Revelación del mercado de intercambio más grande del mundo: ¿Por qué los inversores están apostando por el mercado de divisas?

Nombres y definiciones del mercado de divisas en inglés

Divisas en inglés se llaman Foreign Exchange, comúnmente abreviado como Forex o FX, y se refiere a la compra y venta de diferentes monedas. En el mundo financiero, el comercio de divisas es una actividad de inversión que consiste en comprar y vender dos monedas distintas y obtener beneficios de las diferencias en los tipos de cambio.

En pocas palabras, cuando cambias dólares taiwaneses por dólares estadounidenses, o euros por yenes japoneses, estás participando en el mercado de divisas. Sin embargo, los inversores profesionales realizan operaciones con estrategias, no solo cambios pasivos como en viajes al extranjero.

¿Por qué el mercado de divisas es la primera opción para los inversores globales?

Los costos de transacción son casi nulos, con una barrera de entrada muy baja

En el mercado de divisas, no se paga comisión. La mayoría de los corredores minoristas de divisas obtienen ganancias a través del diferencial (la diferencia entre el precio de compra y venta), que generalmente no supera el 0.1%, y en operaciones a gran escala puede reducirse incluso a 0.07%. Comparado con otros mercados financieros, tiene una ventaja en costos evidente.

24 horas al día, sin cerrar

El mercado de divisas es un mercado global descentralizado. Funciona las 24 horas, cinco días a la semana, comenzando en Australia el lunes, siguiendo con Tokio, Hong Kong, Singapur, Londres y finalizando en Nueva York el viernes, para luego reiniciar en el hemisferio sur. Los traders pueden participar en cualquier momento y lugar, sin estar limitados por horarios fijos de operación.

Alta liquidez, ejecución rápida de operaciones

El volumen diario de transacciones en el mercado de divisas alcanza los 6.6 billones de dólares, mucho más que los 22.4 mil millones de dólares de volumen diario en la Bolsa de Nueva York. Esto significa que tus órdenes de compra y venta se ejecutan rápidamente, con alta certeza en los precios y casi sin riesgo de deslizamiento.

Soporte de apalancamiento, incluso con poco capital

El mercado de divisas ofrece apalancamiento, permitiendo a los traders controlar posiciones mayores con menos margen. Por ejemplo, un apalancamiento de 50:1 significa que con 50 dólares puedes controlar una operación de 2,500 dólares. Esto es una gran ventaja para los inversores minoristas con capital limitado.

Muchas opciones de trading, sin restricciones para vender en corto

El mercado de divisas no tiene restricciones especiales para vender en corto. Ya sea que el mercado suba o baje, si piensas que va a subir o bajar, siempre hay oportunidades de trading. Esta ventaja supera ampliamente las restricciones para vender en corto en el mercado de acciones.

¿Qué se negocia exactamente en el mercado de divisas?

En esencia, lo que se negocia en el mercado de divisas son las monedas en sí mismas. Comprar una moneda puede imaginarse como comprar las “acciones” de la economía de ese país. El precio de una moneda refleja directamente la evaluación del mercado sobre las perspectivas económicas de ese país.

Por ejemplo: si predices que la economía de EE. UU. se fortalecerá, puedes comprar dólares. Cuando los datos económicos estadounidenses mejoren y el dólar se aprecie, venderás dólares para obtener beneficios. Y viceversa.

Los tipos de cambio fluctúan en todo momento, influenciados por la economía, la política fiscal, las relaciones internacionales y otros factores. La mayoría de las operaciones en el mercado de divisas son especulativas, basadas en estas fluctuaciones, no en necesidades económicas reales.

