الأسهم التي تدفع أعلى الأرباح في البرازيل: الدليل الكامل للدخل السلبي

إذا كنت تسعى لبناء محفظة دخل سلبي، فإن الأسهم التي تدفع أرباحًا هي مدخل ممتاز. لكن ما هو السر؟ ليس ببساطة اختيار السهم الأول بأعلى عائد أرباح. في هذا الدليل، سنوضح كل ذلك ونبين لماذا تستحق بعض الشركات اهتمامك.

ماذا تتوقع من الأرباح

الأرباح ليست أكثر من حصة من الأرباح التي توزعها الشركات على المساهمين. بينما تفضل بعض الشركات إعادة استثمار كل شيء في النمو، فإن أخرى تكافئ من راهن عليها. السؤال هو: أي نموذج يناسبك أكثر؟

الإجابة تعتمد على نوع المستثمر الذي أنت عليه. إذا كنت تريد دخلًا منتظمًا، فإن الأرباح مهمة. إذا كنت تريد نموًا سريعًا، فربما تفضل شركات تعيد استثمار الأرباح.

أعلى 10 أسهم تدفع أرباحًا

الجدول أدناه يوضح أهم الأسهم التي تدفع أرباحًا أكثر في الوقت الحالي:

ملاحظة: القيم المعروضة هي وقت الكتابة. استشر دائمًا البيانات المحدثة قبل الاستثمار.

لماذا تختار هذه الأسهم

تم اختيار كل شركة من هذه الشركات وفق معايير محددة. على سبيل المثال، تقدم بتروراباس عائد أرباح مذهل بنسبة 42,83%، لكن ذلك يعكس طبيعة سوق النفط الدورية. تعمل يونيبار في قطاعات ذات طلب متوقع.

التنويع بين القطاعات ضروري. بينما تعمل إنجي في الطاقة المتجددة، تعمل برازيلي أجروا في الأراضي الزراعية. هذا يحمي محفظتك من صدمات خاصة بقطاع معين.

المقاييس التي يجب مراقبتها

قبل الاستثمار، افهم مفهوميْن أساسييْن:

عائد الأرباح: يُحسب بقسمة الأرباح الموزعة على السهم على سعر السهم الحالي. إذا دفعت شركة R$ 2,00 لكل سهم خلال 12 شهرًا وسعر السهم R$ 50,00، فإن عائد الأرباح هو 4%. يساعد ذلك على مقارنة العوائد بين الأوراق المالية المختلفة.

نسبة التوزيع (Payout): تظهر أي نسبة من الأرباح توزعها الشركة. إذا كانت أرباح شركة R$ 1 مليون وتوزع R$ 500 ألف، فإن نسبة التوزيع 50%. نسبة توزيع مستدامة تترك مجالًا لإعادة الاستثمار والنمو.

المخاطر التي لا يمكنك تجاهلها

ليس كل شيء وردي. الأسهم التي تدفع أرباحًا تواجه مخاطر حقيقية:

تقلب السعر: قد ينخفض سعر السهم بغض النظر عن الأرباح. قد تتلقى R$ 200 من الأرباح بينما تنخفض قيمة مركزك بـ R$ 1.000.

خفض الأرباح: قد تقلل الشركات أو توقف المدفوعات خلال الأزمات. بتروراباس مثال: خلال فترات انخفاض أسعار النفط، تنخفض الأرباح بشكل كبير.

التضخم: إذا لم تواكب الأرباح التضخم البرازيلي، تفقد قدرتك الشرائية. لذلك، الشركات ذات سجل نمو الأرباح أكثر جاذبية.

التغييرات الضريبية: حاليًا، الأرباح معفاة من الضرائب في البرازيل. لكن الإصلاحات المستقبلية قد تغير ذلك.

السيولة: بعض الأسهم ذات تداول منخفض. قد تبقى عالقًا بأسهمك أو تدفع أكثر للخروج.

استراتيجيات لزيادة الأرباح

امتلاك الأسهم الصحيحة هو مجرد البداية. إليك بعض الاستراتيجيات التي تعمل:

1. أعد استثمار الأرباح: بدلاً من الإنفاق، اشترِ المزيد من الأسهم. هذا يسرع من تأثير الفوائد المركبة. سنة بعد سنة، سيكون لديك المزيد من الأسهم التي تولد أرباحًا أكثر.

2. التنويع بين القطاعات: لا تضع كل شيء في البنوك. امزج بين الطاقة، السلع، الخدمات، والزراعة.

3. راقب بانتظام: الحالة المالية تتغير. إذا بدأت شركة تواجه مشاكل، اخرج قبل خفض الأرباح.

4. فضل النمو: شركة تزيد أرباحها سنة بعد أخرى أكثر أمانًا من شركة تدفع كثيرًا ولكنها راكدة.

5. استخدم صناديق ETFs للأرباح: إذا لم ترغب في اختيار كل سهم، الصناديق التي تتعقب الأسهم المدفوعة للأرباح توفر تنويعًا تلقائيًا.

كيف تحسب ما تلقيته بالفعل

إذا كنت تستثمر منذ سنوات، كم من الأرباح ربحت؟ هناك طريقان:

إشعار الأرباح: اطلب من الشركة أو استخدم منصة استثمارك. يجمع كل الأرباح خلال السنة في وثيقة واحدة. أسهل طريقة.

كشف حساب الوسيط: استعرض حركة الأرباح في رصيدك. ثم اجمع كل شيء. أكثر تعقيدًا لكنه فعال.

ما الذي يجب ملاحظته قبل الاستثمار

ليس كل سهم يدفع أرباحًا جيدًا. قيّم:

• التاريخ: هل دفعت الشركة باستمرار خلال 5-10 سنوات الماضية؟
• الصحة المالية: هل الميزانية العمومية سليمة؟ كم ديونها؟
• القطاع: القطاعات المستقرة (الخدمات العامة، الاتصالات، الاستهلاك) تدفع أرباحًا أكثر.
• السياسة الرسمية: اقرأ سياسة الأرباح على موقع علاقات المستثمرين. تظهر نوايا الشركة الحقيقية.
• نسبة التوزيع المستدامة: إذا كانت الشركة توزع أكثر من 80% من أرباحها، فهناك خطر خفضها مستقبلًا.

الخلاصة

الاستثمار في الأسهم التي تدفع أرباحًا هو طريق قوي لبناء دخل سلبي. لكنه يتطلب صبرًا، بحثًا، وقبولًا للمخاطر. العشر أسهم المدرجة هنا لها سجل مثبت، لكن المستقبل غير مضمون.

السر هو عدم الوقوع في فخ البحث عن أعلى عائد أرباح فقط. سهم يدفع 40% الآن قد يدفع 5% العام القادم. أعطِ الأولوية للاستقرار، النمو المستمر، والتنويع.

مع هذه الأدوات في يدك، أنت مستعد لبناء محفظة أرباح تولد دخلًا سلبيًا مستدامًا وطويل الأمد. ابدأ صغيرًا، أعد استثمار، تنوع، ودع الوقت يعمل لصالحك.