Crypterium est une plateforme qui permet aux utilisateurs d'utiliser des cryptomonnaies pour leurs transactions. Elle crée un pont entre la finance traditionnelle et la cryptomonnaie.
Crypterium fait passer la cryptomonnaie d’un actif statique à une monnaie utilisable au quotidien. Grâce à l’intégration directe des portefeuilles numériques avec les réseaux de paiement traditionnels, la plateforme permet des transactions fluides dans le monde réel, allant des achats courants au paiement de factures, avec la simplicité d’une carte de débit classique. Cette intégration élimine les délais, la complexité et les coûts élevés liés à la conversion de crypto en monnaie fiat, offrant une flexibilité financière totale via une solution mobile unifiée.
Qu’est-ce que Crypterium ?
Crypterium est une application crypto et une plateforme globale conçue pour relier la finance traditionnelle aux cryptomonnaies et autres monnaies numériques, en combinant des fonctionnalités centralisées (CeFi) et décentralisées (DeFi) dans un seul écosystème. Concrètement, Crypterium permet de payer, trader et gérer des crypto au quotidien, avec le CRPT comme token d’utilité de la plateforme et le CHO utilisé pour la gouvernance et le staking dans l’écosystème Choise.com, récemment renommé.
Ce résumé s’adresse aux utilisateurs crypto, investisseurs et passionnés qui souhaitent comprendre le fonctionnement de Crypterium, le rôle du CHO et du CRPT, et déterminer si ses outils de paiement, staking, rendement et Web3 correspondent à leurs besoins. Il se concentre sur l’histoire de Crypterium, sa technologie principale, les fonctions de portefeuille et de carte, l’infrastructure de paiement, les fonctionnalités Charism et NFT, les rôles des tokens, les aspects d’investissement, les risques, la concurrence, et la façon d’acheter CHO et CRPT, sans fournir de conseils financiers personnalisés.
Crypterium a développé une application mobile et une infrastructure blockchain qui permettent de dépenser des crypto comme du cash sur 42 millions de terminaux NFC dans le monde, ainsi que par paiements QR-code et une carte virtuelle fonctionnant comme une carte bancaire classique. Les utilisateurs peuvent aussi trader différentes cryptomonnaies depuis une interface portable unique, ce qui favorise la diversification du portefeuille et démontre l’intérêt de la plateforme pour toute personne recherchant des solutions pratiques et sécurisées pour utiliser les actifs numériques dans les transactions quotidiennes et la finance décentralisée.
Historique de Crypterium
Crypterium a été fondé en 2013 par Vladimir Gorbunov, Austin Kimm, Steven Polyak et Gleb Markov. Gorbunov est un entrepreneur en série, Kimm un cadre reconnu du Web2, Polyak un banquier d’investissement expérimenté et Markov un expert fintech.
Grâce à ses technologies de paiement sans contact, Crypterium a levé 1 million de dollars lors du financement de série A en 2013. Le projet a réalisé plus de 300 intégrations avec des services e-commerce populaires et levé 7 millions de dollars en série B en 2015.
En 2017, le projet a levé 51 millions de dollars via une initial coin offering (ICO) et lancé son application mobile en 2018, permettant des paiements mondiaux sans frais. Fin 2018, Crypterium a obtenu des licences pour opérer en tant qu’institution financière.
Début 2019, Crypterium a lancé sa carte crypto mondiale et mis à jour son application pour l’achat et le retrait de crypto. Par la suite, ils ont lancé un portefeuille mobile et un programme de fidélité utilisant le token CRPT.
En 2020, Crypterium s’est associé à VISA Europe et a étendu les cartes de paiement crypto à 170 pays. Ils ont également lancé un service de prédiction de prix basé sur l’IA. Crypterium a initié une campagne de crowdfunding Seedrs en 2021 pour proposer des comptes d’épargne à haut rendement.
En juillet 2022, Crypterium a été renommé Choise.com. Le comité consultatif du projet inclut des leaders du secteur tels que Keith Teare, cofondateur de TechCrunch ; Katrina Arden, fondatrice de Blockchain Law Group ; et Hosni Emam.
Composants clés de Crypterium : technologie CrypteriumSX, infrastructure serveur décentralisée, Smart Contracts et OpenAPI
Technologie CrypteriumSX
Les algorithmes sont des calculs mathématiques avancés qui résolvent des problèmes complexes ou réalisent des tâches spécifiques. Crypterium utilise sa technologie propriétaire, CrypteriumSX, comme algorithme de base de la plateforme.
