مستثمرو تايوان في 2025 يجب أن يطلعوا على: تقييم شامل لمنصات تداول الأسهم الأمريكية ودليل مقارنة فتح الحساب

لماذا يختار المزيد من الأشخاص في تايوان منصات تداول الأسهم الأمريكية؟

يصبح سوق الأسهم الأمريكية الخيار الأول للمستثمرين التايوانيين في تخصيص أصولهم الخارجية. على عكس الحد الأدنى للتداول التقليدي في سوق الأسهم التايواني وهو سهم واحد (1000 سهم)، يمكن شراء الأسهم الأمريكية بدءًا من سهم واحد، مما يعني أن حتى المستثمرين الصغار يمكنهم المشاركة في استثمار الشركات العالمية الكبرى. ومع ذلك، للدخول إلى سوق الأسهم الأمريكية هناك شرط أساسي — يجب أن تفتح حسابًا عبر منصة تداول أو وسيط مرخص رسميًا.

سيساعدك هذا المقال على التعرف بسرعة على منصات التداول الرئيسية في السوق، ومقارنة مزايا وعيوب كل منصة، وكيفية اختيار الأداة الاستثمارية الأنسب لك.

5 معايير أساسية لاختيار منصة تداول الأسهم الأمريكية

هناك العديد من منصات تداول الأسهم الأمريكية في السوق، لكن ليس كل منها مناسبًا لك. قبل المقارنة الرسمية بين المنصات، عليك أن تطرح على نفسك هذه الأسئلة:

① هل أمان الأموال مضمون؟

أول خطوة للاستثمار الخارجي هي أمان الأموال. المؤشر الرئيسي لمدى موثوقية منصة هو مدى خضوعها للرقابة من قبل الهيئات التنظيمية الدولية المعترف بها. من الهيئات التنظيمية الشائعة:

• FINRA (الهيئة الأمريكية لتنظيم القطاع المالي)
• SIPC (منظمة حماية المستثمرين في الأوراق المالية الأمريكية)
• ASIC (لجنة الأوراق المالية والاستثمار الأسترالية)

إذا حصلت المنصة على اعتماد من هذه الهيئات، حتى في حالة إفلاسها، ستظل أصولك محمية بشكل مناسب. هذا هو الحد الأدنى لاختيار المنصة.

② هل يمكنني تداول الأنواع التي أريدها؟

تختلف منصات التداول في دعم أنواع الأدوات المالية بشكل كبير. بعض المنصات تقيّد خيارات الخيارات، وأخرى تمنع البيع على المكشوف. إذا كنت مستثمرًا ذا خبرة وتحتاج إلى التحوط أو إجراء معاملات معقدة، فإن هذا الأمر مهم جدًا. يُنصح بالتحقق من ذلك قبل فتح الحساب عبر الموقع الرسمي.

③ رسوم التداول والعروض الترويجية

طرق فرض رسوم التداول في سوق الأسهم الأمريكية تنقسم بشكل رئيسي إلى نوعين: رسوم ثابتة لكل عملية أو نسبة مئوية من حجم الصفقة. الاختلاف بين المنصات ليس كبيرًا، لكن قد توجد رسوم مخفية — مثل فرض رسوم بعد تجاوز حد معين لعدد الأسهم المتداولة. بالإضافة إلى ذلك، العديد من المنصات تقدم مكافآت عند فتح حساب، مثل هدايا نقدية أو أموال تجريبية، وهذه العروض تقلل بشكل كبير من تكاليف استثمارك.

④ هل تدعم الخدمة باللغة الصينية؟

رغم أن الإنجليزية أصبحت أكثر عالمية، إلا أن مشكلة اللغة قد تسبب بعض المشاكل غير الضرورية. الخبر السار هو أن معظم منصات التداول الرئيسية في السوق تقدم خدمة كاملة باللغة الصينية، بما في ذلك خدمة العملاء والموقع الإلكتروني، مما يقلل من صعوبة الاستخدام بشكل كبير.

⑤ كيف سرعة عمليات الإيداع والسحب؟

سرعة وصول الأموال تؤثر مباشرة على كفاءة التداول. إذا كانت عمليات الإيداع والسحب بطيئة، قد تواجه صعوبة في إدارة التدفقات المالية. هذا الأمر مهم جدًا خاصة في الأسواق ذات التقلبات السريعة.

