استكشف رسوم وسطاء الأسهم لعام 2568، أي شركة تختار لتحقيق أعلى ربح

اختيار الوسيط المناسب هو خطوة مهمة تؤثر على الربح النهائي للمستثمر، تمامًا كما هو الحال عند اختيار موقع جيد لمكتب العمل. رسوم الوسيط ليست عاملًا بسيطًا، حتى فرق بسيط بنسبة واحد بالمائة يمكن أن يستهلك الأرباح بشكل كبير. عند الاستثمار بنفس المبلغ، الوسيط ذو الرسوم المنخفضة سيساعد المستثمر على تحقيق أرباح أكبر، وعلى العكس، الرسوم المرتفعة تقلل بشكل كبير من فرص تحقيق الأرباح.

الحالة الحالية لسوق وسطاء الأسهم

حاليًا، لم يعد فتح حساب تداول الأسهم أمرًا صعبًا كما كان من قبل، حيث يمكن إتمامه عبر الإنترنت والتحقق من الهوية في وقت قصير. فقط برأس مال يقارب عشرين ألف بات، يمكنك أن تصبح مالكًا لأسهم ذات جودة عالية.

ومع ذلك، فإن الرسوم التي يتقاضاها الوسيط تعتبر متغيرًا لا يمكن تجاهله. بعض الوسطاء يفرضون حدًا أدنى للرسوم يوميًا، مما يعني أنه حتى مع عمليات تداول صغيرة، يتعين على المستثمر دفع رسوم بنسبة مرتفعة. لذلك، من الضروري دراسة هيكل الرسوم لكل وسيط في عام 2568 (2025).

جدول مقارنة رسوم وسطاء الأسهم لعام 2568 (2025)

*عند استخدام E-Statement، لن يكون هناك حد أدنى للرسوم

تفاصيل رسوم وسطاء الأسهم الرئيسية

บัวหลวง: مرونة للمستثمرين ذوي رأس المال الصغير

شركة บัวหลวง للوساطة المالية هي مركز تداول الأسهم المرتبط ببنك กรุงเทพ، وتتميز بعدم فرض حد أدنى للرسوم اليومية، وهو أمر مهم للمستثمرين الذين يرغبون في استثمار مبالغ صغيرة.

بالنسبة للتداول عبر الإنترنت، فإن حساب الرصيد النقدي يتقاضى رسومًا قدرها 0.15%، وحساب الحساب النقدي يتقاضى 0.20% من قيمة التداول يوميًا. هذا يعني أنه مع شراء عشرة أسهم فقط، ستدفع رسومًا وفقًا للنسبة دون حد أدنى.

อินโนเวสท์ เอกซ์ (บริษัทหลักทรัพย์ไทยพาณิชย์): استخدام E-Statement لتقليل التكاليف

هذه الشركة ضمن مجموعة SCBX، وتفرض رسومًا قدرها 0.15% على حساب الرصيد النقدي و0.20% على حساب الحساب النقدي، وعادةً يكون الحد الأدنى للرسوم 50 بات.

ومع ذلك، إذا طلب المستثمر إصدار شهادة تأكيد الأمر عبر E-Statement، يتم إعفاؤه من الحد الأدنى للرسوم، وهو أحد الطرق التي يمكن للعملاء من خلالها تقليل التكاليف بشكل فعال.

เอสบีไอ ไทย ออนไลน์: رسوم جذابة للمستثمرين على المدى الطويل

شركة เอสบีไอ ไทย ออนไลน์ تستفيد من خبرة اليابان وتقدم أسعارًا تنافسية.

بالنسبة لحساب الرصيد النقدي، فإن الرسوم فقط 0.075% بدون حد أدنى، بينما حساب الحساب النقدي يتقاضى 0.10% مع حد أدنى 50 بات. هذه المعدلات أقل بشكل واضح من متوسط السوق.

กสิกรไทย จำกัด (มหาชน): خدمات شاملة، لكن برسوم مرتفعة

شركة กสิกรไทย للوساطة المالية تقدم خدمات تداول الأسهم برسوم 0.15% لحساب الرصيد النقدي و0.20% لحساب الحساب النقدي، مع حد أدنى 50 بات.

ملاحظة مهمة، إذا كانت قيمة التداول أقل من 25,000 بات، يتم فرض رسوم ثابتة قدرها 50 بات، مما يرفع المعدل الحقيقي للرسوم. ومع ذلك، توفر هذه الوساطة تحليلات مفصلة، وقد يكون ذلك عوضًا عن ارتفاع الرسوم.

ลิเบอเรเตอร์: هيكل رسوم تصاعدي

شركة กรุงศรี للوساطة المالية تستخدم نظام رسوم تصاعدي، حيث ينخفض معدل الرسوم مع زيادة حجم التداول:

• حتى 5 ملايين بات: 0.15%
• من 5 إلى 10 ملايين بات: 0.13%
• من 10 إلى 20 مليون بات: 0.11%
• أكثر من 20 مليون بات: 0.11%

كما توجد رسوم تنفيذ بقيمة 50 بات لكل عملية، وهو مفيد للمستثمرين الذين يتداولون بشكل منتظم وبحجم معين.

