#BNB价格突破千元大关 He estado involucrado en el campo de los activos digitales durante muchos años y he notado que muchos frens enfrentan la dificultad del congelamiento de cuentas bancarias después de realizar Comercio OTC, a pesar de que no han cometido ninguna infracción, su cuenta ha sido restringida. Esta situación generalmente proviene de que los fondos que recibe pueden estar involucrados en casos (como fondos de fraude), y las autoridades de cumplimiento al rastrear el flujo de fondos descubren su cuenta; siempre que puedan demostrar que la transacción es legal y cumple, la cuenta generalmente puede ser desbloqueada.

¿Por qué no hubo problemas al momento de la transacción, pero después se enfrenta a un congelamiento? Esto se debe a que los fondos que recibió pueden provenir de víctimas que ya han denunciado, y las autoridades policiales están investigando el flujo de fondos; el congelamiento tardío es un fenómeno muy común.

Según la experiencia, las siguientes cinco acciones son las que más fácilmente activan el sistema de control de riesgos:
- Cambiar frecuentemente de tarjeta bancaria o iniciar sesión en la plataforma de comercio desde diferentes lugares
- Utilizar vocabulario sensible relacionado con activos digitales en las notas de la transacción
- Transferir inmediatamente después de que los fondos lleguen puede ser visto como una actividad de lavado de dinero.
- La información del titular de la tarjeta de pago y del receptor no coincide.
- Realizar transacciones grandes en horarios no convencionales (como en la noche)

Si desafortunadamente se enfrenta a un congelamiento de cuenta, debe tomar inmediatamente tres medidas:
- Verificar la autenticidad: los bancos legítimos y las agencias de aplicación de la ley no solicitarán contraseñas ni pedirán transferencias.
- Cooperación activa: Si se necesita un reembolso, asegúrese de obtener el recibo y el comprobante de cierre del caso.
- Organizar pruebas: guardar todos los registros de transferencias, comunicaciones y extractos de cuenta en orden cronológico.

Después de que la cuenta esté congelada, pueden ocurrir cuatro resultados:
- Situación ideal: descongelación automática en 1-3 días
- Situaciones comunes: la congelación temporal se restablece después de 1 a 3 meses.
- Restricciones parciales: parte de los fondos involucrados ha sido retenida, el resto puede usarse normalmente.
- Situaciones complejas: control de riesgos a largo plazo, es necesario cambiar la tarjeta bancaria o abrir una cuenta de comercio dedicada.

Para reducir el riesgo desde la fuente, se sugieren seis medidas de prevención:
- Elige plataformas grandes y de buena reputación, así como socios de comercio con experiencia.
- Asegúrese de que la identidad del beneficiario coincida completamente con la información real de la tarjeta bancaria.
- Las transacciones grandes se realizan en lotes, es más seguro operar durante el horario laboral.
- Las notas de la transacción utilizan términos neutros como "pago de mercancía", evitando términos sensibles.
- Considerar abrir una cuenta de comercio dedicada, solo para recibir pagos y no transferir.
- Rechazar estrictamente la recolección y transferencia de fondos para personas no familiares.

En el comercio OTC de activos digitales, la seguridad de la cuenta es mucho más importante que las ganancias a corto plazo. Dominar estas habilidades de mitigación y respuesta a riesgos puede proteger eficazmente la seguridad de sus fondos.