Las principales parejas de divisas que debes conocer

Aunque en el mercado de divisas se negocian muchas parejas, los principiantes suelen centrarse en las principales monedas con mayor volumen de transacción, que representan las economías más grandes del mundo:

• Dólar estadounidense (USD) - La moneda más negociada en el mundo
• Euro (EUR) - La economía de la Unión Europea
• Yen japonés (JPY) - La potencia económica de Asia
• Libra esterlina (GBP) - Reino Unido y su zona económica
• Franco suizo (CHF) - Representa activos de refugio
• Dólar canadiense (CAD) - Moneda de los recursos
• Dólar australiano (AUD) - Economía basada en recursos
• Dólar neozelandés (NZD) - Moneda de recursos

El código de moneda consta de tres letras, donde las dos primeras representan el país y la tercera la inicial de la moneda. Por ejemplo, el dólar estadounidense es USD (US + Dollar). Este sistema fue establecido en 1973 por la Organización Internacional de Normalización (ISO 4271) y se mantiene hasta hoy.

Curiosamente, el dólar es apodado “Greenback” por su color verde en el reverso, un término que se originó en 1861 durante la Guerra Civil estadounidense.

Forex vs Acciones: ¿por qué elegir el primero?

• Horarios de operación flexibles: Las acciones solo se negocian durante el horario de las bolsas (por ejemplo, de 9:30 a 16:00 en horario del Este de EE. UU.), mientras que Forex funciona las 24 horas sin interrupciones.
• Alta liquidez y certeza en las transacciones: El volumen diario de Forex es de 6.6 billones de dólares, en comparación con los miles de acciones en bolsa. Las siete principales parejas de divisas reciben más atención, con transacciones rápidas y precios confiables.
• Libertad para vender en corto: La bolsa tiene restricciones para vender en corto, en Forex esto es completamente posible y abierto.
• Menor influencia de analistas: Forex es esencial para bancos globales, generando miles de millones en ingresos, por lo que su movimiento está más impulsado por macroeconomía que por opiniones de analistas o eventos específicos.

Forex vs Futuros: ¿quién gana?

• Diferencia en liquidez: Forex tiene un volumen diario de 6.6 billones de dólares, mientras que los futuros solo alcanzan los 300 mil millones, una diferencia de más de 200 veces.
• Continuidad en la operación: Aunque los futuros permiten operaciones overnight, su liquidez es mucho menor que la del mercado spot de Forex, que funciona 24/7.
• Estabilidad en la ejecución: Forex ofrece ejecuciones rápidas y precios confiables en condiciones normales, mientras que futuros y acciones no siempre garantizan esto.
• Gestión del riesgo: Las plataformas de Forex tienen mecanismos automáticos de margen y límites de riesgo; en futuros, puede haber pérdidas que superen el saldo de la cuenta, asumiendo mayor responsabilidad.

La verdadera dimensión del mercado de divisas

Aunque el volumen diario de Forex alcanza los 6.6 billones de dólares, hay que aclarar que el mercado spot de divisas tiene un volumen diario de aproximadamente 2 billones de dólares. La participación de los inversores minoristas en estas transacciones diarias se estima en solo un 3-5%, es decir, unos 200-300 mil millones de dólares, o incluso menos.

Esto no significa que los minoristas no tengan oportunidades; al contrario, incluso en un mercado tan grande, los inversores individuales aún tienen suficiente liquidez y espacio para operar.

¿Cómo funciona el mercado de divisas?

El mercado de divisas es completamente descentralizado y global, sin una bolsa o mecanismo de compensación central. Bancos, fondos de cobertura, empresas e inversores particulares negocian en él. Los tipos de cambio fluctúan continuamente, impulsados por datos económicos, cambios políticos y eventos internacionales.

El objetivo del inversor es simple: analizar las tendencias del tipo de cambio, comprar en los puntos bajos y vender en los altos. Por ejemplo, si crees que el yen se depreciará, puedes tomar un préstamo en yenes, comprar dólares y venderlos cuando el yen baje para obtener beneficios.

Resumen: ¿por qué optar por el trading de divisas?

El mercado de divisas, como el mayor mercado financiero del mundo, ofrece bajos costos, alta liquidez, operación las 24 horas, apalancamiento flexible y mayor transparencia. Comparado con acciones y futuros, el trading en Forex tiene menor barrera de entrada, más oportunidades y mayor acceso a la información.

Ya seas un inversor que busca aumentar sus ganancias o un principiante interesado en la economía global, el mercado de divisas merece que lo explores y participes en él.