¿Qué son las commodities? Lo que los principiantes deben saber antes de comerciar con productos básicos

El mercado de productos básicos está creciendo rápidamente y muchas personas comienzan a buscar valores alternativos para diversificar su portafolio de inversión. Hoy vamos a entender qué son las Commodities - productos básicos que están atrayendo a inversores en todo el mundo, desde los productos básicos tradicionales y sus características hasta cómo ingresar a este mercado.

¿Qué son las Commodities? ¿Por qué son importantes?

Commodities (productos básicos) son materias primas fundamentales utilizadas en la producción o consumo diario, como cobre, trigo, granos de café, petróleo crudo y oro, entre otros. Estos productos son importantes porque constituyen la base de la economía mundial.

Las commodities se dividen en 2 categorías principales según su origen:

Soft Commodities - productos agrícolas o ganaderos, como granos de café, cacao, jugos de naranja, carne, que tienen una vida útil limitada y son muy volátiles debido a las condiciones climáticas.

Hard Commodities - productos extraídos o procesados, como petróleo crudo, gas natural, cobre, plata, oro, que son recursos naturales no renovables.

Clasificación de las Commodities que debes conocer

Categorías principales de productos básicos

Sector agrícola - azúcar, algodón, granos de café

Sector ganadero - carne de cerdo, carne de res, ganado en general

Sector energético - petróleo Brent (UKOIL), gas natural (NATGAS)

Metales preciosos - oro (XAUUSD), plata (XAGUSD), cobre (COPPER), platino (XPTUSD), paladio (XPDUSD)

En los mercados financieros mundiales, los productos más negociados son café, azúcar, oro, cobre, petróleo y gas natural.

¿Cuáles son los principales factores que impulsan los precios de las Commodities?

1. Factores de demanda (Demand Factors)

El ingreso y el aumento de la población afectan la demanda de commodities. Los países con bajos ingresos suelen gastar más en alimentos, mientras que los países ricos aumentan el consumo de carne y productos de lujo. Estos patrones de consumo generan cambios en la estructura de precios.

2. Factores de oferta (Supply Factors)

Factores de producción, mano de obra, tierra, recursos hídricos, inversión en investigación y desarrollo, todos afectan la oferta. Tras la crisis de 2008, la inversión en producción disminuyó significativamente.

3. Incertidumbres y eventos (Uncertainties)

Condiciones climáticas extremas, desastres naturales y cambios en el clima limitan la oferta, haciendo que los precios suban rápidamente.

4. Ciclos de inversión y especulación

Cuando los precios suben, más traders invierten, lo que impulsa aún más los precios. Este ciclo aumenta la volatilidad.

¿Por qué invertir en Commodities? Ventajas interesantes

Protección contra la inflación

El oro, la plata, el gasolina y el petróleo tienden a subir en valor cuando el costo de vida aumenta, siendo una forma de proteger el capital contra la inflación.

Diversificación del portafolio

Las Commodities tienen baja correlación con acciones y bonos, ayudando a equilibrar el portafolio y reducir el impacto de las caídas del mercado.

Oportunidad de altos rendimientos

En tiempos de incertidumbre económica, los precios de las Commodities pueden subir rápidamente debido a desequilibrios entre oferta y demanda.

Alta liquidez

El mercado de commodities es grande y permite abrir y cerrar posiciones fácilmente, a diferencia de poseer productos físicos.

Oportunidad de crecimiento a largo plazo

La demanda de ciertos productos básicos aumenta continuamente mientras los recursos disminuyen.

Desventajas y riesgos que debes entender

Alta volatilidad

Las Commodities son aproximadamente 2 veces más volátiles que las acciones y 4 veces más que los bonos. Los precios pueden cambiar rápidamente, complicando las decisiones de inversión.

Riesgo de apalancamiento

Muchos traders usan apalancamiento alto. Si el precio se mueve en contra de la predicción, puedes perder toda la inversión rápidamente.

Desbalance con el mercado de acciones

Las Commodities a menudo se mueven en dirección opuesta a las acciones, por ejemplo, cuando las acciones caen, las Commodities pueden subir.

Impacto ambiental

La extracción minera, la cosecha y la perforación de petróleo tienen un alto impacto ambiental.

