¿Qué es Forex? Cómo comenzar a operar con divisas para principiantes

Mercado Forex desde la perspectiva del inversor

El mercado de divisas (Foreign Exchange: Forex) se considera uno de los activos con mayor volumen de negociación en el mundo. Datos de 2567 muestran que el volumen de operaciones promedio diario a nivel mundial alcanza los 7.5 billones de dólares estadounidenses. La gran liquidez y la variedad de herramientas de trading han creado oportunidades para que los inversores comunes participen en la especulación de este mercado de manera conveniente.

Lo que hace que Forex sea interesante es: operar con divisas no significa simplemente comprar una moneda tradicionalmente, sino comparar los precios entre dos monedas, llamado pares de divisas, como USD/THB, donde la primera moneda se llama moneda base y la segunda moneda se llama moneda cotizada. Comprar un par USD/THB a 35.00 significa comprar 1 dólar vendiendo 35 bahts, o USD/JPY a 160.00 significa comprar 1 dólar pagando 160 yenes.

Ventajas que hacen de Forex un mercado favorito

1. Liquidez suprema: Este mercado cuenta con una gran cantidad de compradores y vendedores que pueden aceptar órdenes de gran tamaño sin que el precio se desvíe de lo esperado.

2. Horarios de trading flexibles: Con un sistema de mercado abierto 24/5, los traders pueden elegir el horario que mejor les convenga sin restricciones.

3. Dualidad de oportunidades: Ya sea que la moneda se fortalezca o se debilite, los traders pueden obtener ganancias en ambas direcciones.

4. Beneficio del apalancamiento (Leverage): Operar con derivados en Forex permite a los traders ampliar su capital para potenciar las ganancias potenciales.

Factores que afectan la variación de los tipos de cambio

La volatilidad en las tasas de cambio no ocurre al azar. Hay varios factores clave:

Política de los bancos centrales: La política de tasas de interés y la emisión de dinero influyen rápida y severamente en la moneda, especialmente en las monedas de economías principales como EE. UU., Japón o la zona euro.

Datos económicos: Inflación, saldo por cuenta corriente y estadísticas de empleo comunican el estado de salud de la economía y, por naturaleza, afectan la fortaleza de la moneda.

Movimientos de inversión internacional: Políticas comerciales, elecciones o cambios políticos generan volatilidad en los tipos de cambio a través del flujo de inversión.

Condiciones del mercado global: Las variaciones en los precios del petróleo, cambios en los mercados bursátiles y la demanda de commodities afectan especialmente las monedas de los países relacionados.

Búsqueda de refugio seguro: En momentos de alta incertidumbre, el dólar estadounidense y el yen japonés se convierten en refugios, ya que los inversores evitan riesgos y aumentan la demanda por estas monedas.

¿Cuántos tipos de trading en Forex existen?

Para inversores generales, hay tres opciones principales:

Compra y venta de divisas reales (Spot Market)

Método directo: intercambiar una moneda por otra y esperar a que cambie el tipo de cambio para volver a convertir y obtener ganancias o pérdidas. Ventaja: simple. Desventaja: requiere el pago completo, opciones limitadas de divisas, costos de almacenamiento y spreads relativamente altos, por lo que no es adecuado para trading a corto plazo.

Trading de futuros en divisas

Los contratos de futuros son estandarizados y se negocian en mercados regulados, como TFEX en Tailandia o CME en Chicago. Ventaja: alta liquidez, fácil envío de órdenes en línea, apalancamiento y casi operaciones durante todo el día. Desventaja: los contratos suelen ser grandes y requieren un capital considerable, lo que puede ser un obstáculo para inversores minoristas.

Trading de CFDs en divisas

Los contratos por diferencia (Contracts for Difference) permiten obtener beneficios por la diferencia de precio sin poseer la divisa real. Ventaja: alta liquidez, casi 24/5 de operación, apalancamiento y bajo capital inicial. Ideal para ganancias a corto plazo. Desventaja: el alto apalancamiento aumenta el riesgo de volatilidad y liquidaciones forzadas, por lo que requiere buena gestión del riesgo.

