احذر من عمليات الاحتيال في الاستثمار المدعومة بالذكاء الاصطناعي: كيف يستغل المحتالون حماس المستخدمين للعملات الرقمية

لقد تصاعدت الحرب ضد الاحتيال في العملات الرقمية، حيث تتخذ السلطات التنظيمية إجراءات صارمة ضد مخططات الخداع المتطورة التي تستهدف المستثمرين الأفراد. تكشف التطورات الأخيرة عن مدى ابتكار المحتالين في توظيف التقنيات الناشئة لاستخلاص ملايين الدولارات من الضحايا غير المشككين.

الموجة الأخيرة من الإجراءات التنفيذية

قدمت الوكالات التنظيمية مؤخرًا شكاوى ضد سبعة كيانات تدير ما بدا أنه منصات استثمار شرعية. من بين المتهمين منصات التداول المشفرة Morocoin وBerge وCirkor، بالإضافة إلى نوادي الاستثمار مثل AI Wealth Inc. وLane Wealth Inc. وAI Investment Education Foundation Ltd. وZenith Asset Tech Foundation. مجتمعة، قامت هذه العمليات بخداع المستثمرين بمبلغ يقارب $14 مليون خلال فترة 12 شهرًا من يناير 2024 حتى يناير 2025.

اتبعت طريقة العمل خطة متوقعة لكنها فعالة. أطلق المحتالون حملات منسقة على وسائل التواصل الاجتماعي، خاصة على منصات مثل تيليجرام وتويتر، لتجنيد الضحايا في مجموعات استثمارية مفبركة. عززت شبكات البوتات هذه الحملات، مما خلق وهم الشرعية واعتماد واسع النطاق. بمجرد انضمام المشاركين إلى هذه المجموعات، تلقوا وعودًا بعوائد استثنائية من خلال خوارزميات تداول مدعومة بالذكاء الاصطناعي — وهو ادعاء مصمم للاستفادة من موجة الضجة الحالية حول الذكاء الاصطناعي.

فهم إطار الخداع

ما يجعل هذه المخططات خبيثة بشكل خاص هو نهجها متعدد الطبقات. يتم التوظيف الأولي من خلال إعلانات مستهدفة تعرض توقعات أرباح غير واقعية. يُقدم الضحايا تدريجيًا إلى منصات تداول “حصرية” حيث يودعون أموالهم للمشاركة في استراتيجيات استثمار يعتقدون أنها مولدة بواسطة الذكاء الاصطناعي. ومع ذلك، فإن هذه المنصات ليست سوى واجهات زائفة. بمجرد دخول المال إلى النظام، يختفي — يُحول إلى الجناة بدلاً من استثماره في أنشطة استثمارية شرعية.

أكدت السلطات التنظيمية أن هذا لا يمثل حادثة معزولة، بل هو عرض لمشاكل أوسع في السوق. مع تزايد الاهتمام بالذكاء الاصطناعي، أدرك المحتالون جاذبيته النفسية ودمجوه في مخططاتهم. الرسالة ثابتة: “دع الذكاء الاصطناعي يدير استثماراتك وشاهد ثروتك تتضاعف.”

لماذا لا يزال المستثمرون عرضة للخطر

سنوات من التحذيرات حول عروض “أفضل من أن تكون حقيقية” لم تردع المشاركة بشكل كبير. هناك عدة عوامل تفسر هذا الضعف المستمر:

الدافع الربحي يتفوق على الحذر: يستغل المحتالون النفسية البشرية الأساسية — الرغبة في تحقيق مكاسب مالية. تعد وعود بمضاعفة ممتلكات العملات الرقمية أو تحقيق عوائد ثلاثية الأرقام تجاوز التقييم العقلاني.

التقليد عبر المشاهير لا يزال فعالًا: لا تزال يوتيوب تستضيف فيديوهات تقليد حيث يتظاهر المحتالون بأنهم شخصيات معروفة، ويطلبون من المشاهدين إرسال البيتكوين إلى عناوين محددة مع وعود بعوائد مضاعفة بشكل كبير. من المدهش أن هذه الأساليب البدائية لا تزال تحول الضحايا.

وعد كاذب بالتعدين السحابي: تنتشر منصات تقدم خدمات التعدين السحابي المزعومة، وتدعي أن المستثمرين يمكنهم الحصول على دخل سلبي بدون خبرة تقنية، على الرغم من سجلها المعروف بسرقتها.

مظاهر الشرعية المدعومة بالبوتات: تخلق الحسابات الآلية تفاعلًا اصطناعيًا، مما يجعل مجتمعات الاحتيال تبدو نشطة وموثوقة للوافدين الجدد غير الملمين بكيفية التحقق من الأصالة.

آليات الدفاع العملية

تمييز الفرص الشرعية عن الاحتيالات المعقدة يتطلب الشك والتحقق الصارم:

• رفض الادعاءات غير المعقولة: أي استثمار يعد بعوائد مضمونة تتجاوز متوسطات السوق بشكل كبير يستحق الرفض الفوري. ينطبق هذا بشكل عام سواء كانت تعتمد على الذكاء الاصطناعي، أو التعلم الآلي، أو الخوارزميات الخاصة.

• التحقق من خلال القنوات الرسمية: قبل التعامل مع أي منصة استثمار، تأكد من شرعيتها عبر قواعد البيانات التنظيمية والمواقع الرسمية للشركات. تجنب الاعتماد على توصيات وسائل التواصل الاجتماعي أو تأييد المجموعات.

• التعرف على أساليب التوظيف: إذا تم دعوتك للانضمام إلى مجموعات دردشة حصرية مع قصص نجاح مختارة وتقنيات مبيعات ذات ضغط عالٍ، فمن المحتمل أنك مستهدف من قبل المحتالين.

• الحظر والإبلاغ: عند مواجهة عروض من حسابات غير معروفة أو شبكات بوت، يجب اتخاذ إجراء فوري — حظر المرسل والإبلاغ عن الحساب إلى المنصة.

• البحث في بنية المنصة: تتسم البورصات المشفرة الشرعية بتاريخ عمليات شفاف، ووثائق الامتثال التنظيمي، ومعلومات الشركة القابلة للتحقق والمتاحة للجمهور بسهولة.

تُظهر جهود التنفيذ المكثفة من قبل المجتمع التنظيمي التزامًا بمحاسبة المحتالين. ومع ذلك، يبقى اليقظة الفردية هي الدفاع الأكثر موثوقية ضد هذه المخططات التي تتطور باستمرار. الشك في الادعاءات غير المعقولة، والتحقق من شرعية المنصات، والوعي بأطر الاحتيال الشائعة، تشكل أساس حماية المستثمرين الفعالة في مجال العملات الرقمية.