مقارنة عميقة بين 5 منصات تداول رئيسية في السوق الأمريكية

لمساعدتك على اتخاذ قرار سريع، قمنا بتقييم أكبر 5 منصات من حيث الحجم والسمعة. إليك مقارنة بالمؤشرات الأساسية:

🎯 المنصة الأولى: InteractiveBrokers (إينترآكتيف بروكرز)

دعم اللغة الصينية: نعم (لا يوجد فرع محلي في تايوان)

معايير رسوم التداول:

• ثابتة: 0.005 دولار لكل سهم
• تدريجية: 0.0005-0.0035 دولار لكل سهم (حسب حجم التداول الشهري)

المزايا الرئيسية:

• وظائف كاملة وأدوات تداول احترافية
• أكبر تنوع في الأدوات (يشمل أسهم عالمية، خيارات، عقود آجلة وغيرها)
• تكلفة تداول أكبر حجم أكثر تنافسية
• يدعم فتح حسابات في مناطق متعددة (تايوان، الصين، هونغ كونغ، ماكاو، سنغافورة وغيرها)

ملاحظات مهمة:

• واجهة المستخدم معقدة، وتحتاج لمهارة للمبتدئين
• تكاليف التداول للحسابات الصغيرة مرتفعة نسبيًا
• يتطلب حد أدنى للضمان 2000 دولار لاستخدام حساب الرافعة المالية

خلفية المنصة: تأسست عام 1977، وتعد من الشركات العريقة. الحد الأدنى للإيداع 0 دولار، وتدعم خدمة العملاء باللغة الصينية.

🎯 المنصة الثانية: Mitrade

دعم اللغة الصينية: نعم (يوجد خدمة عملاء محلية في تايوان)

معايير رسوم التداول:

• بدون عمولة
• فرق سعر متغير، يصل إلى 0.01 أدنى حد

المزايا الرئيسية:

• واجهة بسيطة وسهلة الاستخدام، مناسبة جدًا للمبتدئين
• تكاليف تداول منخفضة جدًا، مثالية للاستثمار الصغير
• يدعم فتح مراكز من 0.01 عقد، ومرونة في الرافعة (1-200 مرة)
• تنوع الأدوات يشمل الأسهم، العملات، المؤشرات، الذهب، العملات الرقمية
• الحد الأدنى للإيداع 50 دولار فقط

ملاحظات مهمة:

• الحساب التجريبي صالح لمدة 3 أشهر

خلفية المنصة: تأسست عام 2011، ولديها أكثر من مليون مستخدم عالميًا. تدعم فتح حسابات في تايوان وأستراليا وفيتنام وتايلاند وغيرها.

الترخيص والتنظيم: مرخصة من ASIC (رخصة AFSL رقم 398528)، ومرخصة من CySEC.

سياسة الإيداع والسحب: تدعم الإيداع والسحب بالعملة التايوانية (TWD). إذا كان إجمالي المودع أقل من 10,000 دولار، يتم سحب مجانًا مرة واحدة شهريًا؛ وإذا تجاوز 10,000 دولار، يتم سحب مجانًا مرتين شهريًا. رسوم السحب الفردي 5 دولارات.

🎯 المنصة الثالثة: SogoTrade (سوجو تريد)

دعم اللغة الصينية: نعم

معايير رسوم التداول:

• أقل من 100 سهم: 2.88 دولار لكل عملية
• أكثر من 2000 دولار رأس مال: عمولة 0

المزايا الرئيسية:

• عروض ترحيبية قوية عند فتح الحساب
• مناسبة للمستثمرين ذوي رؤوس الأموال الكبيرة

ملاحظات مهمة:

• رسوم التداول للصفقات الصغيرة والمتوسطة مرتفعة
• يجب الحذر من المواقع الاحتيالية (وقد أصدرت المنصة تحذيرات رسمية)

خلفية المنصة: تأسست عام 1986، وتدعم فتح حسابات في تايوان والصين وهونغ كونغ وماكاو وسنغافورة. لا يوجد حد أدنى للإيداع، وتدعم خدمة العملاء باللغة الصينية.