¿Qué pares de divisas son adecuados para principiantes?

Elegir el par correcto es la mitad del éxito. Factores a considerar:

Liquidez: pares con alto volumen de negociación, como EUR/USD, son ideales para principiantes, ya que facilitan subir y bajar precios y tienen spreads estrechos.

Volatilidad: pares con baja volatilidad son más fáciles de seguir, mientras que la alta volatilidad dificulta el control del riesgo. Se recomienda encontrar un nivel adecuado.

Horario de trading: aunque Forex está abierto 24/5, los momentos con mayor liquidez y volatilidad varían, por ejemplo, EUR/USD se mueve mejor durante las sesiones de Europa y EE. UU.

Noticias relevantes: traders que operan con base en noticias deben escoger pares influenciados por datos económicos importantes.

Países populares para principiantes:

• EUR/USD: máxima liquidez, volatilidad media, ideal para corto y mediano plazo.
• USD/JPY: buena liquidez, baja a media volatilidad, puede ser afectada por políticas del Banco de Japón.
• GBP/USD: buena liquidez, alta volatilidad, influenciada por factores específicos del Reino Unido.

Pasos para hacer trading en Forex para principiantes

Paso 1: Elegir el par de divisas

Define el par que cumple con tu estrategia y estilo de inversión. Es recomendable comenzar con pares principales con alta liquidez.

Paso 2: Analizar el precio y abrir posición

Verifica el precio actual, analiza gráficos técnicos y decide enviar órdenes:

• Comprar: si esperas que la moneda base se fortalezca. Si aciertas, las ganancias aumentan con la subida del precio.
• Vender: si esperas que la moneda base se debilite. Si aciertas, obtienes ganancias, si no, pérdidas.

Paso 3: Establecer condiciones de cierre

Usa órdenes Stop Loss para limitar pérdidas y Take Profit para asegurar ganancias. El sistema cerrará automáticamente la posición cuando el precio alcance los niveles establecidos.

Paso 4: Monitorear y esperar cierre

Sigue los cambios en el precio, observa los niveles de margen y espera a que se cierre la posición para realizar ganancias o aceptar pérdidas.

Paso 5: Analizar resultados y mejorar

Revisa cada operación, identifica errores y ajusta tu estrategia. El trading es un proceso repetitivo; al encontrar métodos efectivos, podrás aplicarlos continuamente.

Precauciones que deben conocer los traders principiantes

Uso excesivo de apalancamiento

El apalancamiento amplifica ganancias, pero también pérdidas. Usar un apalancamiento muy alto puede llevar a liquidaciones forzadas (Margin Call). Debes escoger un nivel adecuado según la volatilidad del par y tu capital.

No prepararse para la volatilidad

Actualmente, las monedas son muy volátiles, especialmente ante anuncios de bancos centrales o datos económicos importantes. Los traders no preparados pueden perder mucho dinero. Establece puntos de corte, evita momentos de alta volatilidad y prepárate para cambios en los precios.

Operar con demasiada frecuencia

El trading frecuente aumenta el riesgo de entrar en operaciones sin planificación, lo que suele derivar en pérdidas. Solo opera cuando haya señales claras y un plan definido, no por impulso.

Falta de conocimientos y experiencia

Los principiantes que entran sin entender pueden perder dinero y oportunidades de aprendizaje. Es recomendable estudiar análisis de riesgos y comenzar con pequeñas cantidades.

Resumen

Forex es un mercado con potencial para inversores generales, especialmente el trading de CFDs, que ofrece alta flexibilidad, requiere poco capital inicial y soporta diversas estrategias. Los traders pueden buscar ganancias, probar nuevas estrategias o diversificar su portafolio de inversión con relativa facilidad.

No obstante, el trading en Forex conlleva riesgos elevados, especialmente con apalancamiento. Todos los traders deben educarse bien, entender las herramientas, establecer reglas de gestión del dinero y prepararse para pérdidas. El éxito en Forex no proviene de una sola ganancia, sino de seguir consistentemente un plan y mejorar continuamente las técnicas de trading.