Cómo operar con Commodities para principiantes: 4 métodos

Método 1: ETF de Commodities

Los ETF permiten invertir sin poseer físicamente los productos, invirtiendo en fondos que generalmente usan derivados o futuros.

Ventajas:

• Se puede comenzar con poco dinero (alrededor de 1 unidad)
• Fácil compra y venta en línea
• Sin preocuparse por almacenamiento o costos adicionales

Método 2: Futuros de Commodities

Los futuros son contratos de compra-venta con acuerdo de precio hoy y entrega en el futuro.

Ventajas:

• Se puede obtener ganancia en mercados alcistas y bajistas
• Requieren menos capital (a través de margen/garantía)
• Ideales para traders con fondos limitados

Método 3: Acciones de empresas de Commodities

Invertir en acciones de empresas que producen o comercian materias primas, como BHP, Rio Tinto, Vale SA.

Ventajas:

• Diversificación
• Protección contra la inflación
• Fácil seguimiento de noticias y datos de la empresa

Método 4: CFD de Commodities

Los CFD (Contract for Difference) son operaciones en línea con un broker, sin entrega física del producto.

Ventajas:

• Ganancias en mercados alcistas y bajistas (vendiendo en corto)
• Uso de apalancamiento, menor inversión, mayor potencial de retorno
• Mercado abierto 24/5, se puede operar en cualquier momento
• Diversidad de mercados, no solo Commodities

Costos ocultos: no solo ganancias o pérdidas

Al operar con Commodities, tu ganancia no solo depende de la diferencia entre precio de apertura y cierre. Debes restar los costos de trading:

1. Spread (Spreads) - Diferencia entre precio de compra y venta, por ejemplo, oro: compra a 1949.02, venta a 1949.47, spread = 0.45. Para obtener beneficios, el precio debe moverse más allá de este valor.

2. Swap (Intereses nocturnos) - Comisión por mantener la posición durante la noche, cobrada a las 23:59.

3. Comisiones - Algunas plataformas cobran comisiones por abrir y cerrar operaciones.

El cálculo correcto de beneficios requiere restar todos estos costos.

Horarios de trading de Commodities que debes conocer

Las Commodities no se negocian 24 horas, sino según el tipo de producto. Ejemplo de horarios (hora en Tailandia):

Oro (XAUUSD): lunes 06:00-05:00 | martes a viernes 00:00-24:00 | sábado 06:00-05:00

Plata (XAGUSD): lunes 06:00-05:00 | martes a viernes 00:00-24:00 | sábado 06:00-05:00

Cobre (COPPER): lunes 08:00-02:00 | martes a viernes 00:00-24:00 | sábado 08:00-02:00

Petróleo WTI (USOIL): lunes 06:00-05:00 | martes a viernes 00:00-24:00 | sábado 08:00-05:00

Gas natural (NATGAS): lunes 06:00-05:00 | martes a viernes 00:00-24:00 | sábado 06:00-05:00

Café (COFFEE): lunes 16:15-01:30 | martes a viernes 00:00-24:00 | sábado 16:15-01:30

Azúcar (SUGAR): lunes 15:30-01:00 | martes a viernes 00:00-24:00 | sábado 15:30-01:00

Resumen: ¿Cómo comenzar con las Commodities?

Las Commodities son una parte clave de un portafolio de inversión equilibrado. Ya sea que elijas ETF, Futuros, CFD o acciones de empresas, las recomendaciones principales son:

1. Elegir un broker adecuado - Que tenga variedad de mercados, bajas comisiones, depósitos y retiros rápidos.

2. Diversificar - No invertir solo en Commodities, combina con acciones y bonos.

3. Estudiar y entender - Conocer los factores que afectan los precios, eventos mundiales y la economía.

4. Comenzar con poco dinero y en una cuenta demo - Muchas plataformas ofrecen cuentas demo gratuitas con $50,000 virtuales para practicar sin riesgo.

5. Controlar el apalancamiento - Menor capital no significa que debas usar apalancamiento alto, ya que aumenta el riesgo.

Invertir en Commodities puede ofrecer altos retornos, pero requiere entender los riesgos. Estudia bien, aprende y aumenta gradualmente tu inversión a medida que aumente tu confianza.