Las criptomonedas son activos de alto riesgo, con una volatilidad extrema que puede resultar en la pérdida total del capital invertido. Las siguientes estrategias son solo un marco de referencia y no constituyen asesoramiento de inversión.

Principios fundamentales

1. Invierte solo dinero ocioso: La cantidad invertida debe controlarse dentro de un rango que, incluso si se pierde todo, no afecte la vida cotidiana.
2. Aprendizaje continuo: La tecnología blockchain, los fundamentos de los proyectos y la lógica del mercado cambian rápidamente, por lo que es necesario mantenerse actualizado.
3. Pensamiento inverso: Cuando el mercado esté en pánico, puede ser una oportunidad; cuando esté en euforia, hay que mantener la cautela.

Marco de estrategia específico: estrategia de asignación por niveles (apta para la mayoría de los inversores)

Primera capa: posición central (40%-50% del total invertido)

· Activos: Bitcoin(BTC), Ethereum(ETH)
· Lógica: Son las criptomonedas con mayor capitalización, ecosistema más maduro y mayor aceptación institucional, considerados como “oro digital” y “petróleo digital”.
· Método: inversión a largo plazo con estrategia de promediar en las caídas. Invertir una cantidad fija en fechas fijas cada mes; en caídas de mercado extremas (como una caída superior al 15% en un solo día), realizar una compra adicional.
· Objetivo: obtener beneficios de crecimiento básico del sector y reducir la volatilidad global.

Segunda capa: posición de crecimiento (30%-40% del total invertido)

· Activos: cadenas públicas principales (como Solana, Avalanche), infraestructura (como Chainlink), protocolos DeFi líderes (como Uniswap, Aave)
· Lógica: Estos proyectos tienen aplicaciones prácticas, ecosistemas activos y equipos sólidos, con potencial de obtener rendimientos superiores, aunque con mayor riesgo que BTC/ETH.
· Método:
· Investigación de sectores: en cada ciclo, centrarse en 1-2 sectores clave (como Layer2, DePIN, AI+Web3).
· Diversificación: dentro del sector seleccionado, elegir 3-5 proyectos líderes, sin que un solo proyecto supere el 10% de esta capa.
· Ajuste dinámico: evaluar el progreso de los proyectos cada trimestre, eliminar los que tengan estancamiento y reemplazarlos por proyectos emergentes de calidad.
· Objetivo: capturar oportunidades de alto crecimiento.

Tercera capa: posición de oportunidad (no más del 20% del total invertido)

· Activos: proyectos en fase inicial (participando en ICOs, IDOs), tendencias del mercado (requieren juicio de alta inmediatez)
· Lógica: Alto riesgo y potencial de retorno, con riesgo de pérdida total.
· Método:
· Prueba con posiciones muy pequeñas: no invertir más del 2% del capital total en un solo proyecto.
· Stop-loss estricto: establecer límites de pérdida del -30% a -50%, vender inmediatamente si se alcanzan.
· Entrar y salir rápidamente: definir objetivos de ganancia claros (como 2-5 veces), vender en partes al alcanzar estos objetivos, y reinvertir las ganancias.
· Objetivo: buscar grandes beneficios con poca inversión, sin afectar el valor neto total.

Gestión de riesgos y disciplina en la ejecución

1. Gestión de la posición:
· Nunca mantener una posición completa, siempre reservar al menos un 10% en stablecoins (como USDC) como “munición” para reaccionar ante condiciones extremas o aprovechar oportunidades excepcionales.
· Reducir posiciones en la fase final de un mercado alcista, convirtiendo beneficios en stablecoins o BTC.
2. Estrategia de stop-loss:
· Posiciones centrales: tolerar mayor volatilidad, pero si BTC cae más del 70% desde su máximo histórico, reevaluar el entorno macroeconómico.
· Posiciones de crecimiento/oportunidad: establecer límites claros de pérdida (-30%) y cumplir estrictamente.
3. Manejo de información:
· Niveles de fuentes:
· Primer nivel (base para decisiones): documentación oficial del proyecto, repositorios en GitHub, datos en cadena (como TVL, direcciones activas).
· Segundo nivel (percepción del mercado): informes profundos, análisis de KOLs reconocidos.
· Tercer nivel (solo para referencia): noticias de medios generales, sentimientos en comunidades.
· Cuidado con el FOMO (miedo a perderse algo): evitar comprar en picos que ya hayan subido varias veces.
4. Seguridad ante todo:
· Guardar grandes cantidades en carteras hardware (como Ledger, Trezor).
· No hacer clic en enlaces desconocidos, no usar DApps no confiables, mantener las claves privadas/mnemonics desconectadas de internet en todo momento.

Recomendaciones especiales para el entorno actual del mercado (2024-2025)

· Enfoque macro: las políticas de tasas de interés de la Reserva Federal y los flujos de fondos en ETFs de Bitcoin son factores clave que afectan el mercado.
· Enfoque narrativo: el mercado de criptomonedas está impulsado por narrativas, actualmente hay que prestar atención a:
· RWA (tokenización de activos del mundo real)
· Blockchain modular
· Arquitecturas centradas en la intención
· Intersección entre AI y DePIN
· Uso de herramientas:
· Utilizar herramientas de análisis en cadena como Glassnode, Dune para apoyar decisiones.
· Configurar alertas de precios para reducir decisiones emocionales.

Último recordatorio

La verdadera inversión va en contra de la naturaleza humana. El éxito en la inversión en criptomonedas = (investigación sólida + estrategia clara + gestión de riesgos estricta) x paciencia extrema. Ser cauteloso cuando otros son codiciosos, y buscar valor con calma cuando otros temen, manteniendo siempre respeto por el mercado.

Se recomienda a los principiantes comenzar con fondos muy pequeños (como 100-500 dólares) para completar un ciclo completo (1-2 años), acumulando experiencia antes de aumentar las inversiones. Sobrevivir es más importante que hacerse rico de golpe.