🎯 المنصة الرابعة: Firstrade (فيرستريد)

دعم اللغة الصينية: نعم (لكن بدون خدمة مباشرة باللغة الصينية)

معايير رسوم التداول:

• بدون عمولة
• رسوم السحب 25 دولار

المزايا الرئيسية:

• مناسبة للمبتدئين السريع
• تشمل أدوات التداول الأسهم، الصناديق، الخيارات، الصناديق المشتركة
• لا يوجد حد أدنى للإيداع، ولا متطلبات رصيد أدنى

ملاحظات مهمة:

• قد يتأخر عرض الأسعار
• يجب الانتباه لرسوم PFOF (دفع مقابل تدفق الطلبات) التي قد تتسبب في تكاليف مخفية
• ردود خدمة العملاء قد تكون أبطأ

خلفية المنصة: تأسست عام 1985، وتدعم فتح حسابات في تايوان والصين وهونغ كونغ وماكاو وسنغافورة.

🎯 المنصة الخامسة: Fidelity (فيديليتي)

المزايا الرئيسية:

• تداول بدون عمولة للمستثمرين الأفراد
• تقدم تداول مجاني للأسهم والصناديق
• لا توجد رسوم مستمرة

ملاحظات مهمة:

• لا يمكن للمستخدمين في تايوان فتح حساب مباشر للأسهم الأمريكية، فقط يمكن شراء الصناديق
• أسعار التمويل مرتفعة (5.5% إلى 9.825%)
• لا تدعم فتح حساب تداول مباشر للأسهم الأمريكية

خلفية المنصة: تأسست عام 1946، وتدعم فتح حسابات في الصين وهونغ كونغ وماكاو وسنغافورة.

خيارات إعادة التوكيل في سوق الأسهم الأمريكية في تايوان

إذا كنت تفضل استخدام وسطاء محليين، فهناك العديد من الشركات التايوانية التي تقدم خدمات إعادة التوكيل في سوق الأسهم الأمريكية. وهو أن ينيط الوسيط التايواني أمر التنفيذ بوكيل خارجي.

🔹 元大证券

• تأسست في: 1961 (واحدة من أقدم شركات الوساطة في تايوان)
• رسوم الأسهم الأمريكية: 0.5% إلى 1% من قيمة الصفقة، بحد أدنى 35 دولار
• الميزات: أكبر شبكة فروع، تغطية واسعة

🔹 富邦证券

• تأسست في: 1988
• رسوم الأسهم الأمريكية: 0.25%، بدون حد أدنى
• الميزات: يدعم الربط مع أكثر من 40 بنك، سهولة الإيداع والسحب

🔹 凯基证券

• تأسست في: 1988
• رسوم الأسهم الأمريكية: 0.5% إلى 1%، بحد أدنى 39.9 دولار
• الميزات: يدمج حسابات الأسهم المحلية، الأسهم الأجنبية، والصناديق، مع سهولة فتح الحساب

🔹 群益证券

• تأسست في: 1988
• رسوم الأسهم الأمريكية: 0.2%، بحد أدنى 3 دولارات
• الميزات: يدعم حسابات فرعية، ربط مرن مع البنوك

🔹 兆豐证券

• تأسست في: 1989
• رسوم الأسهم الأمريكية: 0.1 دولار للسهم، بحد أدنى 1 دولار
• الميزات: أول من قدم نظام الرسوم حسب عدد الأسهم، تكلفة واضحة وشفافة

كم يلزم من رأس مال لبدء الاستثمار في الأسهم الأمريكية؟

هذا سؤال يهم العديد من المبتدئين. بداية، يجب أن تصحح مفهومًا خاطئًا: فتح حساب أسهم أمريكية عبر المؤسسات المالية الرسمية عادةً مجاني تمامًا.

التكلفة الحقيقية تأتي من شراء الأسهم نفسها.

نمط التداول التقليدي

أصغر وحدة تداول في الأسهم الأمريكية هي سهم واحد (مقارنة مع 1000 سهم في سوق الأسهم التايواني). على سبيل المثال، سعر سهم فيسبوك حوالي 631 دولار، فإذا أردت شراء سهم واحد، ستدفع فعليًا 631 دولار.

نمط العقود مقابل الفروقات (CFD)

هناك خيار آخر هو الاستثمار عبر عقود الفروقات. تستخدم CFDs الهامش والرافعة المالية، مما يسمح لك بالتحكم في حجم أكبر من الصفقات بأموال أقل.

تكاليف تداول CFD تشمل بشكل رئيسي:

1. الفرق السعري — الفرق بين سعر الشراء والبيع، وهو التكلفة الأساسية. يتزايد الفرق مع زيادة حجم الصفقة.
2. العمولة — بعض المنصات تفرض عمولة كنسبة من قيمة الصفقة أو كرسوم ثابتة. لكن Mitrade وغيرها تعلن أنها لا تفرض عمولات.
3. تكاليف التبييت (الليلي) — تحسب كالتالي: عدد العقود × حجم العقد لكل عقد × سعر الافتتاح × نسبة التكاليف اليومية(%)

مثال: عند تداول الذهب على منصة Mitrade، يكون رسم التبييت ليوم واحد -0.0168% للشراء و-0.014% للبيع.

