كيفية بدء التداول في الأسهم: دليل للمبتدئين يجب أن يعرفه الجميع

الاستثمار في الأسهم هل يمكن أن يكون وسيلة حقيقية لزيادة الأصول؟ يعتقد الكثيرون أنه مثل المقامرة، ولكن إذا كانت لديك المعرفة والاستراتيجية الصحيحة، فإن كيفية بدء الاستثمار في الأسهم هو أكثر تنظيماً مما تتصور. في هذا المقال، سأشرح خطوة بخطوة من اختيار شركة الوساطة، إلى تحليل الأسهم، وحتى استراتيجيات الاستثمار التفصيلية للمبتدئين.

معنى امتلاك الأسهم

الأسهم ليست مجرد جدول أسعار يتحرك أمام الأرقام. شراء الأسهم يعني امتلاك جزء من شركة معينة. على سبيل المثال، إذا كنت تملك سهم واحد من سامسونج إلكترونيكس، فهذا يعني أنك تملك حوالي 0.0000018% من الشركة بالكامل(وفقًا لتاريخ 21 فبراير 2025).

عندما تنمو الشركة وتحقق أرباحًا، يحقق المستثمرون مكاسب بطريقتين. الأولى هي أرباح السعر—الربح الناتج عن ارتفاع سعر السهم. الثانية هي الأرباح الموزعة—حيث توزع الشركة أرباحًا على المساهمين. والأهم من ذلك، أن الأسهم تتمتع بسيولة عالية. فهي قابلة للتحويل إلى نقد في أي وقت، دون الحاجة للانتظار شهورًا، على عكس العقارات.

ليست كل الاستثمارات مناسبة للجميع

هل من الأفضل أن تمتلك أسهم شركات ذات جودة عالية على المدى الطويل؟ التاريخ يثبت ذلك. منذ عام 1957، سجل مؤشر S&P 500 معدل عائد سنوي يقارب 10%. وهو عائد يتجاوز التضخم بشكل كافٍ.

لكن، ليست كل الاستثمارات مناسبة للجميع. يجب أن تكون صادقًا مع نفسك بشأن نمط استثمارك، وضعك المالي، وقدرتك النفسية على تحمل الخسائر. لأن أسعار الأسهم يمكن أن تتغير بشكل مفاجئ. في مارس 2020، خلال جائحة كوفيد-19، انخفض مؤشر S&P 500 بنسبة تقارب 34% خلال شهر واحد فقط. لذلك، يجب أن تكون مستعدًا نفسيًا لمثل هذه التقلبات.

فهم أنماط التداول المختلفة

كيفية بدء الاستثمار في الأسهم يبدأ باختيار نوع التداول أولاً.

التداول المباشر في الأسهم الفردية: تشتري وتبيع أسهم شركة معينة مباشرة. قد يكون الربح كبيرًا، لكنه يحمل مخاطر عالية. مثل الاستثمار في شركات مثل سامسونج، هيونداي، نيفر.

الصناديق المتداولة في البورصة (ETF) والصناديق: تجمع أسهم شركات متعددة في منتج واحد، مما يقلل من المخاطر بفضل التنويع.

التداول بالجزء من السهم (الأسهم الجزئية): يمكنك استثمار مبالغ صغيرة في أسهم غالية الثمن. مفيد جدًا للمبتدئين.

الاستثمار المنتظم (الادخار الاستثماري): استثمار مبلغ ثابت شهريًا بشكل تلقائي. فعال لنمو الأصول على المدى الطويل، ويقلل من الضغط النفسي.

منتجات الرافعة المالية(منتجات CFD): يمكن أن تحقق أرباحًا كبيرة بمبالغ صغيرة، لكن الخسائر أيضًا كبيرة، لذا يجب فهمها جيدًا والتعامل معها بحذر.

اختيار شركة الوساطة وإجراءات فتح الحساب

معايير اختيار شركة الوساطة

راجع الرسوم، جودة الخدمة، وسهولة استخدام تطبيق الهاتف المحمول بشكل شامل. عادةً، يميل الناس للحفاظ على الحسابات التي يفتحونها لأول مرة لفترة طويلة، لذا من المهم الاختيار بعناية من البداية. يمكنك الاستفادة من خدمة مقارنة الرسوم التي تقدمها الجمعية المالية الكورية لمقارنة رسوم العديد من الشركات بسهولة.

واقع الرسوم

الطلبات عبر الموظفين تكلف حوالي 0.5%، وهو مرتفع نسبياً. لكن، في الوقت الحالي، التداول عبر أنظمة التداول عبر الإنترنت(نظام التداول المنزلي)أو عبر تطبيقات الهاتف المحمول(Mobile Trading System) هو الاتجاه السائد.

خطوات فتح الحساب

1. قم بتنزيل تطبيق فتح الحساب المخصص من شركة الوساطة.

2. امسح بطاقة الهوية(بطاقة الهوية الوطنية، رخصة القيادة، جواز السفر)، وحقق هويتك عبر الهاتف.

3. أدخل معلوماتك الشخصية ومصدر دخلك بدقة.

4. قدم طلب فتح الحساب، وقدم المستندات الداعمة لغرض المعاملات المالية، ووافق على الشروط، ووقع رقميًا.

5. بعد إتمام جميع الخطوات، ستتلقى إشعارًا بفتح الحساب.

