المستثمرون في تايوان يجب أن يقرأوا: كيف تختار منصة التداول المناسبة بدقة من بين أكبر عشرة وسطاء

الاختيار الحاسم للوسيط المالي — افهم هذه النقاط قبل فتح الحساب

بالنسبة للمستثمرين في تايوان الراغبين في دخول سوق الأسهم أو السندات أو خيارات العقود الآجلة، فإن التحدي الأول هو: كيف تختار الوسيط؟ هناك العديد من الخيارات في السوق، وكل شركة تروج لمزاياها، لكن الأنسب لك هو الأفضل حقًا. قبل تقديم الشركات الوسيطة، دعونا نلقي نظرة على الجوانب الأكثر أهمية عند اختيار الوسيط.

1. خصم الرسوم — يبدو صغيرًا لكنه فرق كبير

معدل الرسوم الرسمي في سوق الأسهم التايواني هو 0.1425% لكل من الشراء والبيع. ومع ذلك، في الواقع، يمكن لمعظم الناس الحصول على خصم عند الطلب عبر الإنترنت. لكن يجب الانتباه إلى أن سياسات الخصم تختلف بين الوسطاء، وكلما زادت حجم التداول، زادت مساحة التفاوض.

بعض الوسطاء يضغطون على الرسوم لتكون منخفضة جدًا لجذب العملاء، لكن قد يتناقص مستوى استقرار النظام، سرعة تنفيذ الأوامر، وجودة خدمة العملاء. لذلك، رغم أهمية الرسوم، فهي ليست المعيار الوحيد لاختيار الوسيط.

2. برامج التداول — تطبيقات سهلة الاستخدام هي أصول غير ملموسة لزيادة نسبة الفوز

كل وسيط يقدم أدوات تداول مجانية، لكن مدى اكتمال الوظائف وسلاسة الاستخدام يختلف بشكل كبير. تحتاج إلى مراقبة الأسعار اللحظية، التحليل الفني، رصيد الحساب، وهذه الوظائف الأساسية تتوفر لدى الجميع، لكن من هو الأسهل والأكثر راحة في الاستخدام يختلف من شخص لآخر. يُنصح بتنزيل النسخة التجريبية أولاً، والعثور على المنطق الذي يناسبك قبل اتخاذ القرار.

3. مصادر الأسهم وشروط التمويل — عوامل غير مرئية تحدد مرونة التداول

الوسطاء الكبار عادةً لديهم مصادر أسهم أكثر ثراءً (كمية الأسهم الممكن اقتراضها)، وفوائد التمويل تكون أكثر تنافسية. نسبة التمويل في سوق الأسهم التايواني هي 60% للأسهم المدرجة و50% للأسهم غير المدرجة، لكن فوائد التمويل تتراوح بين 6% و7%، وفارق نقطة مئوية واحد على المدى الطويل يترجم إلى مبلغ كبير. إذا كنت تستخدم التمويل والاقتراض بشكل متكرر، فإن الوسطاء الكبار سيكونون أكثر توفيرًا.

خريطة سوق الوسطاء في تايوان لعام 2024 — الترتيب الكامل لأكبر عشرة وسطاء محليين

استنادًا إلى حجم التداول السنوي العام الماضي، ترتيب حصة السوق لأكبر عشرة وسطاء محليين في تايوان هو كما يلي. هؤلاء هم شركات ذات تاريخ يمتد لعقود، وتغطي أنواع التداول السوق التايواني، والأسهم الأمريكية، والأسهم في هونغ كونغ وغيرها من الأسواق الرئيسية.

المصدر: بورصة تايوان

مقارنة رسوم أكبر عشرة وسطاء — أيهم الأكثر توفيرًا؟

تتعلق معاملات سوق الأسهم التايواني بنوعين من الرسوم: رسوم المعاملة والضرائب على التداول. الضرائب ثابتة بنسبة 0.3% وتُفرض عند البيع، ولا يمكن التفاوض عليها. أما الرسوم فهي تختلف بين الوسطاء وحجم التداول.

( نظرة على خصومات الطلب الإلكتروني من الوسطاء

الحقيقة تعتمد على فتح الحساب، ويمكن التفاوض على خصم الرسوم مع الوسيط

) مثال على حساب التكاليف الفعلي

كمثال، شراء وبيع 5 أسهم من TSM بسعر 430 و450 ناتج عن حساب التكاليف:

إجمالي تكلفة هذه الصفقة هو 10,512 دولار. وإذا تمكنت من التفاوض على خصم أقل، يمكن تقليل التكاليف أكثر.

