El auge de las plataformas de intercambio sin KYC y los desafíos que enfrentan los usuarios

El rápido crecimiento de los exchanges sin KYC

En los últimos años, el número de usuarios de exchanges sin KYC ha aumentado notablemente. En particular, el auge de los exchanges descentralizados (DEX) ha puesto en el centro de atención plataformas que permiten comprar y vender activos criptográficos sin necesidad de presentar documentos de identificación. Uniswap ocupa una cuota de mercado del 60% y, a agosto de 2024, cuenta con 12 millones de usuarios activos mensuales. De manera similar, PancakeSwap registró en agosto de 2024 1,9 millones de usuarios únicos en el sitio, lo que indica un alto interés en los exchanges sin KYC.

Factores principales que atraen a los usuarios

La importancia de la protección de la privacidad
La principal razón por la que muchos usuarios optan por exchanges sin KYC es la no divulgación de información personal. En un contexto donde las vigilancias y las filtraciones de datos son frecuentes, operar de forma anónima se ha convertido en una preocupación importante para muchos.

Facilidad de acceso
Mientras que los exchanges tradicionales requieren la presentación de documentos de identidad y períodos de revisión, las plataformas sin KYC eliminan estos trámites. Esto resulta especialmente relevante para usuarios en países donde las transacciones con criptomonedas están reguladas o en regiones donde no se puede acceder a cuentas bancarias.

Entrada rápida y flexibilidad
Permiten comenzar a operar de inmediato sin esperar la verificación de identidad, además de facilitar la creación de múltiples cuentas y movimientos de fondos sin restricciones, lo que resulta muy atractivo para los traders que no quieren perder tiempo.

Riesgos que no se deben pasar por alto

Vulnerabilidades de seguridad
El alto nivel de anonimato puede facilitar fraudes. Cuando hay defectos en el código de los contratos inteligentes o se producen estafas, la ausencia de una autoridad central significa que los usuarios no reciben soporte adecuado.

Incremento rápido de riesgos regulatorios
Las autoridades regulatorias en diferentes países están intensificando la supervisión de los exchanges sin KYC. Los usuarios pueden ser rastreados por sospechas de financiamiento ilícito o evasión fiscal, y cada vez hay más casos de enfrentamientos legales.

Limitaciones funcionales
En plataformas como Uniswap, no es posible retirar fondos en moneda fiduciaria. Además, en activos con baja liquidez, las opciones de pares de trading suelen ser limitadas.

Falta de protección mediante seguros
Los bancos tradicionales ofrecen sistemas de seguro de depósitos (por ejemplo, el FCSC en Reino Unido cubre hasta 85,000 libras, y la FDIC en EE. UU. hasta 250,000 dólares), pero los exchanges sin KYC no cuentan con mecanismos similares. En caso de hackeo o fraude, los usuarios asumen la pérdida total de sus fondos.

La contradicción de la descentralización

Las plataformas descentralizadas ofrecen libertad y transparencia, pero también generan una situación sin responsables claros. La ausencia de un gestor central significa que no hay un punto de contacto en caso de conflictos.

La realidad de su uso en actividades ilícitas

Se han reportado numerosos casos en los que los exchanges sin KYC son utilizados para lavar dinero o mover fondos ilegales.

Caso del mercado oscuro Hydra
Hydra, que operaba principalmente en Rusia, combinaba un exchange descentralizado sin KYC con mezcladores de Bitcoin para lavar millones de dólares en criptomonedas. La falta de verificación de identidad permitía a los criminales convertir Bitcoin ilegal en activos legales sin revelar su identidad.

Lavado de dinero a gran escala con Tornado Cash
En el hackeo de Axie Infinity por parte de hackers norcoreanos (que robó más de 6 mil millones de dólares), las criptomonedas en Ethereum fueron transferidas a exchanges sin KYC a través de Tornado Cash, un servicio mezclador. Las transacciones mediante contratos inteligentes a diferentes direcciones ocultaron completamente el origen de los fondos.

En 2023, la Oficina de Quejas de Delitos en Internet de EE. UU. (IC3) reportó más de 60,000 quejas relacionadas con fraudes en criptomonedas, con pérdidas estimadas en 5,6 mil millones de dólares.

Medidas prácticas para la autoprotección

Al usar exchanges sin KYC, es imprescindible seguir ciertas recomendaciones de seguridad.

Gestión de contraseñas robusta
Crear contraseñas largas y complejas y gestionarlas con herramientas específicas es fundamental.

Habilitar la autenticación de dos factores (2FA)
El uso de 2FA refuerza significativamente la protección de la cuenta.

Utilizar VPN para mantener el anonimato
El VPN oculta la ubicación y cifra la conexión a Internet, añadiendo una capa adicional de privacidad.

Gestionar los fondos de forma adecuada y dispersa
Se recomienda mantener solo los fondos necesarios para operar en la wallet conectada, y transferir el resto a una wallet hardware.

Vigilar los intentos de phishing
Verificar las URL, comprobar las direcciones de los contratos inteligentes y evitar correos o enlaces sospechosos ayuda a prevenir fraudes.

El uso de exchanges sin KYC ofrece libertad y conveniencia, pero también conlleva numerosos riesgos. Implementar estas medidas de protección es la mejor forma de reducir esos riesgos.