3 خطوات لفتح حساب سريع وبدء رحلة التداول في الأسهم الأمريكية

كمثال على Mitrade، فإن عملية فتح الحساب تتكون من 3 خطوات فقط، وتتم بالكامل عبر الإنترنت، بدون رسوم:

الخطوة الأولى: إنشاء حساب

قم بزيارة الموقع الرسمي، واضغط على “إنشاء حساب”. املأ المعلومات الأساسية:

• البريد الإلكتروني
• كلمة المرور
• العملة الأساسية (USD/AUD وغيرها)
• أو سجل باستخدام حساب Facebook/Google بسرعة

بعد إكمال التسجيل، ستحصل تلقائيًا على حساب تجريبي، ويمنحك Mitrade 50,000 دولار افتراضي للتدريب.

إذا أعجبتك التجربة التجريبية، يمكنك فتح حساب حقيقي بسهولة. المعلومات التي تحتاج إلى إكمالها تشمل:

• بلد الإقامة
• الاسم
• نوع الهوية ورقمها
• تاريخ الميلاد
• رقم الهاتف وغيرها

الخطوة الثانية: إيداع الأموال

يدعم عدة طرق للإيداع:

• SKrill
• Poli
• فيزا/ماستر
• التحويل البنكي (Wire Transfer)

الخطوة الثالثة: بدء التداول

يوفر منصة Mitrade حوالي 400 أداة مالية، تشمل الأسهم، المؤشرات، العملات، الذهب، العملات الرقمية، الصناديق المتداولة وغيرها. اختر المنتج الذي تريده، وابدأ في الطلب وفقًا للأسعار الحية.

أدوات مفيدة لمنصات تداول الأسهم الأمريكية

مع تطور التكنولوجيا المالية، توفر المنصات الرئيسية أدوات تحليل غنية. كمثال، Mitrade:

✓ وحدة استراتيجيات التداول

توليد اقتراحات استنادًا إلى الاتجاهات السوقية الأخيرة، والتحليل الأساسي والفني

✓ وجهات نظر التداول

تجميع آراء خبراء السوق حول الأدوات الساخنة على المدى القصير والمتوسط، وتعكس مشاعر السوق

✓ التقويم الاقتصادي

تحديد الأحداث المهمة التي قد تؤثر على الأسعار (إعلانات البيانات، أيام العطل، خطابات مهمة)، وتصنيفها حسب الأهمية

✓ الأخبار الحية

تغطية أحدث الأخبار في العملات، السلع، العملات الرقمية، المؤشرات، التحليل الفني، الصحة الاقتصادية، الدول وغيرها من المجالات

✓ الأسعار والرسوم البيانية الحية

دعم تتبع الأسعار بدون تأخير، وتوفير أدوات رسم بياني لعرض الاتجاهات على فترات زمنية مختلفة

✓ مؤشر المزاج السوقي

دمج بيانات نسبة المتداولين على البيع والشراء، لمساعدتك على تقييم موقف السوق

✓ أدوات إدارة المخاطر

توفير أوامر وقف الربح/وقف الخسارة، وأوامر تتبع الخسارة لضمان تأمين الأرباح أو الحد من الخسائر تلقائيًا

النصيحة الأخيرة

المنطق الأساسي لاختيار منصة تداول الأسهم الأمريكية هو: تحديد احتياجاتك الفعلية وأسلوب استثمارك، ثم تقييم جودة الخدمة، والرسوم، والأمان.

نظرًا لأن الاستثمار الخارجي لا يزال غريبًا بالنسبة لك، فإن اعتمادك على المنصة أكبر. لذلك، قبل الاستثمار الفعلي، من الضروري أن تتعرف جيدًا على المنصة، وتقارن بعناية، لضمان أن تكون آمنة وتلبي احتياجاتك في التداول.

ثلاث خطوات لبدء استثمار الأسهم الأمريكية بسرعة:

1. التسجيل — ملء البيانات وتقديم الطلب
2. الإيداع — اختيار وسيلة مناسبة لإيداع الأموال بسرعة
3. التداول — استكشاف الفرص وتنفيذ الطلبات بسرعة