Alors que l'écosystème DeFi s'étend à un environnement multi-chaîne et multi-protocole avec des structures de rendement complexes, la courbe d'apprentissage et la difficulté d'exécution des méthodes traditionnelles ne cessent de croître. L'émergence du Prompt-to-DeFi est largement considérée comme l'une des tentatives clés dans la direction de l'Agentic Finance.
Contrairement aux agrégateurs DeFi traditionnels, qui se contentent d'intégrer les points d'entrée des protocoles, INFINIT accorde une importance particulière au rôle de l'Agent IA dans la conception, le raisonnement et l'exécution des stratégies.
Qu'est-ce que le Prompt-to-DeFi d'INFINIT ?
En tant que mécanisme d'interaction basé sur l'IA générant des stratégies DeFi on-chain via le langage naturel, le Prompt-to-DeFi d'INFINIT permet aux utilisateurs d'éviter les opérations manuelles et complexes des protocoles. Il suffit de saisir un objectif ou une exigence, et le système l'analyse automatiquement pour générer le flux d'exécution on-chain correspondant.
L'objectif principal du Prompt-to-DeFi est de déplacer l'attention des utilisateurs des étapes opérationnelles spécifiques vers la formulation directe de leurs objectifs, permettant à l'Agent IA de gérer toute la logique sous-jacente de manière autonome.
Quelle est la logique fondamentale derrière le Prompt-to-DeFi ?
La logique fondamentale du Prompt-to-DeFi consiste à transformer les exigences en langage naturel en actions on-chain exécutables.
Par exemple, lorsqu'un utilisateur saisit :
Trouver une stratégie de rendement stable à faible risque pour ETH
Le système ne se contente pas de renvoyer une liste de protocoles. Il effectue plutôt une analyse approfondie couvrant :
- La tolérance au risque de l'utilisateur
- Les taux de rendement on-chain actuels
- La liquidité disponible
- La sécurité du protocole
- Les coûts d'exécution
- La compatibilité des actifs
L'Agent IA génère ensuite une voie stratégique complète, par exemple :
- Convertir ETH en LST
- Déposer dans un protocole de prêt
- Participer à un pool de rendement stable
- Optimiser automatiquement la voie de rendement
Ce processus est analogue à l'IA « traduisant » l'objectif de l'utilisateur en langage d'exécution DeFi.
La première étape d'INFINIT est la compréhension sémantique du prompt de l'utilisateur. À l'aide d'un grand modèle de langage (LLM), le système analyse la préférence de risque, l'objectif de rendement, l'horizon temporel, le type d'actif et le périmètre opérationnel acceptable.
Contrairement à la recherche par mots-clés traditionnelle, l'Agent IA privilégie la « reconnaissance d'intention ». Par exemple, « rendement stable » et « rendement élevé » déclenchent des structures de stratégie fondamentalement différentes.
Le système effectue également une analyse contextuelle dynamique en utilisant des données on-chain en temps réel. Lorsque la volatilité du marché augmente, l'Agent peut réduire l'utilisation de l'effet de levier ; si le rendement d'un protocole diminue, le système peut ajuster automatiquement la voie stratégique.
Ce mécanisme de raisonnement dynamique est ce qui distingue réellement le Prompt-to-DeFi des systèmes de stratégie conventionnels basés sur des modèles.
Après avoir compris le prompt, INFINIT passe à la phase de sélection des protocoles.
La plateforme héberge plusieurs Agents spécialisés, chacun responsable d'un type de protocole distinct — protocoles de prêt, DEX, ponts cross-chain, protocoles de restaking et agrégateurs de rendement. Ces Agents surveillent en continu la TVL, les taux de rendement, la profondeur de liquidité, les paramètres de risque, l'état des smart contracts et l'activité on-chain. En fonction de l'objectif de l'utilisateur, le système filtre et combine automatiquement les protocoles les plus adaptés.
Par exemple, lors de la génération d'une stratégie de bouclage à effet de levier, le système ne se contente pas de choisir un protocole de prêt ; il évalue également la stabilité du taux d'intérêt, le risque de liquidation, la capacité d'emprunt et la volatilité des actifs. Comparé à la recherche manuelle sur plusieurs protocoles, l'Agent IA peut effectuer un filtrage dynamique et une optimisation des voies de manière bien plus efficace.
Une fois les protocoles sélectionnés, le système commence à construire la voie d'exécution.
Cette étape implique :
- La décomposition de la séquence d'opérations
- L'estimation des coûts de gas
- La conception des voies de conversion d'actifs
- La coordination des interactions cross-chain
- Le contrôle du slippage
- La simulation des risques
Par exemple, une stratégie de rendement cross-chain pourrait inclure :
- Bridge d'Ethereum vers Arbitrum
- Conversion d'ETH en stablecoin
- Dépôt dans un protocole de prêt
- Configuration automatique du yield farming
Ces étapes sont automatiquement liées par l'Agent IA en un flux de travail unifié.