Sur la plateforme Crypterium, la technologie CrypteriumSX permet des échanges immédiats de cryptomonnaies avec des taux en temps réel pour convertir des actifs selon les résultats actuels du marché. Elle garantit l’exécution avec une liquidité assurée, sans se contenter d’un simple taux minimum. Elle contribue à effacer les frontières entre différentes devises et actifs crypto, facilitant les transactions pour les utilisateurs.
La technologie basée sur l’algorithme assure une correspondance efficace offre-demande lors des transactions peer-to-peer. Elle peut rapidement et précisément apparier les ordres d’achat et de vente, optimisant la tarification et l’exécution des trades. La logique d’échange permet de convertir la crypto en fiat dans les deux sens. C’est ainsi que le processus de conversion fonctionne quand les utilisateurs changent d’actif, et les traders actifs peuvent utiliser cette correspondance en temps réel pour gérer leur position sur le marché.
Elle analyse en continu les transactions historiques pour améliorer la gestion des risques et identifier des comportements prédictifs, renforçant la sécurité de la plateforme.
Infrastructure serveur décentralisée
L’infrastructure serveur décentralisée consiste à répartir les ressources informatiques sur plusieurs emplacements ou nœuds. Elle est conçue pour être fiable, évolutive et résistante aux défaillances ou attaques.
L’infrastructure serveur décentralisée de Crypterium prend en charge divers modes de paiement et intégrations collaboratives. Elle permet aux utilisateurs d’utiliser les infrastructures de paiement web2 pour effectuer des paiements sans contact via NFC, QR codes, Apple Pay et Android Pay, tout en se connectant à des plateformes de paiement élargies. Ce dispositif est aussi pensé pour les entreprises souhaitant proposer des paiements crypto. Après inscription, les utilisateurs peuvent télécharger l’application pour accéder à ces fonctionnalités.
L’infrastructure est cruciale pour maintenir les fonctionnalités de la plateforme et garantir la possibilité de réaliser des transactions mondiales à tout moment.
Smart Contracts
Les Smart Contracts sont des contrats automatisés entre parties, exécutés selon des paramètres prédéfinis. Ces contrats sont conçus pour être immuables, transparents et décentralisés.
Dans l’écosystème Crypterium, les contrats automatisés interviennent dans des processus tels que les prêts instantanés, les échanges de devises, le portefeuille Smart Contract et le mécanisme de burn du CRPT, garantissant l’exécution efficace de ces opérations. Le portefeuille Smart Contract de Crypterium est certifié PSI-DSS. Il inclut également une surveillance antifraude en temps réel pour prévenir les arnaques, rassurant les utilisateurs sur la sécurité des actifs. Crypterium propose aussi des audits techniques et financiers aux utilisateurs.
À chaque transaction sur la plateforme, un faible pourcentage des tokens CRPT est automatiquement brûlé via un Smart Contract. Les contrats maintiennent aussi la valeur du token et assurent le fonctionnement fluide du modèle économique de la plateforme.
OpenAPI
La fonctionnalité OpenAPI est un modèle standardisé permettant aux développeurs et utilisateurs de profiter pleinement de la plateforme Crypterium. Rédigées dans un langage lisible par machine, les API permettent aux développeurs de comprendre les services et intégrations de Crypterium sans accéder au code source.
OpenAPI favorise l’innovation en invitant des développeurs tiers dans l’écosystème. Ces développeurs peuvent utiliser les fonctionnalités de Crypterium comme blocs de construction pour créer des solutions logicielles tierces et soutenir les intégrations d’entreprise via une interface commune.
Pour Crypterium, l’OpenAPI est une interface universelle pour leurs produits, intégrée à l’infrastructure de paiement tierce et prenant en charge les transferts P2P en fiat et cryptomonnaies. Les développeurs peuvent trouver des intégrations et points de service via la documentation API.
Fonctionnalités de l’écosystème Crypterium : Portefeuille, Crypterium Card, plateforme Charism et plateforme NFT
Le portefeuille Crypterium ou Choise est une fonctionnalité centrale offrant une gestion complète des cryptomonnaies. Il prend en charge plusieurs cryptomonnaies et permet un stockage sécurisé, l’envoi et la réception via une interface conviviale.
Le portefeuille s’intègre aux autres fonctionnalités de la plateforme, permettant d’acheter, vendre et échanger des actifs numériques, notamment convertir CRPT en USD dans le portefeuille grâce à un outil de type calculatrice. Les résultats sont affichés instantanément avec des taux en temps réel, aidant à comparer la valeur crypto et monétaire. À noter : les valeurs de conversion affichées peuvent varier selon la volatilité du marché. La sécurité est une priorité, avec chiffrement conforme aux normes du secteur, authentification biométrique et authentification à deux facteurs.