اختيار نوع الحساب

• حساب وكيلي عادي: لتداول الأسهم المحلية والعالمية، ومنتجات مالية متنوعة
• حساب ISA: حساب استثمار طويل الأمد مع مزايا ضريبية، ويمكن خصم الضرائب عليه
• حساب CMA: يتيح دفع فوائد على الودائع، وإدارة الأموال قصيرة الأمد

ملاحظة: إذا كان لديك سجل لفتح حسابات إيداع وسحب مؤخراً، يمكنك فتح حساب في مؤسسة مالية أخرى بعد مرور 20 يوم عمل. ومع ذلك، فإن الشركات المرتبطة بـ KakaoBank، TossBank، وغيرها من الشراكات، لا تخضع لهذا القيد.

طريقتان للتحليل لاتخاذ قرارات الاستثمار

التحليل الفني مقابل التحليل الأساسي

قبل اتخاذ قرار استثماري، من الضروري إجراء تحليل شامل.

التحليل الفني: يعتمد على دراسة حركة الأسعار وحجم التداول في الماضي عبر الرسوم البيانية، بهدف التنبؤ بالسعر المستقبلي. يستخدم مؤشرات مثل المتوسطات المتحركة، MACD، لتحديد نقاط البيع والشراء. يُستخدم بشكل شائع من قبل المتداولين على المدى القصير.

التحليل الأساسي: يتعمق في دراسة البيانات المالية، أداء الإدارة، والاتجاهات الصناعية، لتقييم القيمة الحقيقية للسهم. يستخدم مؤشرات مثل PER(نسبة السعر إلى الأرباح)، PBR(نسبة السعر إلى القيمة الدفترية)، ROE(معدل العائد على حقوق الملكية)، لتقييم القيمة الاقتصادية للشركة. وهو الأسلوب الذي يتبعه المستثمرون القيميون مثل وارن بافيت.

اختيار الاستراتيجية حسب مدة الاستثمار

جاذبية ومخاطر التداول القصير

التداول اليومي المعروف بـ"الديتريدر" يهدف إلى شراء وبيع الأسهم خلال أيام أو ساعات لتحقيق أرباح سريعة. يستخدم استراتيجيات مثل متابعة الأخبار، التحليل الفني، والتداول بناءً على الزخم. لديه إمكانات ربح عالية، لكنه يحمل مخاطر كبيرة، بالإضافة إلى تراكم رسوم التداول بسرعة.

قوة الاستثمار طويل الأمد

الاستثمار في شركات ذات جودة عالية لمدة تتجاوز 5 سنوات. يعمل على مبدأ الفائدة المركبة. مع مرور الوقت، يمكن أن تتضاعف الأرباح بشكل كبير. العديد من الدول تقدم مزايا ضريبية للاستثمار طويل الأمد.

استراتيجيات إدارة المخاطر لتقليل الخسائر

مبدأ التنويع

“لا تضع كل بيضك في سلة واحدة”. استثمر في شركات وقطاعات متعددة، مثل سامسونج، هيونداي، نيفر، لتقليل تأثير هبوط سهم أو قطاع معين.

تقنيات إدارة المخاطر المحددة

• وقف الخسارة: حدد سعرًا معينًا، وعند الوصول إليه، يتم البيع تلقائيًا لتقليل الخسائر.
• إعادة توازن المحفظة بشكل دوري: راجع الأسهم التي تملكها وعدل نسبتها وفقًا للأهداف.
• التنويع الزمني: لا تستثمر كامل رأس مالك مرة واحدة، بل على مراحل. مثلاً، استثمر 200 ألف ريال شهريًا لمدة 5 أشهر من أصل مليون ريال.
• الاستثمار طويل الأمد: لا تتأثر بتقلبات السوق قصيرة المدى، واحتفظ بأسهم الشركات الموثوقة لفترة طويلة.

نصائح عملية للمبتدئين

ابدأ بمبالغ صغيرة

لا حاجة للاستثمار بمبالغ كبيرة من البداية. ابدأ بمبالغ صغيرة، وتعلم السوق، واكتسب الخبرة تدريجيًا.

لا تنجرف وراء موجة “الأسهم ذات الموضوعات”

الأسهم التي يروج لها الجميع، و"أسهم التكرار" التي تتحدث عنها وسائل الإعلام، تعتبر خطرة. استثمر بناءً على تحليل موضوعي ومنطقي.

التعلم المستمر والمتابعة

خصص 30 دقيقة يوميًا لقراءة الأخبار الاقتصادية، وراقب أداء الأسهم ذات الاهتمام، واطلع على المؤشرات الاقتصادية الرئيسية أسبوعيًا.

أهمية سجل التداول

سجل كل عملية استثمار، وأسبابها، ونتائجها. سيساعدك ذلك على تحليل أنماط استثمارك وتحسينها.

الختام: الصبر ضروري

إذا تعلمت كيفية بدء الاستثمار في الأسهم، فحان الوقت للتنفيذ. الاستثمار في الأسهم ليس سباقًا سريعًا، بل ماراثون. التحليل الدقيق، إدارة المخاطر بحكمة، وعدم الانفعال—هذه هي مفاتيح النجاح. للمبتدئين، من المهم أن يكونوا أكثر حذرًا، ويستمروا في التعلم. مع الوقت، ستصبح مستثمرًا حكيمًا وتحقق نموًا طويل الأمد لأصولك.