الخلفية وراء الانتشار السريع للبورصات بدون KYC والتحديات التي يواجهها المستخدمون

النمو السريع للبورصات بدون KYC

في السنوات الأخيرة، شهد عدد مستخدمي البورصات بدون KYC زيادة ملحوظة. خاصة مع بروز البورصات اللامركزية (DEX)، التي تتيح تداول الأصول الرقمية دون الحاجة لتقديم وثائق إثبات الهوية، أصبحت هذه المنصات تحظى باهتمام كبير. تحتل Uniswap حصة سوقية تبلغ 60%، ووصل عدد المستخدمين النشطين شهريًا في أغسطس 2024 إلى 12 مليون مستخدم. وبالمثل، سجل PancakeSwap في أغسطس 2024 عددًا فريدًا من المستخدمين على الموقع بلغ 1.9 مليون، مما يعكس ارتفاع الاهتمام بالبورصات بدون KYC.

العوامل الرئيسية التي تجذب المستخدمين

أهمية حماية الخصوصية
السبب الرئيسي لاختيار العديد من المستخدمين للبورصات بدون KYC هو عدم الكشف عن المعلومات الشخصية. في ظل التقارير المتكررة عن المراقبة وتسرب البيانات، أصبح التداول بشكل مجهول هو مصدر قلق كبير للعديد من المستخدمين.

سهولة الوصول
في البورصات التقليدية، يتطلب الأمر تقديم وثائق هوية وفترة مراجعة، لكن المنصات بدون KYC لا تتطلب هذه الإجراءات. خاصة في الدول التي تخضع فيها تداولات الأصول الرقمية للرقابة، أو المناطق التي لا يمكن فيها الوصول إلى الحسابات البنكية، تعتبر البورصات بدون KYC الخيار الوحيد أحيانًا.

الدخول السريع والمرونة
يمكن للمستخدمين بدء التداول على الفور دون انتظار التحقق من الهوية، مع إمكانية إنشاء حسابات متعددة وتحويل الأموال بدون قيود، مما يجعله خيارًا جذابًا للمتداولين الذين لا يرغبون في إضاعة الوقت.

المخاطر التي لا ينبغي تجاهلها

ضعف الأمان
يزيد مستوى عدم الكشف عن الهوية من احتمالية وقوع عمليات احتيال. في حال وجود عيوب في كود العقود الذكية أو وقوع عمليات احتيال، لا توجد جهة مركزية لتقديم الدعم للمستخدمين.

تزايد المخاطر التنظيمية
تعمل السلطات التنظيمية في مختلف الدول على تعزيز الرقابة على البورصات بدون KYC. قد يُتبع ذلك بتتبع المستخدمين بسبب شبهات بتمويل غير قانوني أو التهرب الضريبي، مع تزايد الحالات التي تواجه تحديات قانونية.

قيود على الوظائف
لا تسمح منصات مثل Uniswap بسحب العملات الورقية، وغالبًا ما تكون خيارات أزواج التداول محدودة في الأصول ذات السيولة المنخفضة.

غياب الحماية التأمينية
بينما توفر البنوك التقليدية أنظمة تأمين على الودائع (مثل FCSC في المملكة المتحدة حتى 85,000 جنيه إسترليني، وFDIC في الولايات المتحدة حتى 250,000 دولار)، لا توجد مثل هذه الحماية في البورصات بدون KYC. إذا تعرضت الأموال للاختراق أو الاحتيال، يتحمل المستخدم كامل الخسارة.

التناقضات التي يسببها اللامركزية

توفر المنصات اللامركزية الحرية والشفافية، لكنها تخلق أيضًا حالة من غياب المسؤولية. إذ لا يوجد جهة مركزية لمعالجة النزاعات عند حدوثها.

الواقع الذي يعزز النشاط غير القانوني

تم الإبلاغ عن العديد من الحالات التي تُستخدم فيها البورصات بدون KYC في غسيل الأموال ونقل الأموال غير القانونية.

حالة سوق الدارك نت Hydra
كانت Hydra، التي كانت تعمل بشكل رئيسي في روسيا، تجمع بين بورصة لامركزية بدون KYC وميكسري البيتكوين لغسل أصول رقمية بقيمة ملايين الدولارات. عدم الحاجة للتحقق من الهوية سمح للمجرمين بتحويل البيتكوين غير القانوني إلى أصول شرعية دون الكشف عن هويتهم.

غسيل الأموال على نطاق واسع باستخدام Tornado Cash
في عملية اختراق Axie Infinity التي نفذها قراصنة من كوريا الشمالية (سرقة تزيد عن 6 مليارات دولار)، تم نقل الإيثيريوم عبر خدمة الميكسري Tornado Cash إلى بورصات بدون KYC. عبر العقود الذكية، تم سحب الأموال إلى عناوين مختلفة، مما أدى إلى إخفاء مصدرها تمامًا.

وفي عام 2023، أبلغ مركز شكاوى الجرائم الإلكترونية في الولايات المتحدة (IC3) عن أكثر من 60,000 شكوى تتعلق بالاحتيال الرقمي، مع خسائر تقدر بـ 5.6 مليار دولار.

تدابير عملية للدفاع الذاتي

عند استخدام البورصات بدون KYC، من الضروري اتباع تدابير أمنية معينة.

إدارة كلمات مرور قوية
يجب إعداد كلمات مرور طويلة ومعقدة وإدارتها عبر أدوات إدارة كلمات المرور.

تفعيل المصادقة الثنائية (2FA)
يساعد تفعيل 2FA على تعزيز حماية الحساب بشكل كبير.

استخدام VPN لضمان الخصوصية
يعمل VPN على إخفاء الموقع الجغرافي وتشفير الاتصال بالإنترنت، مما يعزز حماية الخصوصية.

إدارة الأموال بشكل موزع
يوصى بتخزين الأموال الضرورية فقط في المحافظ المرتبطة، ونقل الأموال الزائدة إلى محافظ أجهزة صلبة.

الحيطة من عمليات الاحتيال عبر التصيد
يجب التحقق من عناوين URL، والتأكد من صحة عناوين العقود الذكية، وتجنب الرسائل أو الروابط المشبوهة، للوقاية من عمليات الاحتيال.

استخدام البورصات بدون KYC يوفر حرية وراحة، لكنه يأتي مع مخاطر كثيرة. من خلال تطبيق هذه التدابير، يمكن تقليل تلك المخاطر بشكل كبير.