L’intégration du portefeuille avec des services comme la Crypterium Card le rend polyvalent pour la gestion des crypto et des devises fiat.
La Crypterium Card est une carte de paiement Visa physique permettant de dépenser des cryptomonnaies chez tout marchand l’acceptant. Elle convertit la crypto en fiat en temps réel au point de vente pour des dépenses quotidiennes similaires au cash, et il est possible de lier des services comme PayPal là où l’écosystème le permet.
La carte est liée au portefeuille Crypterium de l’utilisateur, intégrant de manière fluide les avoirs crypto et les dépenses. Les utilisateurs peuvent gérer leurs cartes via l’app, vérifier leur solde, et la bloquer si besoin, profitant ainsi d’une expérience de paiement plus fluide grâce à la conversion instantanée.
La carte est conçue pour offrir des taux de change compétitifs, des frais réduits et une accessibilité mondiale.
La plateforme Charism relie la finance centralisée (CeFi) et la finance décentralisée (DeFi) au sein de l’écosystème Crypterium comme solution DeFi. Elle donne accès facilement à divers protocoles et outils DeFi, rendant les opérations complexes plus accessibles aux utilisateurs moyens.
Cette plateforme permet de participer au yield farming, à la fourniture de liquidité et au staking. Elle agrège les protocoles DeFi, permettant de comparer les options de liquidité via des indicateurs comme le volume de trading quand disponible, et peut proposer des fonctionnalités d’optimisation automatique du rendement.
La plateforme met l’accent sur la sécurité et la simplicité d’utilisation, offrant des ressources pédagogiques sur les risques et avantages DeFi, tout en précisant que la participation peut impliquer une volatilité du marché.
La plateforme NFT Crypterium donne accès à l’univers des tokens non fongibles. Elle propose le tout premier compte d’intérêt NFT, permettant de verrouiller des tokens avec des caractéristiques uniques de compte d’intérêt.
Les utilisateurs connectent leur portefeuille MetaMask à la Binance Smart Chain (BSC) pour utiliser la plateforme. Ils sélectionnent un token, une durée et un montant de dépôt, vérifient la rentabilité avant de cliquer sur le bouton mint pour verrouiller leurs tokens.
Après confirmation, les utilisateurs reçoivent un NFT exclusif, avec le montant du compte d’intérêt restitué plus l’intérêt spécifié à la fin du terme.
La plateforme NFT propose aussi des NFT donnant accès aux tokens CHO. L’objectif est d’offrir un mécanisme centralisé de vente de tokens intégré à une collection NFT DeFi pour les investisseurs intéressés.
Le token CHO est le pilier de l’écosystème Choise récemment renommé. Il permet à l’écosystème d’atteindre une décentralisation complète et donne aux détenteurs la capacité d’influencer et de gouverner le développement des protocoles décentralisés sur Choise.com.
Le token CHO est distribué parmi les détenteurs actifs du token CRPT. Les utilisateurs peuvent utiliser le CHO pour le yield farming, le staking, et bénéficier d’un APY amélioré via les systèmes de gestion de patrimoine de Choise.com.
Le projet Crypterium dispose d’une offre de tokens de 1 milliard, dont 267 millions en circulation. La tokenomics alloue 43,8 % (437,75 millions) à la promotion, 23,9 % (238,47 millions) au cornerstone, et 10 % (100 millions) à l’airdrop CRPT.
8 % (80 millions) sont alloués à l’équipe, 7 % (70 millions) au seed funding, 4 % (40 millions) au financement privé, et 2 % (20 millions) aux contributeurs principaux.
0,35 % (3,5 millions) sont alloués à la communauté en tant que vente. 0,3 % (3,25 millions) sont attribués à l’IDO du token, 0,3 % (3 millions) à la prévente communautaire, 0,25 % (2,5 millions) au tour stratégique, et 0,15 % (1,53 million) à la vente NFT CHO.
CRPT est le token principal de l’écosystème Crypterium. Il constitue l’élément central de toutes les transactions sur la plateforme Crypterium et le carburant qui anime l’ensemble de l’écosystème.
Le token est construit selon le standard ERC d’Ethereum et joue un rôle clé dans la structure de frais décentralisée de la plateforme. Pour chaque transaction sur le réseau Crypterium, des frais de 0,5 % de la valeur de la transaction sont prélevés en tokens CRPT.
Ces tokens sont ensuite brûlés ou retirés de la circulation, créant un modèle déflationniste. L’offre totale et en circulation du token est de 95 millions de tokens CRPT. La tokenomics alloue 70 % (66,5 millions) à la communauté et 15 % (14,25 millions) au financement réservé.
