كيفية السيطرة على حجم اللوت في تداول الفوركس: دليل عملي للحساب وإدارة المخاطر

▶ الحجم في الفوركس: أساس إدارة المخاطر الخاصة بك

أي متداول يبدأ في أسواق العملات سيتعرف بسرعة على فرق جوهري مقارنةً بأدوات مالية أخرى. بينما في الأسهم يتم التداول بوحدات مشتراة ومباعة بشكل فردي، فإن التداول في الفوركس يدور حول مفهوم رئيسي: الحجم. هذه المقياس الموحد ليس مجرد تقليد تقني، بل هو أساس إدارة المخاطر الفعالة، لأنه يحدد مباشرة مقدار رأس المال الذي نعرضه في كل عملية سوق.

فهم الحجم بشكل عميق في تداول العملات أمر ضروري قبل وضع أول أمر لك. خلال هذا التحليل، سنستكشف آلية الحجم، أنواعه المختلفة، كيفية حسابه بشكل صحيح، العلاقة المعقدة بين حجم المركز وتحركات النقاط، وأخيرًا كيفية اختيار أحجام مراكز تتوافق مع ملف المخاطر الخاص بك ورأس مالك المتاح.

▶ تعريف وغرض الحجم

في جوهره، يعمل الحجم كمعبئ موحد للأصول المالية. من الناحية المفهومية، نتحدث عن تجميع كميات محددة مسبقًا من أصل (السلع، الأسهم، السندات أو العملات) في “حزم” ذات حجم موحد. هذه الممارسة تسهل بشكل كبير التداول، وتجنب الحاجة إلى تحديد الأوامر بمصطلحات أبجدية رقمية معقدة.

تخيل أن تكتب في أمر شراء: “ثلاثمائة وسبعة وعشرون ألف وثمانمائة اثني عشر يورو في زوج EUR/USD”. الحجم يحل هذه المشكلة من خلال تحديد وحدات منفصلة تقلل من التعقيد التشغيلي. حجم الصفقة يُحدد بعد ذلك بعدد الأحجام التي تحددها: المزيد من الأحجام يعني تعرض أكبر، وأقل من الأحجام يعني تعرض أقل.

● هيكل الأحجام: الأحجام القياسية في الفوركس

في أسواق العملات، وضعت الصناعة معادلة موحدة: حجم كامل يمثل 100,000 وحدة من العملة الأساسية. إذا قررت التداول بحجم 1 في زوج EUR/USD، فإنك تفتح مركزًا بقيمة 100,000 يورو. حجم 2 يعني 200,000 يورو، وهكذا.

ومع ذلك، مع إدراك أن هذا الحجم قد يكون كبيرًا جدًا للعديد من المتداولين، توجد نوعان أصغر حجمًا يتيحان مخاطر أكثر اعتدالًا:

اللوط الصغير (Minilotes): يعادل 10,000 وحدة من العملة الأساسية. عملية بحجم 1 لوط صغير في EUR/USD تمثل تعرضًا بقيمة 10,000 يورو.

اللوط الميكرو (Microlotes): الخيار الأكثر تحفظًا، مع 1,000 وحدة من العملة الأساسية. لوط ميكرو في EUR/USD يشكل مركزًا بقيمة 1,000 يورو.

التمثيل الرقمي للحجم

عند إدخال أوامر في منصة التداول الخاصة بك، يفسر النظام الأرقام العشرية بطريقة محددة:

• التمثيل 1 يشير إلى الحجم الكامل (100,000 وحدة)
• التمثيل 0,1 يشير إلى لوط صغير (10,000 وحدة)
• التمثيل 0,01 يشير إلى لوط ميكرو (1,000 وحدة)

هذه التكويد ضروري لفهمه: إدخال خاطئ هنا يمكن أن يضاعف أو يقسم تعرضك بمقدار 10.

● واقع رأس المال المطلوب: الرافعة المالية

من المحتمل أنه عند ملاحظة هذه الأرقام من التعرض، ظهرت لديك مخاوف مشروعة: هل يجب أن أمتلك 100,000 يورو في حسابي لتداول لوط EUR/USD؟ الجواب لا، بفضل أداة نسميها الرافعة المالية.

الرافعة المالية تعمل كمضاعف يقدمه الوسيط. على سبيل المثال، رافعة 1:200 في EUR/USD تعني أن كل يورو تودعه يعمل كما لو أنه 200 يورو. لذلك، للتحكم في مركز بقيمة 100,000 يورو (1 لوط)، تحتاج فقط إلى 500 يورو حقيقي في حسابك (100,000 ÷ 200 = 500).

من المهم أن نلاحظ أن نسب الرافعة تختلف حسب الأداة التي تتداول عليها. أزواج الأصول المختلفة تقدم مستويات مختلفة من الرافعة القصوى، والتي تحددها اللوائح وسياسات الوسيط.

