintenant 2,31 milliards de dollars d'actifs tokenisés, tandis que le fonds de Franklin Templeton gère plus de 826,61 millions de dollars.

Les deux entreprises élargissent également leur empreinte blockchain. Plus tôt ce mois-ci, Franklin Templeton a rejoint le Canton Network, un écosystème blockchain autorisé pour les institutions financières réglementées.

Pendant ce temps, BlackRock a ajouté le support pour Polygon, Arbitrum, Aptos, Avalanche et Optimism, élargissant ainsi l'accès des investisseurs au-delà d'Ethereum.

Le BIS avertit des risques potentiels en raison de la croissance rapide

Un récent bulletin de la Banque des règlements internationaux (BIS) a rapporté que les fonds du marché monétaire tokenisés ont atteint $9 milliards à la fin d'octobre. Cela représente une augmentation substantielle par rapport à environ $770 millions à la fin de 2023.

Cependant, la BRI a averti que l'utilisation croissante de portefeuilles de Trésorerie tokenisés comme garantie pourrait introduire de nouveaux risques opérationnels et de liquidité sur les marchés.