نيويورك مانهاتن السلطات القضائية أصدرت مؤخراً بياناً حول قضايا الامتثال لصناعة التشفير: يجب أن يُعتبر العمل بدون ترخيص في الأنشطة ذات الصلة بالتشفير جريمة جنائية. المنطق وراء هذا الموقف واضح جداً — لا تزال هناك ثغرات في إطار تنظيم مكافحة غسل الأموال ومكافحة الجريمة المنظمة فيما يتعلق بالأصول المشفرة.

بالنظر إلى التفاصيل، قدمت السلطات عدة مطالب أساسية: أولاً، يجب أن تحصل جميع الأعمال المشفرة على ترخيص قانوني للتشغيل؛ ثانياً، فرض نظام KYC (اعرف عميلك) لضمان تتبع الهوية. قد تبدو هذه المطالب روتينية، لكنها تضع ضغطاً حقيقياً على المناطق الرمادية التي تتجنب التنظيم على المدى الطويل.

الأمر الأكثر إثارة للاهتمام هو ذكر قنوات مثل أجهزة الصراف الآلي المشفرة. تدعي هذه الأجهزة أنها تسهل على المستخدمين، لكنها في الواقع، بسبب طبيعة عملياتها المخفية نسبياً، أصبحت مرتعاً لـ"تبادل العملات المجهول" — حيث يتم تحويل الأموال الإجرامية بسرعة من خلال هذه القنوات. من منظور مكافحة غسل الأموال، هذا يمثل ثغرة عالية المخاطر.

هذا التصريح يعكس قلق الجهات التنظيمية المالية التقليدية العميق بشأن البيئة المشفرة: كيف يمكن الحفاظ على مساحة الابتكار التكنولوجي مع سد الثغرات التي قد تُستخدم في أنشطة غير قانونية. بالنسبة لصناع الصناعة، هذا هو إشارة — ارتفاع تكاليف الامتثال لا مفر منه، لكنه أيضاً يميز بين القوات النظامية والمناطق الرمادية.