¿Qué tipos de estafas en Forex existen? Debes conocerlo antes de pagar

La tecnología ha abierto la puerta para que las personas en general puedan invertir más fácilmente. En este mundo digital, el comercio de divisas (Forex) se ha convertido en una opción popular. Pero lo que viene con ello es el “fraude en Forex”, que es común. Los traders novatos a menudo caen en trampas porque no saben que están siendo engañados. ¿Qué tan peligroso es esto? Veamos qué tipos de estafas en Forex existen.

¿Qué es el fraude en Forex y por qué es peligroso?

El fraude en Forex consiste en engañar para obtener dinero de los traders. Hay varias formas de engaño: desde crear sitios web falsos que parecen ser brokers reales, hasta engañar para compartir fondos de inversión y luego desaparecer con el dinero. El problema del mercado Forex no es en sí el mercado, sino que es un engaño. No es el mercado en sí, sino personas sin escrúpulos que engañan a través de páginas web y aplicaciones.

La realidad es que Forex es un mercado real de intercambio de divisas extranjeras. Pero debido a que es demasiado fácil de acceder, los delincuentes crean sistemas de engaño, desde vender cruces, enseñar trading, programas de IA sin sentido, hasta invitar a amigos a invertir y ganar comisiones.

6 formas en que los estafadores en Forex engañan

1. Broker falso sin licencia

Esta es la primera cosa que a los estafadores les gusta hacer: crear sitios web de brokers sin registrarse en ninguna autoridad real. Fingen tener licencias de países como FCA u otras, pero si verificas, no las tienen.

Al invertir con un broker sin licencia, no podrás presentar una denuncia. Cuando el dinero desaparece, ya no hay protección ni recurso.

2. Programas de IA de trading automático que son una estafa

Los estafadores venden programas de IA que dicen que harán trading automáticamente y que generan ganancias de hasta el 20% diario, lo cual es imposible porque el mercado no tiene estadísticas tan consistentes.

Al principio puede parecer que hay pequeñas ganancias, pero cuando el mercado cambia, el sistema deja de funcionar y tú pierdes rápidamente. Cuando vuelves a buscar, ya no encuentras al programador.

3. Imitar nombres y clonación de identidades reales

Los estafadores crean sitios web y correos electrónicos que parecen ser de brokers conocidos, pero en realidad son falsos. Usan números de teléfono internacionales y correos que parecen ser de ellos.

Esto confunde a los inversores, quienes piensan que están operando con una empresa real, cuando en realidad es otro sitio falso.

4. Ofrecer depósitos por adelantado y luego pedir más dinero

Este método parece razonable: depositas dinero, obtienes ganancias, pero cuando quieres más rendimiento, el estafador te pide que deposites más o que cambies a criptomonedas.

Solicitan depósitos urgentes y con plazos estrictos, algo que los brokers reales nunca hacen.

5. Engaños en redes sociales y hacerse pasar por famosos

Los estafadores crean cuentas falsas en Facebook, Twitter, Instagram imitando a traders o entrenadores famosos, diciendo que enseñan trading y piden transferencias de dinero. Cuando haces la transferencia, la cuenta desaparece.

6. Esquema piramidal - captación de fondos tipo esquema de inversión

Este escenario ha ocurrido varias veces en el mercado tailandés y del sudeste asiático: empresas que dicen ser brokers Forex reales, piden depósitos de 50,000-60,000 baht o más, prometiendo rendimientos del 10-15% mensual.

Pero en realidad, es un sistema que invita a otros a participar. Ganan comisiones del 5% por cada referido. Los primeros usan el dinero de los últimos en entrar, pagan a los primeros y eventualmente colapsan, dejando a muchos sin dinero.

Señales de advertencia de que estás siendo engañado

1. Promesas de rendimientos excesivos

“Ganancias del 50% al mes” o “10% diario” - estas promesas no las hacen los brokers reales, porque el mercado tiene riesgos. Puedes ganar o perder, dependiendo de tus habilidades.

Si alguien promete esto y dice que solo tienes que seguir sus instrucciones, ten cuidado. Es una estafa segura.

2. Pedir depósitos cada vez mayores

Comienzan con pequeñas cantidades para crear la ilusión de que estás ganando. Cuando quieres subir de nivel, te piden más dinero o que cambies a criptomonedas, con plazos estrictos.

Este es un signo claro de que te están engañando, porque los brokers reales no presionan.

3. Mostrar un estilo de vida lujoso

Publican fotos de autos caros, viajes al extranjero, vida de lujo y dicen que “esto es resultado de hacer trading en Forex”. Esto es engañoso.

Los verdaderos coaches o traders exitosos no pierden tiempo mostrando esto. En cambio, enseñan técnicas reales, análisis de gráficos, entradas y salidas en los momentos adecuados.

4. Pedir que invites amigos para obtener comisiones

“Invita a 10 amigos y obtén el 50% de comisión” - esto es un signo de esquema piramidal.

5. Aparecen famosos defendiendo el esquema

Celebridades, actores, deportistas conocidos dicen “Yo invierto en esta empresa y gano mucho”. Ten cuidado, puede que solo paguen para promocionar.

Cómo verificar si es una estafa

1. ¿El broker tiene licencia real?

Verifica el sitio web de forma sistemática: dirección de la empresa, número de licencia, reseñas de usuarios reales.

2. ¿Está regulado por alguna autoridad?

Autoridades confiables a nivel internacional como ASIC (Australia), FCA (Reino Unido), MAS (Singapur). Si el broker dice estar regulado, verifica si menciona alguna de estas entidades.

3. ¿Ofrece bonos excesivamente altos?

Un broker real ofrecerá bonos razonables, no exagerados.

4. ¿Se pueden verificar los premios que anuncian?

Si dicen “Mejor broker 2023”, busca en qué medios salió esa noticia.

5. ¿Hablan de personas famosas sin poder verificarlo?

Si dicen “Celebridad A invierte aquí”, investiga si eso es cierto.

¿Qué hacer si ya te han estafado?

1. Deja de transferir más dinero

Si sospechas que te han engañado, no hagas más transferencias. Es la señal de advertencia final.

2. Reúne toda la documentación

• Sitio web, detalles del producto, términos y condiciones
• Correos, chats, llamadas
• Dirección, cuentas bancarias de los estafadores
• Todas las pruebas de engaño

Guárdalas ordenadamente, te servirán para denunciar.

3. Contacta a las autoridades y contrata un abogado

Denuncia como víctima ante la autoridad de protección al consumidor y de inversión, como la (Comisión de Valores y Bolsa (SEC) en Tailandia) o la policía local.

Contrata un abogado para que te asesore legalmente. Podrías recuperar tu dinero o recibir una compensación.

Autoevaluación

El fraude en Forex existe y es lo suficientemente variado para engañar a muchas personas. Pero si conoces las señales de advertencia, eliges brokers con licencias reales y no te dejas presionar con promesas irreales, reducirás las posibilidades de ser víctima.

Un buen trading en Forex no consiste en que alguien más lo haga por ti, sino en aprender tú mismo, escoger un broker confiable y hacer tu propio trading. ¡Eso es mucho más seguro!