▶ منهجية حساب الحجم في التداول

بعد تصنيف الأحجام، نصل إلى الجانب العملي: كيف أحدد بالضبط كم من الأحجام يجب أن أستخدم في عملية معينة؟ الحساب بسيط نسبياً، ويحتاج فقط إلى معرفة أساسية بالحساب.

أمثلة عملية على الحساب

السيناريو 1 - مركز بحجم كامل: تريد فتح صفقة على USD/CHF بمبلغ 300,000 دولار. تقسم 300,000 على 100,000 (الحجم الاسمي) وتجد أنه يجب أن تسجل 3 أحجام في الأمر.

السيناريو 2 - مركز بحجم لوط صغير: تخطط لصفقة على GBP/JPY بمبلغ 20,000 جنيه. تقسم 20,000 على 10,000 وتحتاج إلى إدخال 0,2 حجم.

السيناريو 3 - مركز بحجم لوط ميكرو: تريد التداول على CAD/USD بمبلغ 7,000 دولار كندي. تقسم 7,000 على 1,000 وتحدد 0,07 حجم.

السيناريو 4 - مزيج مختلط: هدفك هو مركز على EUR/USD بمبلغ 160,000 يورو. الحساب يكون 160,000 ÷ 100,000، والناتج هو أمر بـ 1,6 حجم.

مع التكرار، ستتمكن من إجراء هذه الحسابات بشكل تلقائي تقريبًا، وتحديد الحجم بسهولة.

▶ النقاط (Pips): المكمل الأساسي للحجم

لفهم كامل لكيفية تحقيق الأرباح أو الخسائر في الفوركس، يجب أن نضيف مكونًا ثانيًا مهمًا: النقاط (Pips). بينما في الأسهم يُقاس التغير في النقاط المئوية للسعر، في العملات يُقاس التغير بواسطة النقاط.

ما هو النقطة (Pip)؟

تمثل النقطة “نقطة مئوية” حيث 1 pip = 0,01% من الحركة، و100 pip تساوي 1%. من حيث الأرقام العشرية، عادةً ما تكون النقطة هي الرقم الرابع بعد الفاصلة في زوج العملات.

انظر لهذا المثال: إذا تحرك EUR/USD من 1,1216 إلى 1,1218، فقد شهدنا حركة بمقدار 2 نقطة. حركة من 1,1216 إلى 1,1228 تمثل 12 نقطة.

استثناء مهم: الأزواج التي تتضمن الين الياباني (الين الياباني) تتبع قاعدة مختلفة، حيث يستخدم الرقم الثاني بعد الفاصلة كنقطة مرجعية بدلاً من الرابع.

صيغة الربح/الخسارة: الحجم × النقاط

يتم حساب الربح أو الخسارة في صفقة الفوركس بضرب حجم مركزك (بالنقاط) في قيمة الوحدة للنقطة.

الصيغة القياسية: عدد الأحجام × 100,000 × 0,0001 × عدد النقاط = الربح/الخسارة بوحدة الأساس

مثال على التطبيق: افترض أنك فتحت مركزًا بحجم 3 أحجام في EUR/USD (تعرض بقيمة 300,000 يورو)، وتحرك السوق بمقدار 4 نقاط لصالحك.

الحساب: 3 × 100,000 × 0,0001 × 4 = 120 يورو ربح.

طريقة بديلة: جدول المعادلات

هناك تقريب أكثر بساطة باستخدام قيم معادلة محسوبة مسبقًا. لكل فئة حجم:

بتطبيق هذا الأسلوب: عدد الأحجام × عدد النقاط × العامل = النتيجة

مثال مُعاد: 3 أحجام × 4 نقاط × 10 = 120 يورو ربح.

مثال آخر: 0,45 حجم في EUR/USD مع حركة مؤاتية بمقدار 8 نقاط. الحساب: 0,45 × 8 × 10 = 36 يورو ربح.

● الميلي-نقاط (Pipettes): دقة إضافية في القياس

بعيدًا عن النقاط التقليدية، توجد وحدة أدق تُسمى الميلي-نقطة (Pipette)، وتمثل الرقم الخامس بعد الفاصلة (خمس أرقام بعد الفاصلة، أي 0,001%).

باستخدام الميلي-نقاط، يمكنك التقاط تغيرات سعرية أدق، مما يسمح بتحليل أكثر تفصيلًا للتقلبات. يتم تعديل جدول المعادلات قليلاً عند العمل مع الميلي-نقاط:

لاحظ أن المضاعف يتغير من ×10 إلى ×1 عند العمل مع الميلي-نقاط.

مثال على التطبيق: 3 أحجام في EUR/USD مع حركة بمقدار 34 ميلي-نقطة لصالحك (انتقال من 1,12412 إلى 1,12446). الحساب: 3 × 34 × 1 = 102 يورو ربح.

