El secreto de las ganancias en las fluctuaciones del tipo de cambio｜Guía de trading para principiantes en inversión en divisas

¿Por qué tanta gente está tan interesada en hacer trading de divisas? En realidad, la razón es muy simple: el mercado financiero más grande del mundo es el mercado de divisas, con un volumen de negociación diario que supera los 6 billones de dólares, mucho más que el mercado de acciones, bonos o commodities. Además, las monedas no son solo una herramienta de inversión, sino que también se usan para viajar al extranjero, comprar en línea productos internacionales, lo que permite que las personas comunes participen fácilmente.

La lógica de ganar dinero con el tipo de cambio: ¿Qué es la diferencia de cambio?

En pocas palabras, las ganancias en inversión en divisas provienen de la diferencia de cambio—la diferencia en el precio de conversión de una misma moneda en diferentes momentos o canales. Aprovechar la estrategia de “comprar barato y vender caro” o “vender alto y comprar bajo” para obtener la diferencia de precio es la forma más común de hacer trading en Forex.

Por ejemplo, supón que crees que el euro se apreciará, compras un lote estándar (100,000 unidades) de EUR/USD cuando el tipo de cambio está en 1.0800, y cuando sube a 1.0900 cierras la posición. La diferencia de cambio que obtienes sería:

Ganancia = (1.0900 - 1.0800) × 100,000 = 1,000 dólares

Solo con una fluctuación de 100 puntos puedes obtener 1,000 dólares de ganancia, por eso algunos llaman al mercado de divisas una inversión de “pequeños capitales que pueden multiplicarse rápidamente”.

Las tres vías de inversión en divisas: de conservador a agresivo

Depósito en moneda extranjera en banco — La opción más segura

Si eres nuevo en el trading de divisas y no quieres asumir riesgos excesivos, un depósito en moneda extranjera en un banco es un buen punto de partida. Solo necesitas abrir una cuenta en moneda extranjera, cambiar a la tasa de cambio oficial y depositar. El depósito en dólares y en rand sudafricano son opciones comunes en Taiwán, la primera por sus tasas relativamente altas y su uso amplio, la segunda porque la tasa de interés del rand es claramente superior a la del dólar taiwanés.

Equilibrio entre riesgo y rendimiento: Los depósitos generan intereses, y si el tipo de cambio se mantiene estable o se aprecia, se obtiene ganancia. Pero hay que tener en cuenta que EE. UU. está en un ciclo de reducción de tasas, por lo que el dólar puede devaluarse. Además, los depósitos no permiten hacer ventas en corto, perdiendo oportunidades de aprovechar la volatilidad a corto plazo.

Fondos en divisas — Estrategia de riesgo moderado

Los fondos en divisas invierten en bonos o acciones de países específicos, permitiéndote obtener dos tipos de ganancias: la diferencia de cambio por la fluctuación del tipo de cambio y la apreciación del valor de los activos en los que inviertes.

Por ejemplo, si crees que el yen se apreciará y que el mercado de acciones japonés está subvalorado, comprar fondos denominados en yenes de acciones japonesas puede generar un doble beneficio: la ganancia por la apreciación del yen y la subida del mercado accionario.

Trading con margen en Forex — La vía rápida de alto riesgo y alta rentabilidad

Esta es la forma real de aprovechar las fluctuaciones del tipo de cambio. A través de contratos ofrecidos por brokers, los inversores solo necesitan pagar un porcentaje de garantía para realizar operaciones de gran volumen. El apalancamiento puede variar desde varias decenas hasta cientos de veces, lo que significa que si aciertas, las ganancias se multiplican; si te equivocas, el capital se esfuma rápidamente.

Ventajas en costos que no se deben subestimar: El spread en bancos puede ser de 0.3%-0.47%, mientras que en plataformas de Forex suele ser alrededor de 0.01%. Por ejemplo, en EUR/USD, con un precio de compra de 1.09896 y venta de 1.09887, el spread es aproximadamente 0.0082%, una diferencia significativa.

Operaciones T+0 bidireccionales: Puedes comprar y vender tantas veces como quieras en un mismo día, tanto en largo como en corto, adaptándote a los cambios del mercado con flexibilidad.

Cinco estrategias de trading prácticas en detalle

Trading en rango — Comprar en soporte y vender en resistencia en mercados volátiles

Cuando el precio de divisas fluctúa dentro de un rango definido, el trading en rango es muy efectivo. El trader necesita identificar los niveles de soporte y resistencia y operar en esas zonas clave.

Ejemplo clásico: entre 2011 y 2015, el Banco Central Suizo anunció mantener el límite inferior del EUR/CHF en 1.2000, y muchos inversores compraron y vendieron en el rango de 1.2000-1.2500. Se usaron indicadores como RSI y CCI para detectar señales de compra y venta, pero es fundamental aplicar un stop loss estricto, ya que si el rango se rompe, las pérdidas pueden ser severas.

( Trading de tendencia — Seguir la dirección del mercado para ganar dinero

Se emplea cuando hay una tendencia fuerte en el mercado, generalmente en el mediano o largo plazo. Por ejemplo, desde mayo de 2021, la Reserva Federal ()FED() mostró una postura cada vez más decidida a subir tasas, mientras que el Banco Central Europeo ()ECB() no aumentaba tasas, lo que llevó a que los inversores apostaran a la subida del dólar y la caída del euro, tocando fondo en octubre de 2022.

