أطلقت باكستان وحدة جرائم العملات الرقمية لمكافحة غسل الأموال

أنشأت وكالة التحقيقات الفيدرالية في باكستان (FIA) وحدة مخصصة للتحقيق في العملات المشفرة، في حين تعمل الدولة على بناء نظام أوسع لتنظيم الأصول الرقمية ومكافحة الجرائم المرتبطة بها.

الملخص

• أنشأت وكالة التحقيقات الفيدرالية في باكستان (FIA) وحدة متخصصة في مجال العملات المشفرة للتحقيق في قضايا غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
• ستعمل الوحدة الجديدة جنباً إلى جنب مع PVARA بينما توسّع باكستان الإشراف على الأصول الرقمية المرخصة.
• كما يريد المسؤولون أن تُنشئ وكالات الجرائم الإلكترونية ومكافحة المخدرات فرقاً مخصصة للتحقيقات الجنائية المرتبطة بالعملات المشفرة.

تقع الوحدة الجديدة ضمن مركز القيادة والتحكم الوطني التابع لـ FIA، أو NC3، وستحقق في الاشتباه باستخدام العملات المشفرة في غسل الأموال وتمويل الإرهاب وغيرها من الجرائم، وفقاً لما أوردته Dawn. وتأتي هذه الخطوة لفصل التحقيقات الجنائية عن عمل هيئة باكستان للرقابة على الأصول الافتراضية (Pakistan Virtual Assets Regulatory Authority)، التي تشرف على قطاع الأصول الرقمية الخاضعة للتنظيم في البلاد.

قال محمد أثر وليد، مدير جناح مكافحة الإرهاب في FIA، إن PVARA تظل مسؤولة عن تنظيم الأصول الرقمية، بينما ستركز FIA على أي نشاط إجرامي محتمل ينطوي على العملات المشفرة. كما دعا إلى أن يُنشئ كل من الوكالة الوطنية للتحقيق في الجرائم الإلكترونية وقوة مكافحة المخدرات فرقاً مماثلة متخصصة للقضايا المتعلقة بالجرائم الإلكترونية والمواد المخدرة التي تنطوي على الأصول الرقمية.

توسّع FIA قدراتها المخصصة للتحقيقات في العملات المشفرة

تشكّل وحدة التحقيق في العملات المشفرة جزءاً من ترقية أوسع في مركز FIA للقيادة والتحكم (NC3). يوفر مركز القيادة منصة واحدة تجمع عدة مهام للتحقيق والمراقبة. وتشمل هذه فرقاً لمكافحة غسل الأموال، ومراقبة الحدود، وتنسيق المعلومات الاستخبارية، ودوريات إلكترونية، والتحقيقات في شبكة الويب المظلمة، والتعاون مع الإنتربول.

وقال مسؤولون إن النظام يمكّن الوكالة من تنسيق القضايا عبر مكاتبها ومراقبة سير التحقيقات في الوقت الفعلي. كما تجري FIA إدخال قواعد جديدة تستهدف إتمام التحقيقات ضمن أطر زمنية محددة. وذكر مسؤول أن "أموراً كثيرة جديدة" قيد الإعداد، حيث تواصل الوكالة توسيع قدراتها التحقيقية.

تأتي خطوة الوكالة في وقت تتزايد فيه تركيز الحكومات وأجهزة إنفاذ القانون في أنحاء العالم على كيفية انتقال الأموال من خلال الأصول الرقمية. لا تزال معاملات العملات المشفرة ظاهرة على سلاسل الكتل العامة في كثير من الحالات، لكن المحققين غالباً ما يحتاجون إلى أدوات متخصصة وتدريباً لتتبع الأموال عبر المحافظ والبورصات والجسور وشبكات مختلفة.

في باكستان، تمنح وحدة FIA الجديدة جهات إنفاذ القانون فريقاً يركز تحديداً على هذا العمل. وفي الوقت نفسه، ستواصل PVARA التعامل مع الترخيص والإشراف بدلاً من التحقيقات الجنائية. وهذا يخلق أدواراً منفصلة لتنظيم السوق وإنفاذ القانون بينما تعمل باكستان على تطوير إطارها الرسمي للعملات المشفرة.