▶ اختيار الحجم الاستراتيجي: تحسين نسبة المخاطرة إلى العائد

نصل الآن إلى السؤال الأساسي الذي يجب أن يجيب عليه كل متداول: ما هو حجم المركز الأمثل لوضعه في وضعك الخاص؟ يتطلب هذا القرار النظر في عدة عوامل مترابطة:

المتغيرات الحاسمة في المعادلة

رأس المال الكلي المتاح: المبلغ المودع في حساب التداول الخاص بك.

رأس المال المعرض للمخاطر في كل عملية: الحد الأقصى الذي أنت مستعد لخسارته في صفقة واحدة (عادة يُعبر عنه كنسبة من رأس المال الكلي، وغالبًا بين 1% و5%).

مسافة وقف الخسارة (Stop-Loss): عدد النقاط بين سعر الدخول ومستوى الإغلاق الطارئ.

القيمة الوحدة للنقطة: عادة 0,0001 في معظم أزواج العملات.

الحساب العملي للحجم الأمثل

لنفترض السيناريو التالي:

• رأس مال الحساب: 5,000 يورو
• الحد الأقصى للمخاطرة المقبولة في كل عملية: 5% (أي ما يعادل 250 يورو)
• سعر EUR/USD الحالي: 1,1216
• مستوى وقف الخسارة المخطط له: 30 نقطة بعيدًا (المستوى 1,1186)
• قيمة النقطة: 0,0001

صيغة الحساب: الحجم الأمثل = رأس المال المخصص للمخاطرة ÷ (نقاط وقف الخسارة × قيمة الوحدة للنقطة × 100.000)

بتطبيق الأرقام: 250 ÷ (30 × 0,0001 × 100.000) = 250 ÷ 300 ≈ 0,83 لوط

هذا يعني أنه لهذا المستوى من المخاطرة، يجب أن تحد من تعرضك إلى حوالي 0,83 لوط (ما يعادل 83,000 يورو من التعرض النظري).

هذا النهج المنهجي يحميك من أخذ مراكز كبيرة جدًا قد تستهلك رأس مالك بسرعة.

▶ أدوات الحساب المتاحة

هناك العديد من الآلات الحاسبة الرقمية المجانية التي تقوم بهذه الحسابات تلقائيًا. بعض الخيارات المفيدة تشمل:

• حاسبات حجم المركز
• أدوات حساب المخاطرة-الحجم
• محولات النقاط إلى مبالغ مالية

▶ مخاطر حجم المركز غير المناسب: نداء الهامش (Margin Call)

حان الآن وقت مناقشة واقع قد يكون شديدًا لمن لا يديرون حجم مراكزهم بشكل صحيح: نداء الهامش (Margin Call).

نظرًا لأن التداول في الفوركس بمبالغ رأس مال كبيرة ممكن بشكل رئيسي بفضل الرافعة المالية، فهناك خطر متأصل. عندما يتحرك السوق ضد مركزك (انخفاض إذا كنت طويلًا، ارتفاع إذا كنت قصيرًا)، يقل هامش الرافعة تدريجيًا، ويستهلك رأس مالك المتاح.

مع اقترابك من 100% من الهامش المستخدم، ستتلقى إشعارًا يسمى نداء الهامش، يشير إلى وضع حرج. عندها، خياراتك محدودة:

1. إيداع أموال إضافية لتقليل نسبة الهامش المستخدم
2. إغلاق المراكز المفتوحة طواعية لتحرير الهامش
3. عدم التحرك: إذا وصلت إلى 100% من الهامش المستخدم، سيقوم الوسيط تلقائيًا بتصفية المراكز الضرورية

أفضل وسيلة للحماية من نداء الهامش هي الجمع بين حجم مركز محافظ ووضع أوامر وقف خسارة بشكل منضبط.

▶ خلاصة: الحجم كركيزة لعملياتك في التداول

في هذه المرحلة، من الواضح أن إتقان الحجم في تداول الفوركس ليس جانبًا ثانويًا بل أساسيًا. طبيعة هذه الأسواق، مع تقلباتها المعتدلة الناتجة عن الحركة، تتطلب دقة في تحديد حجم المراكز.

تخصيص حجم غير مناسب يمكن أن يؤدي إلى سيناريوهات ضارة مثل نداءات الهامش والتصفية القسرية. التوصية هي تخصيص وقت لحساب الحجم الأمثل بناءً على رأس مالك، وتحمل المخاطر، ومستوى وقف الخسارة المحدد، وضع حدود قصوى للمخاطرة في كل عملية والالتزام بها، وتجنب الانجراف وراء الطمع أو الهياج اللحظي، والبقاء مخلصًا للمعايير المحددة مسبقًا.

النجاح في تداول الفوركس لا يعتمد على المخاطرة الكبيرة، بل على إدارة المخاطر بشكل مستمر وفعال.