Le système simule également les résultats des transactions à l'avance, en vérifiant l'insuffisance de liquidité, le slippage excessif, le risque de liquidation, les échecs de voie et les anomalies de protocole. Ce n'est qu'après avoir réussi la vérification que la stratégie passe à l'exécution.
Dans la DeFi traditionnelle, les utilisateurs doivent cliquer manuellement sur plusieurs pages de protocole étape par étape. Avec le Prompt-to-DeFi, l'Agent IA orchestre toutes les étapes automatiquement.
Via une couche d'exécution unifiée, le système gère :
- L'autorisation du portefeuille
- Les appels de contrat
- Le Swap
- Le Bridge
- Le dépôt
- L'emprunt
- La configuration du rendement
L'utilisateur ne voit que l'écran de confirmation final, tandis que toute la logique on-chain complexe est exécutée en arrière-plan par l'Agent.
INFINIT fonctionne sur un modèle non-custodial — la plateforme ne détient jamais directement les actifs des utilisateurs. L'autorité d'exécution de l'Agent IA est strictement limitée au périmètre autorisé par l'utilisateur, réduisant ainsi le risque de centralisation.
Ce modèle « auto-coordination par l'IA + confirmation finale par l'utilisateur » représente une direction de conception clé dans le paysage actuel de l'Agentic Finance.
En quoi le Prompt-to-DeFi diffère des agrégateurs DeFi traditionnels
Les agrégateurs DeFi traditionnels consolident principalement les points d'entrée des protocoles, facilitant l'accès des utilisateurs à différentes plateformes. Cependant, les utilisateurs restent responsables de la conception de leurs propres stratégies.
Le Prompt-to-DeFi va plus loin en introduisant un Agent IA qui permet au système de :
- Comprendre les objectifs des utilisateurs
- Générer automatiquement des stratégies
- Ajuster dynamiquement les voies
- Automatiser la coordination de l'exécution
La différence fondamentale réside dans la présence d'une « couche de stratégie IA ».
| Dimension de comparaison |
Prompt-to-DeFi |
Agrégateur DeFi traditionnel |
| Méthode de saisie utilisateur |
Prompt en langage naturel |
Opérations manuelles |
| Génération de stratégie |
Générée automatiquement par l'IA |
Conçue par l'utilisateur |
| Coordination multi-étapes |
Automatique |
Exécution étape par étape par l'utilisateur |
| Raisonnement en temps réel |
Pris en charge |
Limité |
| Analyse des risques |
Analyse dynamique |
Généralement minimale |
| Niveau d'automatisation |
Relativement élevé |
Moyen |
Résumé
Le Prompt-to-DeFi d'INFINIT est une mise en œuvre pratique significative de la combinaison des Agents IA avec la DeFi. Sa mission principale est de réduire la complexité financière on-chain grâce à l'interaction en langage naturel.
Comparé aux agrégateurs DeFi traditionnels, le Prompt-to-DeFi non seulement intègre les points d'entrée des protocoles, mais exploite également l'IA pour gérer de manière autonome le raisonnement stratégique, la sélection des protocoles et l'exécution on-chain. Les utilisateurs peuvent effectuer des opérations DeFi complexes en plusieurs étapes sans avoir besoin d'une connaissance approfondie des structures financières complexes.
FAQ
Comment le Prompt-to-DeFi d'INFINIT comprend-il les besoins des utilisateurs ?
Le système utilise un grand modèle de langage pour analyser les préférences de risque des utilisateurs, les objectifs de rendement, les types d'actifs et les exigences opérationnelles, combiné à des données on-chain en temps réel pour un raisonnement dynamique.
Le Prompt-to-DeFi peut-il exécuter automatiquement des stratégies complexes ?
Oui. Le système peut coordonner de manière autonome plusieurs étapes — y compris Swap, Bridge, prêt et yield farming — et générer une voie d'exécution unifiée.
Quelle est la différence entre le Prompt-to-DeFi et les agrégateurs DeFi traditionnels ?
Les agrégateurs traditionnels intègrent principalement les points d'entrée des protocoles, tandis que le Prompt-to-DeFi met l'accent sur la génération et l'exécution automatiques de stratégies pilotées par l'IA.
INFINIT prend-il la garde des actifs des utilisateurs ?
Non. INFINIT suit un modèle non-custodial — les actifs des utilisateurs restent toujours dans leurs propres portefeuilles.
