حالة الاحتيال على البيتكوين واستراتيجيات الدفاع التي يجب أن يعرفها المستثمرون الأفراد

مقدمة

مع الانتشار السريع للأصول الرقمية، تتنوع وتتصاعد أساليب الاحتيال التي تستهدف العملات الرقمية بشكل سريع ومتطور. تحظى العملات المشفرة، بما في ذلك البيتكوين، بشعبية واسعة بين المستخدمين بفضل سهولتها وخصوصيتها، ولكن في الوقت ذاته أصبحت هدفًا سهلًا للمحتالين، حيث أصبحت “أصولًا سهلة للاستهداف”. في هذا المقال، سنستعرض واقع أساليب الاحتيال والتدابير العملية لحماية الأصول الخاصة بك.

خلفية تنوع أساليب الاحتيال المرتبطة بالبيتكوين

تطورت عمليات الاحتيال في العملات الرقمية من مجرد سرقة الأصول إلى مخططات معقدة تستهدف استغلال الثغرات النفسية للمستخدمين. من الناحية التقنية، ظهرت أساليب جديدة يصعب اكتشافها، مثل المواقع المزيفة، العقود الذكية الخبيثة، والفيديوهات المزيفة باستخدام تقنية ديب فيك. من ناحية أخرى، يزداد عدد الضحايا بسبب نقص المعرفة وضعف الحذر من قبل المستخدمين، مما يؤدي إلى زيادة حالات الاحتيال سنويًا.

لا سيما في السوق الياباني، منذ طفرة العملات الرقمية في 2017، تزداد حالات الشكاوى المتعلقة بالاحتيال بشكل مستمر، وتزداد حنكة المحتالين في أساليبهم بشكل مستمر.

أنواع وأساليب الاحتيال الشائعة في العملات الرقمية

احتيال نمط بونزي للاستثمار

ترويج استثمارات تعد بـ “عائد شهري 20%” أو “ضمان رأس المال وزيادة الأصول” يظل مستمرًا. غالبًا ما يكون فريق المشروع غير مثبت، ويجمع الأموال، ويستخدم أموال المستثمرين الأوائل لدفع أرباح للمستثمرين اللاحقين، وهو نمط احتيالي نموذجي.

مواقع ويب مزيفة متقنة الصنع

مواقع الاحتيال التي تتظاهر بأنها بورصات أو خدمات محافظ معروفة، وتتم نسخها بدقة بحيث يصعب التمييز بينها وبين المواقع الأصلية. عند إدخال المستخدم لمفتاحه الخاص أو كلمة مروره، يتم سرقة أصوله على الفور.

انتحال شخصيات مشهورة على وسائل التواصل الاجتماعي

اختراق حسابات شخصيات مشهورة على إنستغرام، إكس (تويتر سابقًا)، يوتيوب، أو إنشاء حسابات مزيفة تشبهها، واستخدام حملات تدعو لإرسال البيتكوين مقابل وعود بردها، من أساليب الاحتيال الشائعة.

احتيال مزيف باسم إيردروب (التوزيعات المجانية)

إغراء المستخدمين بـ “الحصول على رموز مجانية” يؤدي إلى سرقة صلاحيات الوصول إلى المحافظ، أو الموافقة على عقود ذكية خبيثة.

احتيال ICO و IDO

بعد بيع الرموز تحت ذريعة جمع التمويل، يختفي فريق الإدارة ويقطع الاتصال، ويختفي أموال المستثمرين، وهو ما يُعرف بـ “ラグプル” (الانزلاق).

تدابير عملية لمنع وقوع الضحايا

1. التحقق الدقيق من مصدر المعلومات قبل الإرسال

يجب دائمًا التحقق من معلومات الاستثمار أو المشروع عبر الموقع الرسمي أو وسائل التواصل الاجتماعي أو قنوات المجتمع مباشرة. لا تستجيب أبدًا للمعلومات غير المعروفة أو العروض التي تأتي من مصادر غير موثوقة.

2. اختيار بورصات ومحافظ ذات سجل أمني موثوق

من المهم اختيار بورصات أو خدمات محافظ تتمتع بمعايير أمن عالية ودعم فني جيد. استخدام منصات موثوقة يقلل بشكل كبير من مخاطر الاحتيال.

3. عدم مشاركة المفاتيح الخاصة أو عبارات الاسترداد مع أحد

هذه هي نقطة انطلاق جميع عمليات الاحتيال. إذا طلب منك أحدهم مفتاحك الخاص أو عبارة الاسترداد، فاعلم أن الأمر بالتأكيد احتيال. احتفظ بمعلومات محفظتك على ورق بشكل آمن، ولا تشاركها مع أحد من أفراد العائلة أو غيرهم.

4. الحذر عند الموافقة على اتصال المحافظ

زر “Connect Wallet” في خدمات DeFi أو أسواق NFT مريح، لكنه يحمل مخاطر برمجيات خبيثة. قبل الاتصال، تحقق من خلفية المشروع، ومرجعيات الإدارة، ووجود تدقيق أمني.

5. تفعيل التحقق بخطوتين وإدارة كلمات المرور بشكل صارم

قم دائمًا بتمكين التحقق بخطوتين (2FA) على البورصات والمحافظ. استخدم كلمات مرور طويلة ومعقدة، وقم بتحديثها بانتظام، ولا تستخدم نفس كلمة المرور عبر خدمات متعددة.

6. التعامل بحذر مع عروض الربح السهل

الادعاءات بـ “الربح السهل” أو “الربح المؤكد” غالبًا ما تكون من أساليب الاحتيال. عند الشك، استشر خبراء موثوقين أو أشخاص مقربين، وابقَ هادئًا في اتخاذ القرارات الاستثمارية.

خطوات التعامل في حال وقوع الضرر

في حال تعرضت لعملية احتيال، اتبع الخطوات التالية فورًا:

• حماية المحفظة: إذا كانت المفاتيح الخاصة قد تسربت، أنشئ محفظة جديدة وقلل من الأصول المنقولة إليها.
• الاستعانة بالجهات الرسمية: قدم بلاغًا للشرطة أو مركز حماية المستهلك، واحتفظ بسجلات الحادث.
• الإبلاغ عن المنصة: أخبر البورصة أو خدمة المحافظ التي تستخدمها عن الاختراق، واطلب التحقيق.
• حفظ الأدلة: احتفظ بسجلات المعاملات، رسائل الاحتيال، لقطات الشاشة، وسجلات التواصل.

الخلاصة: المعرفة والحذر هما أقوى وسائل الدفاع

تتطور عمليات الاحتيال في العملات الرقمية باستمرار، وتصبح أساليبها أكثر حنكة. ومع ذلك، من خلال اكتساب المعرفة الأساسية بالأمن، والحفاظ على مستوى عالٍ من الحذر يوميًا، يمكن تجنب معظم الضرر. لحماية أصولك من البيتكوين والعملات الرقمية الأخرى، من الضروري استخدام خدمات موثوقة، وتطوير الوعي المعلوماتي، وتطبيق عادات أمنية ثابتة. حان الوقت الآن لتعزيز مهارات الدفاع الذاتي في عصر الأصول الرقمية.