9 % (8,55 millions) sont alloués aux fondateurs et à l’équipe de développement, 3 % (2,85 millions) aux conseillers, et 3 % (2,85 millions) à la campagne bounty. Le plus haut historique du prix du CRPT est de 2,61 €. CRPT est un token ERC-20 avec une offre de 300 millions.
CRPT a été vendu lors d’une ICO du 31 octobre 2017 au 13 janvier 2018.
Le token CHO est-il un bon investissement ?
En tant que projet combinant CeFi et DeFi, CHO offre aux premiers utilisateurs un accès à des services financiers innovants. La plateforme Choise.com utilise le token CHO pour le yield farming, le staking, un APY amélioré, des frais réduits et des services de plateforme.
Elle permet de gagner des récompenses, générer des revenus passifs et accéder à des rendements améliorés dans l’écosystème. Elle donne aussi accès à des actifs NFT innovants offrant des rendements à long terme.
Le token CRPT est-il un bon investissement ?
CRPT est le token principal alimentant l’écosystème Crypterium, qui a évolué vers Choise.com. Son modèle déflationniste et son rôle essentiel dans les opérations de la plateforme stimulent la demande à mesure que l’écosystème se développe.
Les détenteurs de CRPT surveillent souvent la performance à court terme sur une semaine ou un mois avant de prendre position, utilisant parfois le bitcoin comme référence du marché.
Le token CRPT est conçu pour être décentralisé, utilisant la blockchain Ethereum. Avec le changement de marque, le token dépend de la plateforme centralisée Choice.com pour fournir son utilité et sa proposition de valeur.
Il donne aussi accès au token CHO et aux capacités de gouvernance pour déterminer le développement à long terme du projet.
Analyse des risques et prix de Crypterium
Avantages
Crypterium propose des services conçus pour combler le fossé entre la finance traditionnelle et le monde des actifs numériques. Son application mobile tout-en-un permet d’acheter, vendre, échanger et gérer facilement diverses cryptomonnaies.
Un autre avantage majeur est la carte crypto mondiale Crypterium, qui permet de dépenser ses avoirs crypto dans plus de 42 millions de magasins à travers le monde. Cette fonctionnalité résout l’un des principaux défis du secteur crypto : pouvoir utiliser les actifs numériques pour les achats quotidiens.
Crypterium offre aussi des taux de change compétitifs et des frais réduits pour les transactions crypto-fiat, ce qui en fait une option attractive. L’intégration des services CeFi et DeFi fournit divers outils financiers, dont le yield farming et le staking.
Inconvénients
Le projet Crypterium, conçu avec un token décentralisé, a été renommé en projet centralisé. Cela a suscité des inquiétudes chez les utilisateurs attachés au rêve de décentralisation de Satoshi Nakamoto.
Le projet vise à combiner une gouvernance centralisée avec des fonctionnalités de gouvernance décentralisée, ce qui peut ne pas séduire les investisseurs souhaitant avoir leur mot à dire dans le développement du projet centralisé.
Défis
L’un des principaux défis de Crypterium est de maintenir la sécurité dans un secteur fréquemment ciblé par les hackers et les fraudeurs. Crypterium gère des fonds et des informations financières sensibles, il doit investir massivement dans des mesures de sécurité robustes pour se prémunir contre d’éventuelles failles.
Les réglementations sur les cryptomonnaies varient selon les pays, chacun pouvant imposer des normes de licence et de conformité différentes, le Japon étant souvent cité comme exemple de marché crypto réglementé. Crypterium ne peut pas toujours proposer l’ensemble de ses services à l’échelle mondiale, ce qui peut limiter son attractivité auprès des utilisateurs internationaux.
Crypterium doit aussi relever le défi de la différenciation dans un marché saturé, où de nombreuses plateformes crypto offrent des services similaires.
Analyse concurrentielle et volume de trading
Swapin et Crypterium sont des plateformes mobiles facilitant les transactions de cryptomonnaies, mais s’adressent à des utilisateurs aux préférences distinctes.
Swapin privilégie la vitesse et une expérience peer-to-peer (P2P). Il utilise le Lightning network pour des transactions plus rapides et moins chères lors du paiement de factures et d’invoices. Crypterium propose une gamme plus complète de services pour les transactions quotidiennes.
Crypterium intègre les transactions fiat, les paiements internationaux, les programmes de fidélité et des cartes Visa adossées à la crypto pour permettre de dépenser facilement la crypto à l’échelle mondiale. Swapin se concentre sur les fonctionnalités crypto de base et les intégrations architecturales, fournissant les fonctionnalités essentielles d’une plateforme crypto.
