احتيال العملات الرقمية: خدع عميقة | اكتشف 6 طرق احتيال لحماية محفظتك

الأسواق الافتراضية للعملات الرقمية مزدهرة، لكن مجموعات الاحتيال تنشط أيضًا على نفس الوتيرة. يتظاهرون بأنهم منصات تداول، ويزورون مشاريع وهمية، ويتنكرون في زي خدمة العملاء، ويستهدفون بشكل خاص المبتدئين الذين لا يفهمون في العملات الرقمية. طرق الاحتيال متنوعة، ويقع العديد من المستثمرين ضحايا كل عام. إذا أردت أن تعيش بشكل جيد في هذا السوق، فالأول هو تعلم كيفية التعرف على هذه الأساليب الشائعة.

ما هي أكبر 6 طرق احتيال في سوق العملات الرقمية؟

الطريقة الأولى: فخ البورصات الوهمية

أكثر عمليات الاحتيال شيوعًا هي البورصات الوهمية. يقوم المحتالون بإنشاء منصات مقلدة، تشبه تمامًا البورصات الرسمية، بحيث يصعب التمييز بين الحقيقي والمزيف. يمكنك التحويل إليها، ولكن بمجرد أن تريد سحب الأموال، يبدأون في طلب رسوم متنوعة — رسوم المعاملة، والضمان، والضرائب، وغيرها من الحيل. بعضهم يضع شروطًا غريبة، مثل أن يكون حجم التداول 10000 دولار قبل أن تتمكن من السحب، أو يهددونك بأنهم قد دفعوا الضمان نيابة عنك، وإذا لم تسدد، سيأتون للمطالبة بالدين.

عادةً، يتواصلون معك عبر وسائل التواصل الاجتماعي، وتطبيقات الدردشة، ويعرفونك أولًا، ثم يوصون لك بـ"فرصة ربح"، ويقدمون روابط وهمية أو روابط تصيد. كما يقلدون مواقع وتطبيقات البورصات المعروفة، مما يصعب التمييز. المنصات الحقيقية يمكن العثور عليها بسهولة عبر جوجل، أما المنصات الوهمية فغالبًا لا تظهر في البحث.

الطريقة الثانية: مخططات بونزي وICO الاحتيالية

ما يُعرف بـ(ICO)، وهو إصدار العملات الأولي، هو عملية احتيال يدعي فيها المحتالون أن عملة رقمية جديدة ستربح بشكل كبير، وأن المشاركة فيها ستجني أرباحًا ضخمة. يتواصلون معك عبر Line، مجموعات Facebook، تطبيقات الدردشة، أو الندوات، لبناء الثقة، ثم يستخدمون معدلات عائد مرتفعة غير معقولة لإقناعك. والأكثر قسوة، أنهم يوزعون الأدوار بين أعضاء مختلفين لتمثيل الأعضاء العلويين والسفليين، ويحثونك على الاستثمار ودعوة الأصدقاء والعائلة للانضمام، مقابل عمولات عالية. في جوهرها، هي مجرد سرقة أموالك لملء جيوب من يقفون فوقك.

الطريقة الثالثة: انتحال شخصية خدمة العملاء وسرقة البيانات

قد تتلقى اتصالًا من شخص يدعي أنه موظف في منصة تداول، ويقول إن حسابك تم تجميده بسبب مخالفة أو عملية غير شخصية، ويطلب منك تحويل أموال إلى عنوان معين لـ"إلغاء التجميد". هذا مشابه لعمليات الاحتيال البنكية — باسم “إلغاء التقسيط” أو “خطأ في الحساب”، يخدعونك للذهاب إلى الصراف الآلي. تذكر، الموظفون الحقيقيون في المنصات لا يطلبون منك أبدًا التحقق من الهوية أو التحويل بشكل مباشر.

الطريقة الرابعة: احتيال التداول خارج المنصات(OTC)

الـ(OTC)، وهو التداول خارج البورصات المركزية، لا يخضع لرقابة رسمية أو طرف ثالث. يستخدم المحتالون هذه الخاصية لنشر معلومات عن شراء وبيع العملات الرقمية على وسائل التواصل، ويدعون أن الأسعار رخيصة أو مميزة. بمجرد أن تحول أو ترسل العملات، يختفون — إما لا يدفعون أو لا يرسلون العملات. نظرًا لأنه يتم بشكل خاص، لا يمكنك تتبع هوية الطرف الآخر أو المطالبة بحقوقك.

الطريقة الخامسة: وعود استثمار وهمية

السوق مليء بوعود مغرية مثل “ضمان رأس مال وأرباح” أو “دخل شهري 10%”، وتدعي أن عملة رقمية غير معروفة ستقفز بشكل كبير. هذه هي العبارات النموذجية لمجموعات الاحتيال. يستهدفون المبتدئين الذين لا يدرسون، ويغريهم بأحلام “الفقاعة” ليتركوا التفكير العقلاني.

الطريقة السادسة: شخصيات “الخبراء” في المجموعات

مجموعات الاستثمار النشيطة تبدو حيوية، لكنها في الواقع فخ. يستخدم المحتالون أسلوب الأسئلة والأجوبة لخلق وهم، ويجعلونك تظن أن العديد من المستثمرين الحقيقيين يربحون في تلك المجموعات. في الحقيقة، كل الحسابات هي روبوتات يديرها المحتالون، والهدف الوحيد هو إقناعك بالاستثمار.

