El mejor ETF del S&P 500 en 2024: Una comparación exhaustiva de los mejores rendimientos

Quien desee invertir en el principal índice bursátil mundial se enfrenta a una amplia variedad de opciones. El S&P 500, con sus 500 mayores empresas cotizadas en EE. UU., ofrece una gran cantidad de variantes de ETF. Este guía le ayuda a encontrar el mejor ETF del S&P 500 para sus objetivos de inversión y muestra qué criterios son decisivos a la hora de elegir.

¿Qué hace que un ETF del S&P 500 sea el mejor de su clase?

El índice S&P 500 se considera un barómetro de la economía estadounidense. Las empresas que lo componen provienen de diversos sectores y permiten a los inversores una diversificación amplia. Sin embargo, no todos los ETFs del S&P 500 son iguales. Las diferencias radican en detalles que pueden tener un impacto significativo en el rendimiento a largo plazo.

Un mejor ETF del S&P 500 se caracteriza principalmente por tener bajas comisiones. Incluso diferencias de unos pocos puntos básicos pueden marcar una diferencia notable en décadas. Además, influyen la metodología de réplica, la precisión del seguimiento y la liquidez. También la eficiencia fiscal es un criterio importante para inversores a largo plazo.

Replikation física versus sintética

La forma en que un ETF replica el índice afecta tanto a la estructura de costes como al perfil de riesgo:

ETFs de réplica física:

• Mantienen realmente todas o una parte representativa de las acciones del índice
• Ofrecen mayor transparencia y protección de activos
• Pueden tener costes de gestión algo más altos
• Son menos vulnerables a riesgos de contraparte

ETFs de réplica sintética:

• Utilizan derivados para replicar la performance del índice
• Permiten resultados de seguimiento más precisos
• Tienden a tener costes más bajos
• Presentan un riesgo potencial de contraparte

Los cinco principales ETFs del S&P 500 en resumen

SPY: El clásico desde 1993

El ETF SPDR S&P 500 es el pionero entre los ETFs del S&P 500. Desde su lanzamiento en 1993, SPY se ha convertido en el ETF más negociado a nivel mundial de su categoría. Con un patrimonio gestionado de cientos de miles de millones de euros, este ETF ofrece una liquidez inigualable y spreads muy ajustados. La réplica cercana del índice y su historial de décadas hacen del SPY la primera opción para muchos inversores.

IVV: Gran gestor de fondos con comisiones reducidas

El ETF iShares Core S&P 500 fue lanzado en 2000 y desde entonces se ha consolidado como una alternativa preferida para inversores sensibles a los costes. Gestiona un patrimonio considerable y destaca por tener una de las ratios de costes más bajas en su categoría. Su réplica precisa del índice y su alta liquidez lo convierten en un mejor ETF del S&P 500 para inversores particulares que quieren ahorrar en comisiones.

VOO: La respuesta de Vanguard a las inversiones indexadas de bajo coste

El Vanguard S&P 500 ETF empezó en 2010 y rápidamente se estableció como una opción preferida para inversores que priorizan las comisiones bajas. VOO combina costes extremadamente bajos con una réplica fiable del índice. El enfoque de Vanguard en estrategias pasivas de bajo coste se refleja en este producto. Para inversores que valoran una carga de comisiones mínima, VOO es una opción convincente.

SWPPX: La vía independiente en Schwab

El Schwab S&P 500 Index Fund existe desde 1997 y atiende a inversores que desean invertir a través de su banco de inversión Schwab. El SWPPX destaca por su estrategia pasiva y sus bajas comisiones. Especialmente para quienes mantienen un portafolio completo en Schwab, este fondo ofrece una integración sencilla.

RSP: La estrategia de ponderación alternativa

El Invesco S&P 500 Equal Weight ETF ocupa un papel especial. En lugar de ponderar por capitalización de mercado —donde dominan las mega-cap tecnológicas—, el RSP iguala todas las 500 posiciones. Esta estrategia, existente desde 2003, permite una diversificación más amplia y puede dar lugar a diferentes perfiles de rendimiento. Para inversores que buscan una perspectiva distinta del mercado estadounidense, el RSP es una opción interesante.

Estrategias sectoriales dentro del S&P 500

El S&P 500 no solo ofrece ETFs amplios, sino también instrumentos especializados por sectores. Estos permiten apostar de forma específica a determinados ámbitos económicos:

XLK – Tecnología: Se centra en grandes empresas tecnológicas como Apple, Microsoft y Amazon. Con una rentabilidad media del 25,6% en un año y del 124,5% en cinco años, este sector ha mostrado el mejor rendimiento.

XLV – Salud: Ofrece exposición a farmacéuticas, biotecnológicas y proveedores de servicios sanitarios. La rentabilidad anual del 15,9% refleja un desarrollo más estable y menos volátil.

XLF – Finanzas: Sigue bancos, aseguradoras y proveedores de servicios financieros, con una rentabilidad anual del 20,3% y un rendimiento sólido a largo plazo.

XLY – Consumo: Acceso a empresas minoristas, medios y ocio. Con un 23,8% de rentabilidad anual, este sector es muy sensible a las tendencias del consumidor.

XLE – Energía: Invierte en empresas de petróleo, gas y equipos energéticos. Con un 13,2% de rentabilidad anual, este sector es más volátil que otros.

Resumen de rentabilidad de los principales sectores:

Criterios de selección para su mejor ETF del S&P 500 personal

La elección del ETF adecuado depende de factores individuales:

Ratios de gastos: Compare cuidadosamente las comisiones de gestión. Incluso una diferencia del 0,1% puede tener un impacto considerable en 30 años.

Error de seguimiento: Verifique qué tan exactamente replica el ETF el índice. Un bajo error de seguimiento es deseable.

Liquidez y volumen de negociación: Los ETFs con mayor volumen facilitan entradas y salidas más económicas.

Eficiencia fiscal: Especialmente relevante en cuentas sujetas a impuestos. La política de distribución y los métodos de reequilibrio influyen.

Objetivos personales de inversión: Ya sea que valore máxima eficiencia en costes, transparencia o estrategias de ponderación alternativas, esto influye en la mejor elección.

El contexto histórico: cómo empezó todo

El SPY marcó en 1993 un punto de inflexión en la historia de la inversión. Como primer fondo cotizado que replicaba un índice bursátil, revolucionó la forma en que los inversores particulares construyen sus carteras. En lugar de seleccionar acciones individuales o comprar fondos gestionados activamente y caros, ahora los inversores podían invertir en 500 grandes empresas con una sola operación. Esta innovación sentó las bases para la actual variedad de productos ETF.

Conclusión: encontrar el mejor ETF del S&P 500 para usted

Los ETFs del S&P 500 ofrecen una forma sencilla de beneficiarse del crecimiento de la economía estadounidense. El mejor ETF del S&P 500 no está definido de forma universal; la elección óptima depende de las necesidades individuales.

Para inversores que valoran máxima liquidez y transparencia, el SPY es una opción fiable. Los inversores sensibles a los costes encuentran en IVV y VOO opciones igualmente atractivas. Estrategias de ponderación alternativas como RSP ofrecen nuevas perspectivas. Y los ETFs sectoriales permiten realizar posiciones específicas.

La combinación de diversificación amplia, eficiencia en costes y flexibilidad hace que los ETFs del S&P 500 sean componentes imprescindibles en carteras modernas. Con los criterios adecuados, se puede encontrar el ETF que mejor se adapte a cada perfil de inversión.