#美联储重启降息步伐 ¿Has recibido una llamada de la policía preguntando por criptomonedas? Tres consejos para mantener la calma

Aquel día, durante la comida, de repente sonó el teléfono: «Hola, le llamamos de la Comisaría de Policía de Yantai...». Nada más escuchar esto, empecé a sudar de las manos. Incluso tras años moviéndome por el mundillo cripto, cuando pasa algo así el corazón siempre da un vuelco. Pero no pierdas la calma: si tienes claros algunos puntos clave, puedes manejar la situación con tranquilidad.

Aclara los límites: la compraventa en sí no es un problema

Cuando la policía pregunta por la legalidad de las operaciones, debes tenerlo claro: la compraventa de activos virtuales entre particulares no es una actividad ilegal, esto es de sentido común. Pero hay una condición: los fondos deben tener un origen lícito. Si recibes dinero “sucio”, tendrás que asumir las consecuencias.

Por eso, al responder, céntrate en dos cosas: eres un inversor particular y todas tus operaciones se han realizado por vías legales. Da igual que uses una plataforma o que sea una compraventa privada, mientras el proceso sea legal, no tienes por qué sentirte culpable.

La calma es más efectiva que enfrentarse

Si la policía menciona que los fondos que has recibido pueden tener problemas y te piden que colabores devolviéndolos, ni se te ocurra alterarte. Cuanto más te pongas a la defensiva, más complicado se vuelve todo.

Lo correcto es mostrar tu disposición: «Estoy dispuesto a colaborar plenamente con la investigación, dígame cómo debo actuar». Después, ten preparados los registros de las operaciones y los justificantes de las transferencias. Cuanto más rápido colabores, antes se resolverá el caso y menos probabilidades habrá de que se vean implicadas otras cuentas bancarias. Resistirse solo convierte un pequeño problema en uno grande.

Dos tipos de bloqueo

Aquí hay un detalle que muchos desconocen: hay distintos grados de bloqueo de cuentas.

Si te consideran implicado directamente en actividades ilegales, pueden bloquear todas tus cuentas. Pero si solo has recibido fondos problemáticos durante una operación normal, normalmente solo bloquearán la cuenta receptora.

La clave, de nuevo, es colaborar con la investigación. Si puedes demostrar tu inocencia, no quedará ningún antecedente. Pero si te niegas a colaborar, la situación cambia de inmediato y las medidas posteriores serán más severas.

Tres hábitos para operar con seguridad

En definitiva, invertir en criptomonedas no es como ir a comprar el pan: cada transferencia puede esconder un riesgo. Si quieres ganar dinero con tranquilidad, estos tres hábitos deben ser norma:

Primero, comprueba la fiabilidad de la otra parte, lo mejor es que hayan verificado su identidad. Revisa el historial de transacciones para detectar movimientos sospechosos de gran cuantía. Y verifica cuidadosamente la dirección de la cartera, para evitar transferencias erróneas de las que luego te arrepientas.

El mundo cripto es complejo; la clave para sobrevivir es la prudencia. Protege tu dinero y no te dejes arrastrar a problemas ajenos por un descuido.