Comment posséder les tokens CHO et CRPT ?
Les utilisateurs peuvent suivre un processus simple pour acquérir les tokens CHO et CRPT et rejoindre l’écosystème Crypterium.
Créer un portefeuille
Pour posséder les tokens CHO et CRPT, il suffit de les acheter sur une plateforme d’échange. L’utilisateur doit d’abord s’inscrire et créer un compte Gate.com, compléter le processus KYC et ajouter des fonds ou du fiat avant d’acheter le token. Il est possible de vérifier les taux en temps réel sur le site d’échange avant l’achat.
Utiliser les tokens CHO et CRPT
Une fois les tokens CHO et CRPT acquis, les détenteurs de crpt peuvent les utiliser dans l’écosystème Crypterium et Choise pour le staking, le paiement de factures, l’achat de NFT, le bridging et la participation à la gouvernance, tout en surveillant l’utilité du token après acquisition et, si besoin, en convertissant rapidement entre crypto et fiat.
Agir sur CHO et CRPT
Les utilisateurs peuvent trader le CHO ici. Et le token CRPT ici.
Auteur : Bravo
Traduction effectuée par : Paine
Examinateur(s): Matheus、KOWEI、Ashley, Jared
Clause de non-responsabilité
* Les informations ne sont pas destinées à être et ne constituent pas des conseils financiers ou toute autre recommandation de toute sorte offerte ou approuvée par Gate.
* Cet article ne peut être reproduit, transmis ou copié sans faire référence à Gate. Toute contravention constitue une violation de la loi sur le droit d'auteur et peut faire l'objet d'une action en justice.
Midnight, conçu par Input Output Global, est un réseau blockchain centré sur la confidentialité et joue un rôle clé dans l'écosystème Cardano. Grâce à l'utilisation de preuves à divulgation nulle de connaissance, d'une architecture de registre à double état et de fonctionnalités de confidentialité programmables, Midnight permet aux applications blockchain de préserver les données sensibles tout en maintenant la vérifiabilité.
La principale différence entre Morpho et Aave concerne leurs mécanismes de prêt. Aave repose sur un modèle de Pool de liquidité, alors que Morpho renforce cette méthode en intégrant un système de mise en relation peer-to-peer (P2P), permettant une correspondance des taux d'intérêt plus efficace au sein du même Marché. Aave agit comme protocole de prêt natif, assurant une liquidité fondamentale et des taux d'intérêt stables. À l’inverse, Morpho se présente comme une couche d’optimisation, améliorant l’efficacité du capital en réduisant l’écart entre les taux de dépôt et d’emprunt. En résumé, Aave incarne « l’infrastructure », tandis que Morpho est conçu comme un « outil d’optimisation de l’efficacité ».
Midnight est un réseau blockchain dédié à la confidentialité, conçu par Input Output Global. Il vise à intégrer des fonctionnalités de confidentialité programmable à Cardano, offrant aux développeurs la possibilité de créer des applications décentralisées qui garantissent la protection des données.
MORPHO est le Token natif du protocole Morpho, principalement destiné à la gouvernance et aux incitations de l’écosystème. En alignant la distribution du Token et les mécanismes d’incitation, Morpho relie les actions des utilisateurs, la croissance du protocole et les droits de gouvernance pour instaurer un framework de valeur à long terme au sein de l’écosystème du prêt décentralisé.
Plasma (XPL) se démarque nettement des systèmes de paiement traditionnels sur plusieurs dimensions essentielles. En matière de mécanismes de règlement, Plasma permet des transferts directs d’actifs on-chain, là où les systèmes traditionnels reposent sur la comptabilité des comptes et le règlement par des intermédiaires. Plasma offre des transactions quasi instantanées à faible coût, tandis que les plateformes classiques subissent généralement des délais et des frais multiples. Pour la gestion de la liquidité, Plasma s’appuie sur les stablecoins pour une allocation on-chain à la demande, alors que les systèmes conventionnels nécessitent des dispositifs de capital préfinancé. Enfin, Plasma prend en charge les smart contracts et un réseau ouvert à l’échelle mondiale, offrant ainsi une programmabilité et une accessibilité supérieures, alors que les systèmes de paiement traditionnels restent contraints par des architectures héritées et des infrastructures bancaires.
Cet article présente une analyse structurée de l’écosystème Solana (SOL), couvrant ses volets DeFi, NFT, gaming on-chain et infrastructure, pour permettre aux lecteurs de saisir pleinement ses cas d’usage et l’architecture de son réseau.