ทิสโก้ จำกัด: خيار للمستثمرين من عملاء تيسكو

تيسكو هي وسيط تابع لشركة تيسكو المالية، وتفرض رسومًا قدرها 0.15% لحساب الرصيد النقدي و0.20% لحساب الحساب النقدي، وهي مماثلة للرسوم العادية.

الميزة أن العملاء الذين لديهم علاقات مع الشركة قد يحصلون على برامج امتيازات أخرى.

ธนชาต จำกัด: مجتمع للمودعين

ธนชาต هو وسيط من بنك آخر، ويفرض رسومًا قدرها 0.15% لحساب الرصيد النقدي و0.20% لحساب الحساب النقدي، مع حد أدنى 50 بات.

الميزة أن فتح حساب ودائع وحساب تداول نقدي مع تحويل الأموال إليه يمنح معدل فائدة خاص على الودائع بنسبة 1%، وهو حافز إضافي للمستثمرين.

กรุงไทย เอ็กซ์สปริง: لا يوجد حد أدنى

نتيجة لشراكة بين إكسبرينغ كابيتال وبنك كرุงไทย، يفرض هذا الوسيط رسومًا قدرها 0.15% لحساب الرصيد النقدي و0.20% لحساب الحساب النقدي، بدون حد أدنى.

وهذا مفيد جدًا للمستثمرين ذوي رأس المال الصغير الذين يرغبون في استثمار مبالغ صغيرة.

ยูโอบี เคย์เฮียน: خيار دولي

يقدم يووبى رسومًا قدرها 0.15% لحساب الرصيد النقدي و0.20% لحساب الحساب النقدي، مع حد أدنى 50 بات، وهو خيار قياسي في السوق.

Phillip Capital: أدنى حد أدنى

شركة Phillip Capital تفرض حد أدنى قدره 30 بات يوميًا، وهو الأدنى في السوق. أما معدلات الرسوم فهي قياسية، حيث 0.15% لحساب الرصيد النقدي و0.20% لحساب الحساب النقدي، مع سرعة فتح الحساب، مما يجعله خيارًا جيدًا للنظر فيه.

فهم رسوم الوسيط

أصل الرسوم

لا يمكن للمستثمرين شراء الأسهم مباشرة، بل عبر وسيط يُعرف باسم الوسيط، الذي يجمع أوامر البيع والشراء.

الجهات الرقابية، مثل سوق الأوراق المالية في تايلاند، ترغب في أن تتم عمليات التداول عبر قنوات رسمية لتقليل المخاطر، لذلك فإن الوسطاء المسجلين يتقاضون رسومًا مقابل خدماتهم.

كيف تختلف معدلات الرسوم؟

حساب الرصيد النقدي هو حساب يتطلب من المستثمر إيداع كامل المبلغ قبل شراء الأسهم، ويحتسب الوسيط رسومًا منخفضة عادةً 0.15% أو أكثر.

أما حساب الحساب النقدي، فيسمح للمستثمرين بالتداول في نفس اليوم، مع دفع الفرق في اليوم التالي، ويشبه الائتمان، وتكون الرسوم أعلى، حوالي 0.20% أو أكثر.

ماذا يعني الحد الأدنى للرسوم؟

الحد الأدنى للرسوم هو أقل مبلغ يجب أن يدفعه المستثمر، بغض النظر عن نسبة الرسوم التي تُحسب.

مثال: إذا كان الحد الأدنى 50 بات، وكانت عملية التداول تُحسب بنسبة 20 بات، فسيُدفع 50 بات بدلًا من ذلك.

لهذا السبب، يحتاج المستثمرون ذوو رأس المال الصغير إلى اختيار وسيط لا يفرض حدًا أدنى أو يفرض حدًا منخفضًا جدًا.

الخلاصة: اختر الوسيط الذي يناسب نمط استثمارك

اختيار وسيط الأسهم الذي يتمتع بـ رسوم منخفضة يتطلب النظر في عدة عوامل، وليس فقط نسبة مئوية.

للمستثمرين ذوي رأس مال صغير: اختر وسيطًا لا يفرض حدًا أدنى أو يفرض حدًا منخفضًا، مثل บัวหลวง، กรุงไทย เอ็กซ์สปริง، أو Phillip Capital.

للمستثمرين الذين يستثمرون بكميات كبيرة: انظر إلى ลิเบอเรเตอร์ الذي يستخدم نظام رسوم تصاعدي، حيث تنخفض الرسوم مع زيادة حجم التداول.

لمن يبحث عن أدنى رسوم: เอสบีไอ ไทย ออนไลน์ تقدم معدل 0.075% لحساب الرصيد النقدي، وهو ما يحقق أرباحًا أعلى على المدى الطويل.