الاستثمار في الأسهم الأجنبية — خيار آخر لتايوان

الكثير من المستثمرين التايوانيين يرغبون في الاستثمار في الأسهم الأمريكية أو الأسهم في هونغ كونغ، لكنهم يكتشفون أن التكاليف غير مجدية. عند الطلب عبر الوكالة الخارجية من الوسطاء المحليين، تكون الرسوم عادة مرتفعة. في هذه الحالة، قد يكون استخدام منصة وسيط خارجية أكثر اقتصادية.

) مقارنة بين أكبر ثلاث منصات استثمار خارجية

Mitrade — الخيار المفضل للطبقة الصغيرة ومحبي الرافعة المالية

Mitrade هي منصة عقود الفروقات(CFD) العالمية، تقدم أسهم أمريكية، أسهم هونغ كونغ، مؤشرات، عملات، مواد خام، عملات رقمية وغيرها. المنصة تحت إشراف ASIC الأسترالي، وتدعم رافعة مالية من 1 إلى 200، وتداول ثنائي الاتجاه بدون قيود.

الميزات: بدون عمولة(فارق سعر منخفض)، حد أدنى للإيداع 50 دولار أمريكي###، دعم خدمة العملاء على مدار 24 ساعة، دعم الإيداع بالعملة التايوانية، وتوفير حساب تجريبي مجاني. مناسبة للمتداولين الصغار الذين يستخدمون الرافعة المالية.

Interactive Brokers(盈透证券) — الخيار الأول للمستثمرين ذوي الأموال الكبيرة

تأسست عام 1977، وهي وسيط دولي قديم، تتداول الأسهم، السندات، الصناديق، ETFs، العقود الآجلة، العملات وغيرها من المنتجات الشاملة. تدعم أسواق متعددة في أمريكا، بريطانيا، ألمانيا، اليابان، كوريا وغيرها. الحد الأدنى للإيداع 0، والرسوم 0.005 دولار لكل سهم.

الميزات: مجموعة منتجات كاملة، مناسبة لتوزيع الأصول، والأكثر توفيرًا للأموال الكبيرة. يجب الانتباه إلى أن حسابات الهامش تتطلب أكثر من 2000 دولار.

Firstrade — شريك جيد للاستثمار المنتظم في ETFs

وسيط أمريكي عبر الإنترنت، يركز على خدمات الخصم، تحت إشراف FINRA وSIPC. جميع الأسهم، ETFs، الصناديق المشتركة، الخيارات بدون عمولة. واجهته بسيطة وسهلة، ويحبها بشكل خاص المستثمرون التايوانيون الذين يودون الادخار في الأسهم.

الميزات: بدون عمولة، واجهة سهلة، مناسبة للمبتدئين. العيب هو رسوم السحب مرتفعة(25 دولار لكل عملية)، غير مناسبة للسحب المتكرر.

( مقارنة كاملة بين المنصات الثلاث

خطوات فتح حساب مع وسيط خارجي

الخطوة الأولى: التسجيل عبر الإنترنت

مثال على Mitrade، املأ البريد الإلكتروني، أنشئ كلمة مرور، واختر العملة الأساسية للتداول، ثم أكمل التسجيل. سيقوم النظام فورًا بفتح حساب تجريبي للتدريب.

الخطوة الثانية: إكمال التحقق من الهوية والإيداع

بعد تقديم مستندات إثبات الهوية، يمكنك بدء التداول الحقيقي. يدعم Mitrade طرق إيداع متعددة مثل Skrill، Poli، بطاقات الائتمان(Visa/Mastercard)، والتحويلات البنكية الدولية، ويمكن بدء التداول بمبلغ 50 دولار أمريكي.

الخطوة الثالثة: ابحث عن المنتجات وابدأ التداول

قم بتسجيل الدخول إلى صفحة التداول، أدخل اسم السهم أو الرمز في خانة البحث، بعد العثور على المنتج المستهدف، يمكنك تقديم الطلب. المنصة تدعم التداول عبر الهاتف، الويب، والكمبيوتر الشخصي.

النصيحة الأخيرة

للتداول في الأسهم، السندات، أو العقود الآجلة في تايوان، يجب فتح حساب مع وسيط مرخص. المزايا المحلية هي الراحة، الأمان، وتكاليف التداول المعقولة في سوق الأسهم التايواني.

لكن إذا كان الهدف هو السوق الخارجية، فإن البحث عن وسيط خارجي غالبًا يكون أقل تكلفة. سواء اخترت أي طريق، تذكر أن: قارن بين خصومات الرسوم، سلاسة برامج الطلب، توفر مصادر الأسهم، شروط التمويل، وجودة الخدمة. كل وسيط لديه مميزاته، والاختيار الذي يتوافق مع أسلوب تداولك وحجم رأس مالك هو القرار الأذكى. نتمنى لك استثمارًا موفقًا!