باكستان توسّع سوقها للأصول الرقمية الخاضعة للتنظيم

جاء إطلاق هذا التغيير بعد أشهر من تعديلات على قواعد العملات المشفرة في باكستان. فقد أنشأ قانون الأصول الافتراضية لعام 2026 (Virtual Assets Act 2026) هيئة PVARA كجهة اتحادية مسؤولة عن الإشراف على مقدمي خدمات الأصول الافتراضية، بما في ذلك البورصات والجهات الحافظة (custodians) والوسطاء ومُصدري الرموز (token issuers). كما تعمل الجهة التنظيمية على وضع معايير تشغيل للشركات التي تسعى لخدمة المستخدمين المحليين.

كما ذكرت crypto.news سابقاً، سمح أيضاً البنك المركزي في باكستان للبنوك الخاضعة للتنظيم بتقديم حسابات إلى شركات الأصول الرقمية المرخصة من PVARA في أبريل. ويتعين على البنوك التحقق من التراخيص ومراقبة الحسابات وفصل أموال العملاء عن أموال الشركة. كما يتعين عليها الاستمرار في الالتزام بمتطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

وجاء قرار القطاع المصرفي عقب محاولة باكستان السابقة لإدخال منصات تداول دولية إلى سوق خاضع للتنظيم. وكما نُشر سابقاً، دعت PVARA بورصات عالمية وغيرها من مقدمي خدمات الأصول الافتراضية للتقدم بطلبات للحصول على موافقة للعمل في البلاد. ويجب على المتقدمين تقديم معلومات عن سجلات الامتثال وأنظمة الأمان والبيانات المالية وخطط الأعمال المحلية.

وقد أدت هذه الخطوات التنظيمية إلى إتاحة مسار رسمي لنشاط العملات المشفرة المرخص، بينما تعمل FIA على تطوير أدوات للتحقيق في الجرائم المشتبه بها. وتخدم المنظومتان وظائف مختلفة: إذ تضع PVARA القواعد الخاصة بالشركات المسجلة وتنفّذها، بينما تتحقق جهات إنفاذ القانون في الانتهاكات المحتملة للقانون الجنائي.

العملات المستقرة وBitcoin لا تزالان ضمن خطط باكستان

كما استكشفت باكستان استخدامات أوسع لأنظمة مالية قائمة على تقنية سلسلة الكتل. وكما ذكرت crypto.news، وقّعت الحكومة في يناير اتفاقاً مع SC Financial Technologies، وهي شركة تابعة لـ World Liberty Financial، لدراسة إمكانية استخدام العملة المستقرة USD1 للمدفوعات عبر الحدود.

كما نوقشت في البلاد خطط لإنشاء احتياطي Bitcoin تملكه الدولة، واستخدام فائض الكهرباء في تعدين Bitcoin ومراكز بيانات الذكاء الاصطناعي. وتناولت مناقشات السياسة السابقة أيضاً التعاون مع شركات عملات مشفرة دولية، بينما كانت باكستان تسعى إلى إدخال المزيد من نشاط الأصول الرقمية ضمن نظام خاضع للتنظيم.

ومع ذلك، فقد أدى التوسع السريع في القطاع أيضاً إلى زيادة الاهتمام بضوابط الجريمة المالية. إذ يطلب البنك المركزي من المؤسسات الخاضعة للتنظيم الإبلاغ عن أي نشاط مشبوه بموجب قواعد مكافحة غسل الأموال القائمة، بينما ستقوم وحدة FIA الجديدة بالتحقيق في القضايا التي تشتبه فيها السلطات بأن الأصول الرقمية لعبت دوراً في نشاط إجرامي.

وبالتالي، تضيف أحدث خطوة في باكستان طبقة إنفاذ قانون مخصصة إلى إطارها المتنامي للعملات المشفرة. وستواصل PVARA الإشراف على الشركات المرخصة، بينما ستركز وحدة FIA المتخصصة على الاستخدام الجنائي المزعوم للأصول الرقمية. ويمكن أيضاً لوكالات اتحادية أخرى أن تُنشئ فرقاً تركز على العملات المشفرة إذا اتبعت التوصية التي قدمها مدير جناح مكافحة الإرهاب في FIA.