Clave: una vez que la tendencia se forma, no suele cambiar fácilmente. La clave está en seguirla con constancia, establecer niveles de stop adecuados y buscar que las ganancias sean mayores que las pérdidas.

) Trading intradía — Operaciones cortas impulsadas por noticias

El arma secreta de los traders a corto plazo son las noticias. Cambios en tasas, datos económicos importantes como el CPI de EE. UU. (###CPI(), reuniones de bancos centrales ()FOMC(), etc., generan volatilidad en el mercado de divisas.

Por ejemplo, una decisión de aumento de tasas en la reunión del FOMC impacta inmediatamente en el dólar. Aprovechar estos momentos puede generar ganancias sustanciales en 1-2 días. El truco está en actuar rápidamente, evitar dejar las operaciones abiertas demasiado tiempo, ya que las operaciones a corto plazo pueden convertirse en largas y generar pérdidas.

) Trading de ondas — Buscar ganancias en movimientos de mediano y corto plazo

Entre el trading intradía y la tendencia, requiere combinar análisis técnico y fundamental. Técnicamente, buscar activos con alta volatilidad; fundamentalmente, detectar oportunidades que puedan desencadenar cambios en la volatilidad. Se deben monitorear cuatro señales: ruptura al alza, ruptura a la baja, reversión de tendencia y retroceso de tendencia.

En enero de 2015, el Banco Central Suizo (###SNB() anunció la eliminación del límite de 1.2000 en EUR/CHF, provocando el famoso “evento del franco suizo”, donde los operadores de ondas obtuvieron ganancias sustanciales. Recuerda siempre que mayor volatilidad implica mayor riesgo, y lo mejor es tomar ganancias cuando la operación es favorable.

) Trading de posición — Mantener a largo plazo esperando apreciación

Para inversores que no quieren hacer operaciones frecuentes, esta estrategia es ideal. Los traders de posición usan análisis técnico y fundamental, además de considerar factores macroeconómicos y tendencias históricas, para determinar la dirección correcta ((bullish o bearish)).

Dado que las divisas no suben al infinito ni caen a cero, sino que fluctúan en un rango amplio, se puede entrar en niveles bajos históricos para reducir costos. Por ejemplo, el índice del dólar (###DXY() alcanzó un máximo de 114 en los últimos 10 años. Si se espera una caída a largo plazo del dólar, se puede construir una posición escalonada en niveles adecuados. La clave es acertar en la dirección futura y buscar puntos de entrada con bajo costo en ciclos de volatilidad.

¿Por qué elegir divisas? Tres ventajas que no se pueden ignorar

Amplio uso: Viajar, comprar en línea en el extranjero, comercio transfronterizo, en la vida diaria se ven muchas transacciones en divisas. Conocer las tendencias del tipo de cambio con anticipación ayuda a prepararse para viajes y también a hacer arbitraje.

Tendencias relativamente claras: Comparado con acciones o fondos de bonos, las tendencias en Forex suelen ser más duraderas y evidentes. Solo necesitas entender las políticas de tasas y monedas de los países para hacer una estimación general de la dirección del tipo de cambio. Seguir datos como el CPI de EE. UU., reuniones del FED, políticas de QE o QT, en momentos clave, es suficiente.

Mayor liquidez: El mercado de divisas es el mercado financiero más grande del mundo, con un volumen diario superior a 6 billones de dólares, operando las 24 horas en todo el mundo. Es difícil que fondos institucionales manipulen el mercado, y la transparencia es muy alta, las decisiones de inversión se basan en datos reales, no en suposiciones.

Cronograma del trading de divisas

) Horario de operación en bancos para divisas

Generalmente de 9:00 a 15:30, con variaciones entre bancos###. Los bancos cierran en fines de semana y días festivos, sin posibilidad de operar.

( Horario de trading con margen en Forex

No hay un horario unificado de apertura y cierre, pero se dividen en cuatro principales sesiones de trading:

• Sesión de Londres) Hora de Taiwán verano: 15:00-0:00, invierno: 16:00-1:00(
• Sesión de Sídney) Verano: 6:00-15:00, Invierno: 5:00-14:00###
• Sesión de Tokio( 7:00-16:00)
• Sesión de Nueva York### Verano: 20:00-5:00, Invierno: 21:00-6:00(

Por la superposición de horarios, los inversores pueden operar las 24 horas de lunes a viernes sin interrupciones.

Palabras finales

No existe una “mejor forma” absoluta de ganar en el mercado de divisas, solo la que más se ajusta a ti. Diferentes estrategias son adecuadas para distintos perfiles de riesgo y niveles de capital.

Para quienes tienen interés, el mercado de divisas está lleno de oportunidades, la clave está en aprender y practicar continuamente. Comienza con cuentas demo para probar tu lógica de trading, y cuando domines las técnicas, pasa a operar con dinero real. Afilar la herramienta no retrasa el trabajo, el camino en Forex puede ser largo, pero si estudias con dedicación y encuentras tu propio modo de ganar, no será difícil lograrlo.