كيف تتعرف وتتجنب هذه الطرق؟

الطريقة الأولى: استخدم منصات معروفة وموثوقة

اختر بورصات ذات حجم كبير، وتأسيس منذ 2-3 سنوات على الأقل، وتداولات عالية. هذه المنصات تخضع للرقابة، وتوفر سرعة في المعاملات، وحل المشكلات بشكل أسهل. أما المنصات الصغيرة أو غير المعروفة فهي أكثر خطورة.

الطريقة الثانية: ابتعد عن جميع المعاملات غير الرسمية

مجموعات Facebook، مجموعات LINE، روابط من أصدقاء، كلها مصادر خطرة. لا تستخدم روابط فتح حساب من أشخاص غرباء، ولا تثق في طلبات التحقق من البيانات من خدمة العملاء، فهذه علامات على الاحتيال.

الطريقة الثالثة: استثمر فقط في العملات التي سمعت عنها

لا تتعامل مع عملات غير معروفة. خاصة مشاريع ICO، 80% منها احتيال. إلا إذا تعلمت قراءة الورقة البيضاء(white paper)، فلا تلمسها كمبتدئ. معظم مخططات بونزي تستخدم عملات غير معروفة و"عملات خردة" كغطاء لسرقة أموالك.

الطريقة الرابعة: كن حذرًا من معلومات المجموعات

حتى المجموعات الكبيرة التي تضم عشرات الآلاف من الأعضاء قد تكون مخترقة من قبل المحتالين. كثرة الأعضاء لا تعني الأمان، وغالبًا يستخدم المحتالون مناقشات وهمية لخلق وهم النشاط. تذكر، العملات الرقمية لا تحتاج عادةً إلى تسويق، والمشاريع الحقيقية تعتمد على الجودة، وليس على الترويج عبر المجموعات.

الطريقة الخامسة: قم بالبحث قبل الاستثمار

افهم خصائص المشروع، نوع العملة، آلية الشراء والبيع، أمان الحساب، وتحمل المخاطر. التحضير الجيد هو مفتاح لتجنب خسارة كل شيء.

الطريقة السادسة: إذا كان لديك شك، اتصل على 165

إذا بحثت كثيرًا وما زلت غير واثق، اتصل فورًا على خط مكافحة الاحتيال 165 التابع لوزارة الداخلية. الموظفون ذوو الخبرة سيقدمون لك نصائح مهنية.

كيف تنقذ أموالك إذا تعرضت للاحتيال؟

إذا وقعت ضحية، فإن الوقت مهم جدًا.

في حالة عدم سحب الأموال (فترة الإنقاذ الذهبية)

عند اكتشاف الاحتيال، اتصل على 165 فورًا لعمل “حظر الطوارئ”. ستقوم الشرطة بتجميد أموال الحساب المحتال، بحيث لا يستطيع السارق السحب أو التحويل. ثم توجه إلى مركز الشرطة لتقديم بلاغ، حتى يتم تجميد أموالك المرسلة. هذه هي الفرصة الأخيرة لإنقاذ أموالك.

في حالة سحب أو تحويل الأموال بالفعل

إذا سرقت الأموال، عليك اللجوء إلى القضاء للمطالبة بالتعويض من أعضاء المحتالين. لكن الواقع مر، إذا لم تتمكن الشرطة من تتبع المصدر، أو إذا أنفق المحتالون أموالهم، فغالبًا لن تسترد شيئًا.

المعلومات التي تحتاجها عند تقديم البلاغ

جهز سجلات المحادثات، روابط المنصات التي أودعت فيها الأموال، عناوين العملات الرقمية، بما في ذلك عناوينك وعناوين الطرف الآخر، وسجلات التحويلات المالية أو العملات الرقمية، سواء كانت بالعملة المحلية أو الرقمية، فهذه أدلة مهمة لاسترداد الأموال.

هل يمكن استرداد العملات الرقمية التي تعرضت للاحتيال حقًا؟

بصراحة: الأمر صعب جدًا. العملات الرقمية تعتمد على تقنية البلوكشين، وهي أصول لامركزية لا تعتمد على المؤسسات المالية، وهذا يجعلها سهلة جدًا للاستغلال من قبل المحتالين. يمكن تحويل الأصول المشفرة بسرعة إلى الخارج في ظل ضعف الرقابة، وحتى الخبراء يواجهون صعوبة في تتبعها وتجميدها.

الفرصة الوحيدة للنجاة هي في الوقت القصير بعد الاحتيال، بالاتصال على 165 لعمل حظر الطوارئ، وتجميد الحسابات المحتالة، وإلا، فبمجرد أن تتجه الأموال إلى الخارج أو تمر عبر تحويلات متعددة، فإن استردادها يصبح شبه مستحيل.

تذكير أخير: الوقاية دائمًا خير من العلاج. في زمن تكثر فيه عمليات الاحتيال على العملات الرقمية، الحذر هو أفضل حماية.