الاستثمار من 1,000 وون؟ أنواع الاستثمارات الصغيرة التي لم تكن تعرفها ونصائح عملية!

سبب سرعة تغير العالم

الأسعار مستمرة في الارتفاع ولكن الرواتب لا تتغير، هذا الواقع المحبط. أسطورة “المليونير المفاجئ” اختفت، وبدلاً من ذلك أصبح خطر “الفقر المفاجئ” واقعًا. مستقبل المعاش الوطني غير واضح، وتسمع من حولك قصص نجاح في العقارات والعملات المشفرة بشكل متكرر. يزداد الصوت الذي يقول إنه على جيل 2030 أن يتعامل بجدية مع الاستثمار وإدارة الثروات للحفاظ على جودة حياته الحالية. المشكلة هي أن البدء في الاستثمار يتطلب رأس مال كبير، ولا تعرف من أين تبدأ. ولأولئك الذين يواجهون هذه المشكلة، نقدم أنواعًا مختلفة من الاستثمار الصغير التي يمكن أن تبدأ بمبلغ 1000 وون فقط.

ما هو الاستثمار الصغير بالضبط

الاستثمار الصغير هو طريقة للاستثمار بمبالغ صغيرة في عدة منتجات مالية. لا يتطلب رأس مال كبير مثل العقارات، ولا يوجد حد أدنى لشراء الأسهم بوحدة واحدة كما هو الحال في الأسهم العادية. يمكنك استثمار المبلغ الذي تريده، مما يقلل من العبء ويتيح لك البدء بسرعة. يوجد العديد من أنواع الاستثمار الصغير، وسنستعرض الأنواع الرئيسية.

بدء الاستثمار الصغير من خلال تداول الأسهم بوحدة النقاط العشرية

الاستثمار التقليدي في الأسهم يتطلب شراء وبيع الأسهم بوحدة واحدة فقط. لكن في الاستثمار الصغير، يمكنك شراء الأسهم بوحدات مثل 0.1 سهم، 0.01 سهم، وحتى 0.001 سهم.

لنأخذ مثالاً. إذا كان سعر سهم معين 1,000,000 وون، فعادةً تحتاج إلى 1,000,000 وون لشراء سهم واحد. لكن باستخدام التداول بالنقاط العشرية، يمكنك شراء 0.001 سهم بمبلغ 10,000 وون فقط. وإذا كان سعر السهم مليون وون، فإن 0.001 سهم يكلف فقط ألف وون.

منذ سبتمبر 2022، أدخلت العديد من شركات الأوراق المالية هذا النظام في كوريا. حيث تجمع الشركات أوامر الشراء المتعددة لشراء سهم كامل، ثم توزع الأرباح على المستثمرين على شكل وحدات استثمارية.

عيب هذا النظام هو أن التداول في الوقت الحقيقي صعب. لأنه يتطلب المرور عبر شركة الأوراق المالية، مما يجعل البيع الفوري بالسعر المطلوب صعبًا، وتكون الرسوم أعلى من تداول الأسهم العادي. ومع ذلك، يمكنك جمع أسهم جيدة بشكل تدريجي، وهو مفيد للمبتدئين لاكتساب خبرة عملية.

استثمار الصناديق المتداولة في البورصة (ETF): تقليل المخاطر مع تحقيق الأرباح

الصناديق المتداولة في البورصة(ETF) تجمع بين مرونة الاستثمار في الأسهم واستقرار الصناديق. فهي عبارة عن مجموعة من الأسهم مجمعة في منتج واحد، مما يتيح استثمارًا متنوعًا في شركات مختلفة بمبالغ صغيرة.

على سبيل المثال، إذا اشتريت ETF يتبع مؤشر S&P 500، فذلك يعني أنك تستثمر في 500 شركة كبرى في الولايات المتحدة مرة واحدة. فهي أقل تقلبًا من الأسهم الفردية، وتدار بواسطة خبراء مثل الصناديق.

هناك أنواع مختلفة من ETF، مثل تلك التي تتبع مؤشرات رئيسية مثل(كوربوسبي، ناسداك)، أو تلك التي تركز على قطاعات معينة مثل(التكنولوجيا، المالية، العقارات)، أو تلك التي تركز على الشركات ذات العوائد العالية(التي تدفع أرباحًا كثيرة).

الميزة الكبرى لهذا النظام هي انخفاض المخاطر. بفضل التنويع، فإن أداء شركة واحدة أو اثنتين لن يؤثر بشكل كبير على العائد الكلي. لذلك، هو مناسب للمستثمرين الشباب الذين يرغبون في زيادة أصولهم بشكل مستقر مع تقليل المخاطر.

الاستثمار في العقارات مع تقليل النقد: استثمار REIT

ريتا(REIT، صندوق الاستثمار العقاري) هو نوع من الاستثمار الصغير الذي يتيح لك الاستثمار في العقارات دون شراءها مباشرة. حيث تجمع أموال العديد من المستثمرين للاستثمار في شقق، فنادق، مكاتب، مخازن، وتوزع أرباح الإيجارات عليهم.

الاستثمار المباشر في العقارات يتطلب رأس مال كبير، ويشمل ضرائب مثل ضريبة الشراء وضرائب النقل، بالإضافة إلى تكاليف الصيانة المستمرة. أما الريت، فليس لديه هذه الأعباء تقريبًا.

جاذبية الريت تكمن في التدفق النقدي المستمر. حيث يُلزم القانون بدفع أكثر من 90% من الأرباح كأرباح للمستثمرين، مما يخلق “راتبًا ثانويًا” منتظمًا. كما أن تقلباته أقل من سوق الأسهم، مما يساعد على تنويع المخاطر في المحفظة.

طريقة مبتكرة للتداول بالفرق فقط: استثمار CFD

عقد الفروقات(CFD) هو طريقة للاستثمار لا تتطلب شراء الأسهم فعليًا، بل تعتمد على الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع.

على سبيل المثال، إذا كان سعر شراء سهم معين 50,000 وون، وسعر البيع 51,000 وون، فإن الفرق هو 1,000 وون. باستخدام CFD، يمكنك الاستثمار في هذا السهم بمبلغ 1,000 وون فقط، لأن الشركة الوسيطة تتداول الأسهم نيابة عنك.

الميزة هنا هي القدرة على الاستثمار بمبالغ صغيرة في أسهم كبيرة، مع إمكانية استخدام الرافعة المالية لتحقيق عوائد عالية. كما يمكنك المراهنة على انخفاض السعر (البيع على المكشوف(الرهان على هبوط السعر))، مما يتيح لك تحقيق أرباح في السوق الصاعدة والهابطة على حد سواء. ولا يتم فرض ضريبة على الأرباح الرأسمالية.

لكن هناك عيوب كبيرة. فكلما زادت الرافعة المالية، زادت مخاطر الخسارة. قد يتم تصفية مركزك وخسارة رأس مالك، لذلك يجب الحذر. هذا النوع من الاستثمار مناسب للمستثمرين ذوي الخبرة العالية في المجال، وليس للمبتدئين.

كيف تختار نوع الاستثمار الصغير

يعتمد الاختيار على ميولك وأهدافك الاستثمارية. إذا كنت تريد زيادة أصولك بشكل مستقر، فـ ETF أو الريت هو الخيار الأفضل. وإذا كنت تبحث عن أرباح عالية، فإن CFD أو الأسهم بالنقاط العشرية مناسب. للمبتدئين، يُنصح بالبدء بـ ETF. حتى بمبالغ صغيرة، البدء بسرعة هو أفضل طريقة للاستفادة من قوة الفائدة المركبة.